Проект Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам организации единой системы государственного регулирования финансового рынка и надзора за складывающимися на нем отношениями

Проект

Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам организации единой системы государственного регулирования финансового рынка и надзора за складывающимися на нем отношениями

Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан:

1. В Гражданский кодекс Республики Казахстан (Общая часть), принятый Верховным Советом Республики Казахстан 27 декабря 1994 г. (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1994 г., N 23-24 (приложение); 1995 г., N 15-16, ст. 109; N 20, ст. 121; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., N 2, ст. 187; N 14, ст. 274; N 19, ст. 370; 1997 г., N 1-2, ст. 8; N 5, ст. 55; N 12, ст. 183, 184; N 13-14, ст. 195, ст. 205; 1998 г., N 2-3, ст. 23; N 5-6, ст. 50; N 11-12, ст. 178; N 17-18, ст. 224, 225; N 23, ст. 429; 1999 г., N 20, ст. 727, 731; N 23, ст. 916; 2000 г., N 18, ст. 336; N 22, ст. 408; 2001 г., N 1, ст. 7; N 8, ст. 52; N 17-18, ст. 240; N 24, ст. 338; 2002 г., N 2, ст. 17; N 10, ст. 102; 2003 г., N 1-2, ст. 3):

1) пункт 2 статьи 105 после слова "бюджета" дополнить словами "или бюджета (сметы расходов) Национального Банка Республики Казахстан";

2) часть первую пункта 1 статьи 282 дополнить словами ", за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан";

3) в пункте 4 статьи 331 слова "Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка".

2. В Гражданский кодекс Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 г. (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1999 г., N 16-17, ст. 642; N 23, ст. 929; 2000 г., N 3-4, ст. 66; N 10, ст. 244; N 22, с. 408; 2001 г., N 23, ст. 309; N 24, ст. 338; 2002 г., N 10, ст. 102; 2003г., N 1-2, ст. 7):

1) в части второй пункта 3 статьи 715, в подпункте 1) статьи 728 слова "Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка";

2) в части первой пункта 3 статьи 824 после слова "определяются" дополнить словами "законодательными актами Республики Казахстан и";

3) в пункте 1 статьи 825:

подпункт 2) дополнить словами "и выдачи страховщиком страхователю страхового полиса";

подпункт 3) исключить;

4) в статье 825-1:

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Правила страхования разрабатываются страховщиком и подлежат согласованию с уполномоченным государственным органом. Правила страхования по конкретному виду страхования должны соответствовать требованиям настоящей статьи.";

пункт 3 исключить;

5) в пункте 2 статьи 830:

слова "рынка не вправе" заменить словами "рынка, страховой агент не вправе";

слова "рынка, связанных" заменить словами "рынка либо страховому агенту, связанных";

слова "сострахования или перестрахования" заменить словами "перестрахования или отношениями по сострахованию";

6) пункт 1 статьи 841 дополнить подпунктом 6) следующего содержания:

"6) вступления в силу решения суда о принудительной ликвидации страховщика, либо вступления в силу решения уполномоченного государственного органа о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию страховщика.";

7) пункт 1 статьи 842 изложить в следующей редакции:

"1. При досрочном прекращении договора ненакопительного страхования по обстоятельствам, предусмотренным в пункте 1 статьи 841 настоящего Кодекса, страховщик имеет право на часть страховой премии, пропорционально времени, в течение которого действовало страхование.

При досрочном прекращении договора накопительного страхования по обстоятельству, указанному в подпункте 6) пункта 1 статьи 841 настоящего Кодекса, страховые взносы, полученные от страхователя, подлежат возврату в полном объеме.

Возврат страховых премий (взносов) при ликвидации страховщика осуществляется в соответствии с очередностью удовлетворения требований кредиторов, установленной законодательством Республики Казахстан о страховой деятельности.".

3. В Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях от 30 января 2001 г. (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2001 г., N 5-6, ст. 24; N 17-18, ст. 241; N 21-22, ст. 281; 2002 г., N 4, ст. 33; N 17, ст. 155; 2003 г., N 1-2, ст. 3):

1) дополнить статьей 158-1 следующего содержания:

"Статья 158-1. Нарушение обязанности сохранения тайны страхования

Нарушение обязанности сохранения сведений, содержащих тайну страхования, без согласия их владельца лицом, которому они стали известны в связи с профессиональной или служебной деятельностью, если оно не имеет признаков уголовно наказуемого деяния, -

влечет штраф в размере до пятидесяти месячных расчетных показателей.";

2) статью 168 изложить в следующей редакции:

"Статья 168. Нарушение требований валютного законодательства

1. Непредставление, а равно неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) несвоевременное представление или представление в Национальный Банк Республики Казахстан банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, информации, не содержащей сведений, представление которых требуется в соответствии с валютным законодательством, либо представление недостоверных сведений (информации) -

влечет штраф на должностное лицо в размере от сорока до семидесяти, на юридическое лицо - в размере до четырехсот месячных расчетных показателей.

2. Действия (бездействие), предусмотренные частью первой настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, -

влекут штраф на должностное лицо в размере от шестидесяти до ста, на юридическое лицо - в размере до девятисот месячных расчетных показателей.

3. Невыполнение или ненадлежащее выполнение банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, функций агента валютного контроля -

влечет штраф на юридическое лицо в размере до пятисот месячных расчетных показателей.

4. Действия (бездействие), предусмотренные частью третьей настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, -

на юридическое лицо - в размере до одной тысячи месячных расчетных показателей.";

3) дополнить статьей 168-2 следующего содержания:

"Статья 168-2. Нарушение требований банковского законодательства

1. Непредставление, а равно неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) несвоевременное представление или представление в уполномоченный государственный орган банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, информации, не содержащей сведений, представление которых требуется в соответствии с банковским законодательством, либо представление недостоверных сведений (информации) -

2. Невыполнение банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, обязанностей, возложенных на них уполномоченным государственным органом, посредством применения ограниченных мер воздействия -

влечет штраф на должностное лицо в размере от сорока до семидесяти, на юридическое лицо - в размере до четырехсот пятидесяти месячных расчетных показателей.

3. Действия (бездействие), предусмотренные частями первой и второй настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, -

4. Неоднократное нарушение банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, установленных уполномоченным государственным органом пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов -

влечет штраф на юридическое лицо в размере до пятисот месячных расчетных показателей.

5. Осуществление банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, операций и сделок, запрещенных в соответствии с банковским законодательством либо в нарушение банковского законодательства, а равно выходящих за пределы их правоспособности, -

влечет штраф на должностное лицо в размере от сорока до семидесяти месячных расчетных показателей, на юридическое лицо - в размере до одной десятой процента от суммы сделки либо до пятидесяти процентов от суммы полученного дохода по операциям.

6. Действия (бездействие), предусмотренные частью пятой настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, -

влекут штраф на должностное лицо в размере от шестидесяти до ста месячных расчетных показателей, на юридическое лицо - в размере до одного процента от суммы сделки либо до ста процентов от суммы полученного дохода по операциям.

7. Проведение банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, банковских операций без соответствующего отражения их результатов в бухгалтерском

учетевлечет штраф на юридическое лицо в размере до ста процентов от суммы, которая не была учтена.

8. Ведение банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, бухгалтерского учета в нарушение требований, установленных законодательством по бухгалтерскому учету и финансовой отчетности либо составление банковской или иной отчетности, приведшее к искажению содержащихся в ней показателей, либо сведений о выполнении пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов, определенных банковским законодательством, -

влечет штраф на должностное лицо в размере от сорока до семидесяти месячных расчетных показателей, на юридическое лицо - в размере до пяти процентов от суммы, которая была учтена ненадлежащим образом.

9. Действия (бездействие), предусмотренные частью восьмой настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, -

влекут штраф на должностное лицо в размере от шестидесяти до ста месячных расчетных показателей, на юридическое лицо - в размере до десяти процентов от суммы, которая была учтена ненадлежащим образом.

10. Нарушение банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, порядка открытия и закрытия банковских счетов клиентов -

влечет штраф на должностное лицо в размере от сорока до семидесяти, на юридическое лицо - до пятисот месячных расчетных показателей.

11. Действия (бездействие), предусмотренные частью десятой настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, -

влекут штраф на должностное лицо в размере от шестидесяти до ста, на юридическое лицо - в размере до одной тысячи месячных расчетных показателей.";

4) в статье 170 слова "Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченного государственного органа";

5) в статье 171:

в заголовке и в тексте слова "Национальный Банк Республики Казахстан", "Национальный Банк" заменить словами "уполномоченный государственный орган";

6) дополнить статьей 172-1 следующего содержания:

"Статья 172-1. Нарушение требований, связанных с ликвидацией банков, страховых (перестраховочных) организаций и накопительных пенсионных фондов

1. Невыполнение председателем ликвидационной комиссии банка, страховой (перестраховочной) организации, накопительного пенсионного фонда в срок, установленный уполномоченным государственным органом, письменных предписаний об устранении нарушений законодательства, -

влечет штраф в размере от сорока до семидесяти месячных расчетных показателей.

2. Уклонение председателя ликвидационной комиссии от проведения проверки уполномоченным органом деятельности ликвидационной комиссии либо препятствование ее проведению, -

влекут штраф в размере до двадцати пяти месячных расчетных показателей.

3. Неоднократное (два и более раза в течение шести последовательных календарных месяцев) несвоевременное представление, непредставление отчетности и дополнительной информации, установленной банковским, страховым, пенсионным законодательством, председателем ликвидационной комиссии уполномоченному государственному органу, -

влекут штраф в размере от тридцати до пятидесяти месячных расчетных показателей.

7) в статье 173:

в абзаце первом частей первой, пятой и десятой после слова "организацией" дополнить словами ", страховым брокером";

в абзаце первом части восьмой:

слово "их" исключить;

после слова "лицами" дополнить словами "страховой (перестраховочной) организации";

в абзаце первом части четырнадцатой:

слово "аудитором" заменить словами "аудиторской организацией";

слова "обязательного" и "деятельности" исключить;

8) в часта первой статьи 541:

цифры "172" исключить;

цифры "190-203" заменить цифрами "190, 192, 194, 197, 199, 200, 202, 203";

9) в части первой статьи 572:

цифры "168-171" заменить цифрами "168, 168-2 (части вторая, пятая, седьмая и восьмая по вопросам валютного контроля, части десятая и одиннадцатая), 169";

после цифр "218" дополнить словами "(по вопросам валютного контроля)";

10) статью 573 изложить в следующей редакции:

"Статья 573. Уполномоченный государственный орган по регулированию и надзору финансового рынка

1. Уполномоченный государственный орган по регулированию и надзору финансового рынка рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьями 88 (части вторая и третья), 158-1, 168-2 (части первая - девятая), 170, 171, 172, 172-1, 173-175, 191, 193, 195, 196, 198, 201, 218 настоящего Кодекса.

2. Рассматривать дела об административных правонарушениях и налагать административные штрафы вправе первый руководитель уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору финансового рынка и его заместители.";

11) в части первой статьи 636:

абзац двадцать четвертый подпункта 1) изложить в следующей редакции: "уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору финансового рынка (статьи 138, 158, 190, 192, 194, 197, 199, 200, 202);"; в подпункте 3) слова "банковский надзор, а также" исключить.

4. В Кодекс Республики Казахстан от 12 июня 2001 г. "О налогах и других обязательных платежах в бюджет" (Налоговый кодекс) (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2001 г., N 11-12, ст. 168; 2002 г., N 6, ст. 73, 75; N 19-20, ст. 171; 2003 г., N 1-2, ст. 6):

в подпункте 1) пункта 2 статьи 227 слово "лицензии" заменить словами "лицензий уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору финансового рынка или".

5. В Закон Республики Казахстан от 30 марта 1995 г. "О Национальном Банке Республики Казахстан" (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., N 3-4, ст. 23; N 12, ст. 88; N 15-16, ст. 100; N 23, ст. 141; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., N 2, ст. 184; N 11-12, ст. 262; N 19, ст. 370; 1997 г., N 13-14, ст. 205; N 22, ст. 333; 1998 г., N 11-12, ст. 176; 1999 г., N 20, ст. 727; 2000 г., N 3-4, ст. 66; N 22, ст. 408; 2001г., N 8, ст. 52; N 10, ст. 123):

1) в части третьей статьи 1 после слова "представляет" дополнить словами ", в пределах своей компетенции,";

2) в части первой статьи 4 слова "на основании лицензий, выданных Национальным Банком Казахстана, (далее - банки)" исключить;

3) статью 7 изложить в следующей редакции:

"Статья 7. Цели и задачи Национального Банка Казахстана

Основной целью Национального Банка Казахстана является обеспечение стабильности цен в Республике Казахстан.

Для реализации основной цели на Национальный Банк Казахстана возлагаются следующие задачи:

разработка и проведение денежно-кредитной политики государства;

содействие нормальному функционированию платежных систем;

осуществление валютного регулирования и валютного контроля;

содействие обеспечению стабильности финансовой системы.";

4) в статье 8:

подпункты в), г) исключить;

дополнить подпунктом д-1) следующего содержания:

"д-1) определяет порядок проведения следующих видов банковских операций: открытие и ведение корреспондентских счетов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; кассовые операции; переводные операции; учетные операции; осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; межбанковский клиринг; сейфовые операции; ломбардные операции; выпуск платежных карточек; инкассация и пересылка банкнот, монет и ценностей; организация обменных операций с иностранной валютой; выпуск чековых книжек; открытие (выставление) и подтверждение аккредитива и исполнение обязательств по нему и в случаях, установленных законодательными актами, выдает уполномоченному органу по регулированию и надзору финансового рынка (далее - уполномоченный орган) заключение о возможности выдачи уполномоченным органом лицензии по данным видам банковских операций;

подпункты е) и е-1) исключить;

в подпункте з) после слова "банками" дополнить словами ", организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций";

дополнить подпунктами и-1) и и-2) следующего содержания:

"и-1) выдает лицензии на проведение операций, связанных с использованием валютных ценностей;

и-2) выдает лицензии организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, на осуществление обменных операций с иностранной валютой, проведение операций по инкассации, пересылке банкнот, монет и ценностей, межбанковского клиринга;";

в подпункте к) после слова "банками" дополнить словами ", организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций";

подпункт л) изложить в следующей редакции:

"л) разрабатывает и утверждает по согласованию с уполномоченным органом по регулированию системы бухгалтерского учета и финансовой отчетности стандарты бухгалтерского учета по вопросам, не урегулированным международными стандартами финансовой отчетности, и не противоречащие им, а также методические рекомендации к ним;";

подпункт л-2) изложить в следующей редакции:

"л-2) совместно с уполномоченным органом устанавливает перечень, соответствующие международным стандартам формы, сроки представления финансовой и иной отчетности финансовыми организациями, а также их аффилиированными лицами, в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, для обеспечения своих контрольных и надзорных функций;";

дополнить подпунктом л-3) следующего содержания:

"л-3) устанавливает порядок, формы и сроки представления отчетности по вопросам валютного регулирования и контроля;";

в подпункте м) после слов "банками" дополнить словами ", организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций";

дополнить подпунктом р-1) следующего содержания:

"р-1) формирует денежно-кредитную и финансовую статистику страны;";

подпункт у-1) изложить в следующей редакции:

"у-1) вправе получать от банков, их ассоциаций и государственных органов, физических и юридических лиц необходимую информацию, в целях осуществления своих функций;";

дополнить подпунктами у-4), у-5), у-6) и у-7) следующего содержания:

"у-4) осуществляет доверительное управление активами, переданными на основании заключаемых между Национальным Банком Казахстана и Правительством Республики Казахстан договоров о доверительном управлении, которые публикуются в официальных изданиях;

у-5) устанавливает режим банковских счетов;

у-6) резервирует средства банков для целей регулирования объемов кредитов, предоставляемых банками, для снижения рисков неплатежа банками по их обязательствам, а также защиты интересов вкладчиков и акционеров банков;

у-7) устанавливает количественные ограничения по отдельным видам операций и сделок банков;";

5) часть первую статьи 9 изложить в следующей редакции: "Уставный капитал Национального Банка Казахстана принадлежит государству и формируется в размере не менее 20 миллиардов тенге, путем отчислений от полученного им чистого дохода.";

6) в части первой статьи 10:

слова "согласно положению, утверждаемому" заменить "в порядке, установленном";

слова "Счет переоценки ценных бумаг в виде долгосрочных финансовых инвестиций, в том числе в иностранной валюте, предназначен для учета нереализованного дохода от переоценки их стоимости." исключить;

7) статью 11 изложить в следующей редакции:

"Статья 11. Доход Национального Банка Казахстана

Чистый доход Национального Банка Казахстана за финансовый год определяется как разница между фактически полученными доходами и расходами (за исключением образовавшейся суммы нереализованного дохода, относимой на счета переоценки золотовалютных активов), относящимися к данному финансовому году.

Чистый доход Национального Банка Казахстана, уменьшенный на сумму созданных общих провизии (резервов) по банковским активам, направляется при необходимости на формирование уставного и резервного капиталов в размере, установленном Правлением Национального Банка Казахстана.

После утверждения Президентом Республики Казахстан годового отчета Национального Банка Казахстана оставшаяся часть полученного чистого дохода перечисляется в республиканский бюджет в следующем финансовом году.

В случае недостаточности полученной прибыли для формирования уставного и резервного капиталов, образовавшаяся разница компенсируется за счет чистого дохода Национального Банка Казахстана следующих финансовых лет.";

8) дополнить статьей 14-1 следующего содержания:

"Статья 14-1. Персонал Национального Банка Казахстана

1. Порядок формирования персонала Национального Банка Казахстана, условия труда и его оплаты определяется в соответствии с трудовым законодательством Республики Казахстан, законодательством Республики Казахстан о государственной службе, в части не противоречащей настоящему Закону.

2. Персонал Национального Банка составляют:

1) политические государственные служащие;

2) административные государственные служащие;

3) работники.

3. Перечень должностей, относимых к категории административных государственных должностей и работников, утверждается Национальным Банком Казахстана.

4. Занятие вакантных должностей, относимых к категории административных государственных должностей и работников, производится в порядке, установленном органами Национального Банка Казахстана.";

9) в статье 15:

в подпункте б) слова "банковской деятельности" заменить словами "отдельных вопросов банковской деятельности, бухгалтерского учета, платежей и переводов денег, вексельного обращения, осуществления валютных операций, и надзора за их соблюдением";

подпункт д) исключить;

в подпункте е) слова ", за исключением выдаваемых ломбардам, уполномоченным организациям на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой" заменить словами ", предусмотренных настоящим Законом";

подпункт е-3) исключить;

подпункт л) изложить в следующей редакции:

"л) рассмотрение и утверждение годовой консолидированной финансовой отчетности Национального Банка Казахстана;";

подпункты н), т) исключить;

в подпункте о) слова "системы и размеров" заменить союзом "и";

в подпункте с) слова "казахстанских стандартов бухгалтерского учета" заменить словами "международных стандартов финансовой отчетности";

дополнить подпунктами ц) и ч) следующего содержания:

"ц) распределение чистого дохода Национального Банка Казахстана;

4) определение должностного лица (на уровне не ниже заместителя Председателя Национального Банка Казахстана), в полномочия которого входит оперативное принятие решений по доверительному управлению активами, переданными на основании заключаемых между Национальным Банком Казахстана и Правительством Республики Казахстан договоров о доверительном управлении.";

10) в статье 19:

часть шестую исключить;

дополнить частью следующего содержания:

"Совет директоров определяет структуру годовой консолидированной финансовой отчетности Национального Банка Казахстана.";

11) статью 24 дополнить частью второй следующего содержания: "Национальному Банку Казахстана запрещается прямое финансирование Правительства Республики Казахстан.";

12) статью 27 дополнить частью второй следующего содержания: "Национальный Банк Казахстана не вправе приобретать в свою собственность государственные ценные бумаги Министерства финансов Республики Казахстан при их размещении на первичном рынке.";

13) статью 28 изложить в следующей редакции:

"Статья 28. Регулирование обращения государственных ценных бумаг

Национальный Банк Казахстана осуществляет регулирование обращения государственных ценных бумаг Правительства Республики Казахстан и местных исполнительных органов по согласованию с Министерством финансов Республики Казахстан.";

14) статью 29 изложить в следующей редакции:

"Статья 29. Разработка и проведение денежно-кредитной политики Национальный Банк Казахстана является единственным органом, определяющим и осуществляющим государственную денежно-кредитную политику Республики Казахстан. Денежно-кредитная политика осуществляется Национальным Банком Казахстана с целью обеспечения низкого уровня инфляции и устойчивости национальной валюты.";

15) статьи 30 и 31 изложить в следующей редакции:

"Статья 30. Виды операций денежно-кредитной политики

1. В целях реализации денежно-кредитной политики Национальный Банк Казахстана осуществляет следующие виды операций:

предоставление займов;

прием депозитов;

валютные интервенции;

выпуск краткосрочных нот Национального Банка Казахстана;

покупка и продажа государственных и других ценных бумаг, в том числе с правом обратного выкупа;

переучет коммерческих векселей;

другие операции по решению Правления Национального Банка Казахстана.

2. Денежно-кредитная политика осуществляется путем установления:

официальной ставки рефинансирования;

уровней ставок вознаграждения по основным операциям денежно-кредитной политики;

нормативов минимальных обязательных резервов (резервных требований); в исключительных случаях, прямых количественных ограничений на уровень и объемы отдельных видов операций.

Статья 31. Официальная ставка рефинансирования Национальный Банк Казахстана устанавливает официальную ставку рефинансирования в зависимости от общего состояния денежного рынка, спроса и предложения по займам, уровня инфляции и инфляционных ожиданий.

Национальный Банк. Казахстана производит в соответствии с официальной ставкой рефинансирования переучет коммерческих векселей.

Официальная ставка рефинансирования является ориентиром по ставкам вознаграждения для основных операций денежно-кредитной политики.";

16) статьи 33, 34, 35 и 36 изложить в следующей редакции:

"Статья 33. Покупка и продажа ценных бумаг

Покупка и продажа государственных и других ценных бумаг осуществляется Национальным Банком Казахстана в рамках общей денежно-кредитной политики.

Статья 34. Ставки вознаграждения по основным операциям денежно-кредитной политики

Национальный Банк Казахстана устанавливает ставки вознаграждения по основным операциям денежно-кредитной политики в целях воздействия на рыночные ставки вознаграждения на финансовом рынке в рамках осуществляемой денежно-кредитной политики.

Статья 35. Займы

Национальный Банк Казахстана регулирует общий объем заимствования банков в соответствии с принятыми ориентирами денежно-кредитной политики. Порядок, условия предоставления и погашения, виды, сроки и лимиты предоставляемых банкам займов определяются Национальным Банком Казахстана.

Национальный Банк Казахстана предоставляет займы как под обеспечение высоколиквидными и безрисковыми ценными бумагами и другими активами, так и без обеспечения, на срок не более одного года. Данный срок может быть продлен Правлением Национального Банка Казахстана.

Предметами залога для обеспечения займов Национального Банка Казахстана могут быть все виды залогов, предусмотренные нормативными правовыми актами Национального Банка Казахстана.

Национальный Банк Казахстана, как кредитор последней инстанции, вправе предоставлять банкам займы в национальной и иностранной валюте, как обеспеченные, так и без обеспечения, в порядке и на сроки, установленные Правлением Национального Банка Казахстана.

Статья 36. Валютные интервенции

Валютные интервенции Национального Банка Казахстана осуществляются самостоятельно путем купли-продажи иностранной валюты и проведения других видов валютных сделок на межбанковском или биржевом рынках с целью воздействия на курс казахстанского тенге. Валютные интервенции Национального Банка Казахстана проводятся в рамках общей денежно-кредитной политики.";

17) дополнить статьями 36-1, 36-2 и 36-3 в следующей редакции:

"Статья 36-1. Депозиты

Порядок, условия привлечения и погашения, сроки и лимиты привлечения депозитов определяются Национальным Банком Казахстана.

Национальный Банк Казахстана вправе привлекать депозиты, как в национальной, так и в иностранной валюте.

Статья 36-2. Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана

Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана -государственные ценные бумаги, эмитируемые Национальным Банком Казахстана.

Порядок и условия выпуска, размещения, обращения и погашения краткосрочных нот определяются Национальным Банком Казахстана.

Национальный Банк Казахстана в соответствии с целями денежно-кредитной политики вправе осуществлять выпуск краткосрочных нот как в национальной, так и в иностранной валюте.

Статья 36-3. Переучет коммерческих векселей

Национальный Банк Казахстана устанавливает порядок переучета коммерческих векселей и условия, предъявляемые для приема коммерческих векселей к переучету Национальным Банком Казахстана.";

18) статью 46 изложить в следующей редакции: "Статья 46. Дефектные банкноты

Ветхие поврежденные банкноты, сохранившие не менее семидесяти процентов своей полной величины, без ограничений обмениваются Национальным Банком Казахстана и банками Республики Казахстан.

Ветхие поврежденные банкноты, сохранившие более пятидесяти процентов, принимаются Национальным Банком Казахстана и обмениваются в соответствии с установленными им правилами.

Национальный Банк Казахстана не обязан компенсировать утерянные или уничтоженные банкноты и монеты.";

19) в статье 47-1 после слов "банков", "банками" дополнить словами ", организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций", ", организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций";

20) дополнить статьей 48-1 следующего содержания:

"Статья 48-1 Полномочия Национального Банка Казахстана в организации и регулировании платежных систем

Национальный Банк Казахстана принимает нормативные правовые акты, направленные на обеспечение эффективности и надежности функционирования платежных систем на территории Республики Казахстан.

Национальный Банк Казахстана в пределах своей компетентности вправе участвовать в организации системы международных (межгосударственных) платежей";

21) в статье 52-1:

в подпунктах 1) и 2) слова "шести месяцев" заменить словами "одного года";

в продпункте 4) слова "со сроками погашения не более одного года" исключить;

22) статью 53 исключить;

23) статью 55 исключить;

24) подпункт д) статьи 56 изложить в следующей редакции:

"д) устанавливает официальный курс национальной валюты Республики Казахстан к иностранным валютам согласно перечню, определяемому Правлением Национального Банка Казахстана";

25) в статье 58:

абзац третий части первой исключить;

в части третьей слова "настоящим Законом" заменить словами "решением Правления Национального Банка Казахстана";

26) статью 60 изложить в следующей редакции:

"Статья 60. Счет переоценки золотовалютных активов

Нереализованные доходы Национального Банка Казахстан в течение финансового года, являющиеся следствием изменений в оценке активов или обязательств Национального Банка Казахстана состоящих из золота или иностранной валюты или стоимости золота, регулируются переоценкой, производимой в течение финансового года, с отнесением разницы на счет переоценки за вычетом реализованных доходов и расходов.

Сумма накопленной переоценки золотовалютных активов компенсирует образовавшуюся отрицательную сумму по чистой позиции нереализованных доходов и расходов от переоценки золотовалютных активов текущего года, а также при выбытии активов относится на реализованные доходы в порядке, установленном Национальным Банком Казахстана.";

27) в статье 61:

часть первую дополнить словами ", организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в пределах полномочий, определенных настоящим Законом и Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан";

в части третьей слова "Его регулирующие функции" заменить словами "Регулирующие функции Национального Банка Казахстана";

в частях четвертой и пятой после слова "банков" дополнить словами ", организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций";

28) статью 62 изложить в следующей редакции:

"Статья 62. Основные полномочия Национального Банка Казахстана в осуществлении регулирования и надзора

Национальный Банк Казахстана осуществляет лицензирование, контроль и надзор за финансовыми организациями, в пределах своей компетенции, определенной настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан.

В этих целях Национальный Банк Казахстана полномочен:

принимать нормативные правовые акты, обязательные для исполнения финансовыми организациями и их клиентами;

определять условия и порядок выдачи лицензий на проведение отдельных видов банковских операций финансовым организациям в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;

осуществлять проверки деятельности финансовых организаций и иных лиц по вопросам, отнесенным к компетенции Национального Банка Казахстана;

получать от государственных органов, организаций и граждан сведения, необходимые для осуществления своих контрольных и надзорных функций, в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.

Национальный Банк Казахстана сотрудничает с центральными банками и надзорными органами других государств и вправе обмениваться информацией необходимой для осуществления ими контрольных функций.";

29) статьи 62-1, 63, 64 исключить;

30) в части третьей статьи 66:

слова "годовой баланс и отчет о результатах финансово-хозяйственной деятельности" заменить словами "годовой бухгалтерский баланс и отчет о доходах и расходах";

31) в статье 67:

абзац третий части первой изложить в следующей редакции: "годовую консолидированную финансовую отчетность Национального Банка Казахстана;"; часть вторую исключить;

32) в части третьей статьи 68 слова "финансово-хозяйственной" исключить;

33) в статье 70:

слово "банковского" исключить;

после слов "в банке" дополнить словами ", организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций";

34) часть вторую статьи 70-1 дополнить словами ", иными фондами и организациями";

35) часть третью статьи 72 исключить;

36) статью 73 исключить.

6. В Указ Президента Республики Казахстан, имеющий силу Закона, от 7 апреля 1995 г. "О товарных биржах" (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., N 3-4, ст. 26; 1997г., N 11, ст. 143):

1) заголовок изложить в следующей редакции:

2) Закон Республики Казахстан "О товарных биржах";

2) преамбулу исключить;

3) в тексте слова "Указа", "Указу", "Указ" заменить словами "Закона", "Закону", "Закон";

4) в пункте 2 статьи 20 слова "Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка".

7. В Закон Республики Казахстан от 17 апреля 1995 г. "О лицензировании" (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., N 3-4, ст. 37; N 12, ст. 88; N 14, ст. 93; N 15-16, ст. 109; N 24, ст. 162; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., N 8-9, ст. 236; 1997 г., N 1-2, ст. 8; N 7, ст. 80; N 11, ст. 144, 149; N 12, ст. 184; N 13-14, ст. 195, 205; N 22, ст. 333; 1998 г., N 14, ст. 201; N 16, ст. 219; N 17-18, ст. 222, 224, 225; N 23, ст. 416; N 24, ст. 452; 1999 г, N 20, ст. 721, 727; N 21, ст. 787; N 22, ст. 791; N 23, ст. 931; N 24, ст. 1066; 2000 г., N 10, ст. 248; N 22, ст. 408; 2001 г., N 1, ст. 7; N 8, ст. 52, 54; N 13-14, ст. 173, 176; N 23, ст. 321; N 24, ст. 338; 2002 г., N 2, ст. 17; N 15, ст. 151; N 19-20, ст. 165; 2003 г., N 1-2, ст. 2):

1) части вторую и третью статьи 6 изложить в следующей редакции:

"Формы лицензии для совершения операций, связанных с использованием валютных ценностей, устанавливаются Национальным Банком Республики Казахстан.

Формы лицензий для осуществления деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов, предусмотренной подпунктами 1), 2-1), 3)-5), 6)-8) статьи 11 настоящего Закона, устанавливаются уполномоченным органом по регулированию и надзору финансового рынка.";

2) в пункте 1 статьи 11:

подпункт 1) после слова "банками" дополнить словами "и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций";

дополнить подпунктом 2-1) следующего содержания:

"2-1) аудит накопительных пенсионных фондов;";

в подпункте 3) слова "аудиторская проверка" заменить словом "аудит". 8. В Закон Республики Казахстан от 17 апреля 1995 г. "О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств" (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., N 3-4, ст. 35; N 15-16, ст. 109; N 20, ст. 121; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., N 1, ст. 180; N 14, ст. 274; 1997 г., N 12, ст. 183; 1998 г., N 5-6, ст. 50; N 17-18, ст. 224; 1999 г., N 20, ст. 727; 2000 г., N 3-4, ст. 63, 64; N 22, ст. 408; 2001г., N 1, ст. 1; N 8, ст. 52; N 24, ст. 338; 2002г., N 18, ст. 157):

в части второй статьи 6 слова "Национального Банка Республики Казахстан", "Национального Банка" заменить словами "уполномоченного органа".

9. В Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 г. "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., N 15-16, ст. 106; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., N 2, ст. 184; N 15, ст. 281; N 19, ст. 370; 1997 г., N 5, ст. 58; N 13-14, ст. 205; N 22, ст. 333; 1998 г., N 11-12, ст. 176; N 17-18, ст. 224; 1999 г., N 20, ст. 727; 2000 г., N 3-4, ст. 66; N 22, ст. 408; 2001 г., N 8, ст. 52; N 9, ст. 86; 2002 г., N 17, ст. 155);

1) в пункте 2 статьи 1 слова "Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк)" заменить словами "уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка (далее уполномоченный орган)";

2) в статье 2:

в заголовке и в тексте статьи слова "Вклад (депозит)" заменить словом "Депозит";

слова "(в том числе Национальному Банку)" заменить словами ", в том числе Национальному Банку Республики Казахстан (далее - Национальный Банк)";

3) пункт 2 статьи 3 дополнить частями третьей и четвертой следующего содержания:

"Национальный Банк осуществляет регулирование и надзор по отдельным вопросам банковской деятельности в пределах своей компетенции и способствует созданию общих условий для функционирования банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

Регулирующие и надзорные функции Национального Банка в отношении банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, направлены на поддержание стабильности денежно-кредитной системы Республики Казахстан, защиту интересов кредиторов банков, их вкладчиков и клиентов.";

4) в статье 4:

после слова "актами" дополнить словами "уполномоченного органа и";

слова "его компетенции" заменить словами "их компетенции";

5) статью 5 после слова "лицензии" дополнить словами "уполномоченного органа и/или";

6) в пунктах 1, 2 статьи 6 после слов "лицензии", "лицензий" дополнить словами "уполномоченного органа или";

7) в части второй пункта 3 статьи 7 слова "Национальный Банк" заменить словами "уполномоченный орган";

8) в пункте 2 статьи 8: в подпункте а):

слово "негосударственных" исключить;

слова "прошли листинг на фондовой бирже" заменить словами "включены в список наивысшей категории фондовой биржи, осуществляющей свою деятельность на территории Республики Казахстан";

дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"участие банков в уставном капитале одного юридического лица не должно превышать десяти процентов собственного капитала банка;";

в подпункте г):

после слов "залога акции" дополнить словами "(доли участия)";

дополнить словами "(прямое участие банка в уставном капитале юридического лица посредством перехода принятых ранее в залог акций в собственность банка, не должно превышать двадцать пять процентов собственного капитала банка, при этом срок их реализации должен быть не более одного года)";

в подпункте е-1):

9) в статье 9:

в пункте 2:

слова "Национальный Банк" заменить словами "Уполномоченный орган";

в части второй слова "Национальным Банком" заменить словами "уполномоченным органом";

в пункте 3 после слова "лицензии" дополнить словами "уполномоченного органа или";

10) в статье 11:

в пунктах 1 и 4 слова "Национальным Банком", "Национального Банка" заменить словами "уполномоченным органом", "уполномоченного органа";

пункт 4 дополнить частью второй следующего содержания:

"Представительства банка-резидента Республики Казахстан открываются за пределами Республики Казахстан с согласия уполномоченного органа.";

11) в пунктах 2, 3, 4, 5, 6, 7 статьи 11-1 слова "Национального Банка", "Национальным Банком", "Национальный Банк" заменить словами "уполномоченного органа", "уполномоченным органом", "уполномоченный орган";

12) заголовок главы 2 изложить в следующей редакции:

"Глава 2. Создание банка и участие в уставном капитале банка";

13) статью 12 исключить;

14) в статье 13:

в заголовке и в тексте статьи слова "Национального Банка", "Национальным Банком", "Национальный Банк" заменить словами "уполномоченного органа", "уполномоченным органом", "уполномоченный орган";

пункт 3 дополнить словами ", а также в случае отзыва разрешения по основаниям, предусмотренным пунктом 2 статьи 49 настоящего Закона.";

15) в статье 15:

заголовок статьи изложить в следующей редакции;

"Статья 15. Организационно-правовая форма и наименование банка";

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Банки создаются в форме акционерных обществ";

дополнить пунктом 1-1 следующего содержания:

"1-1. Банк использует в качестве своего наименования то, которое записано в его уставе.

Наименование банка должно в обязательном порядке содержать слово "банк" или производное от него слово.

Ни один банк не вправе именовать себя в любых документах, объявлениях или рекламе иначе, как наименованием, записанным в его уставе.";

16) в статье 16:

в пункте 1 слово "оплачивается" заменить словами "выражается и оплачивается";

в пункте 2 слова ", за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи" исключить;

часть первую пункта 3 изложить в следующей редакции:

"3. Учредители и акционеры банка - юридические лица приобретают акции банка в пределах собственного капитала, рассчитанного в соответствии с требованиями нормативных правовых актов уполномоченного органа, за вычетом активов, размещенных в акции и доли участия в уставном капитале других лиц.";

в пункте 7 слова "Национальным Банком" заменить словами "уполномоченным органом";

в пункте 8 слова "Национальный Банк", "Национальным Банком" заменить словами "уполномоченный орган", "уполномоченным органом";

17) в статье 17:

в пункте 1 после слов "изложенных в" дополнить словами "пунктах 5 и 6 статьи, ";

в пунктах 4, 5, 6, 7 слова "Национальный Банк", "Национальным Банком", "Национального Банка" заменить словами "уполномоченный орган", "уполномоченным органом", "уполномоченного органа",

пункт 7 дополнить словами "и их финансового состояния";

18) в статье 17-1:

в пункте 2:

слова "Национального Банка", "Национальный Банк" заменить словами "уполномоченного органа", "уполномоченный орган";

часть вторую дополнить абзацем шестым следующего содержания:

"список юридических лиц, в которых оно является крупным участником;";

в пунктах 5 и 7 слова "Национальным Банком", "Национальный Банк" заменить словами "уполномоченным органом",

"уполномоченный орган";

подпункт 5) пункта 9 изложить в следующей редакции:

"5) крупные участники или должностные лица которых являются близкими родственниками.";

19) в статье 18:

в пункте 1 слова "Национальным Банком" заменить словами "уполномоченным органом";

пункт 2 исключить;

20) в статье 19:

слова "Национальный Банк", "Национальным Банком", "Национального Банка" заменить словами "уполномоченный орган", "уполномоченным органом", "уполномоченного органа";

в пункте 3:

в подпункте б):

слова "бухгалтерские балансы" заменить словами "финансовую отчетность";

слово "заключение" заменить словом "отчет";

в подпункте г):

слова "бухгалтерский баланс" заменить словами "финансовую отчетность";

слово "заключение" заменить словом "отчет";

в пункте 4 слово "Заключение" заменить словом "Отчет";

21) в статье 20:

в заголовке и в тексте статьи после слов "банка", "банками" дополнить словами ", организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций", ", организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций";

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Руководящими работниками банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, признаются председатель и члены совета директоров, председатель и члены правления, иные руководители банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, обладающие правом подписывать документы от имени банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, или производить отчуждение активов банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, от их имени, главный бухгалтер банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, и их заместители, первый руководитель и главный бухгалтер филиала банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций..";

в пунктах 2 и 5 слова "Национального Банка", "Национальный Банк" заменить словами "уполномоченного органа", "Уполномоченный орган";

подпункт в) пункта 3 изложить в следующей редакции;

"в) ранее являвшееся председателем совета директоров, первым руководителем (председателем правления), заместителем руководителя, главным бухгалтером банка или другого юридического лица в период не более чем за один год до принятия решения о принудительной ликвидации или принудительном выкупе акций или консервации банка или другого юридического лица, признанного банкротом в установленном порядке. Указанное требование применяется в течение пяти лет после даты принятия решения о принудительной ликвидации или принудительном выкупе акций или консервации банка или другого юридического лица, признанного банкротом в установленном порядке.";

в пункте 4 после слов "его заместителя" дополнить словами ", а также руководителя банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций,, обладающего правом подписывать документы от имени банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, или производить отчуждение активов банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, от их имени,";

часть третью пункта 5 дополнить вторым предложением следующего содержания:

"Повторное представление на согласование допускается не ранее, чем через три месяца со дня принятия решения об отказе в выдаче согласия.";

дополнить пунктом 7 следующего содержания:

"7. Порядок согласования руководящих работников банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, устанавливается нормативными правовыми актами уполномоченного органа.";

22) в статье 21:

в пунктах 1-1, 2 и 4 слова "Национальный Банк", "Национального Банка" заменить словами "уполномоченный орган", "уполномоченного органа"; в пункте 5 слова "владеющие десятью и более процентами" заменить словами "владеющие и/или предполагающие приобрести десять и более процентов";

23) в статье 22 слова "Национальным Банком", "Национальный Банк", заменить словами "уполномоченным органом", "Уполномоченный орган";

24) в статье 23 слова "Национальным Банком", "Национальный Банк" заменить словами "уполномоченным органом", "Уполномоченный орган";

25) в пункте 2 статьи 24 слова "Национальный Банк" заменить словами "Уполномоченный орган";

26) в статье 25:

слова "Национального Банка", "Национальным Банком" заменить словами "уполномоченного органа", "уполномоченным органом";

дополнить частью третьей следующего содержания:

"После государственной регистрации банка в органах юстиции банк в течение четырнадцати календарных дней обязан представить в уполномоченный орган нотариально засвидетельствованные копии учредительного договора и устава, с отметкой и печатью зарегистрировавшего органа, и свидетельства о государственной регистрации банка.";

27) в статье 26:

в пункте 1:

часть первую изложить в следующей редакции:

"1. Лицензии на проведение операций, отнесенных в соответствии с настоящим Законом к категории банковских, а также иных установленных настоящим Законом операций, выдаются уполномоченным органом или Национальным Банком в пределах их компетенции и в порядке, установленном уполномоченным органом, Национальным Банком в соответствии с требованиями настоящего Закона.";

часть вторую исключить;

в части третьей после слов "Национальный Банк" дополнить словами "или уполномоченный орган";

в подпункте а) пункта 2 слова "нормативным требованиям" заменить словами "требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа или";

дополнить пунктом 2-1 следующего содержания:

"2-1. Для получения лицензии на проведение дополнительных банковских операций действующий банк должен обеспечить выполнение:

1) пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов в течение трех последовательных месяцев, предшествующих обращению за получением лицензии на проведение банковских операций;

2) требований, установленных уполномоченным органом в части наличия систем управления рисками и внутреннего контроля.";

в пункте 4 после слова "рассмотрено" дополнить словами "уполномоченным органом или";

в пункте 5 после слова "операций" дополнить словами "в национальной и/или иностранной валюте";

в пункте 8 после слова "изданиях" дополнить словами "уполномоченного органа или";

28) в подпункте а) статьи 27 слова "пунктом 2" заменить словами "пунктами 2 и 2-1";

29) в статье 28:

слова "Национальным Банком", "Национального Банка" заменить словами "уполномоченным органом", "уполномоченного органа";

дополнить пунктом 2-1 следующего содержания:

"2-1. После государственной регистрации изменений или дополнений, вносимых в учредительные документы, в том числе требующих перерегистрации в органах юстиции, банк в течение четырнадцати календарных дней обязан представить в уполномоченный орган нотариально засвидетельствованную копию изменений или дополнений в учредительные документы, с отметкой и печатью зарегистрировавшего органа.";

30) в статье 29:

в пункте 2:

в части первой слово ", слияние" исключить;

дополнить словами "в порядке и в соответствии с требованиями, установленными нормативным правовым актом уполномоченного органа";

пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3. К заявлению о даче согласия на открытие филиала банка должны прилагаться следующие документы:

1) решение уполномоченного органа банка об открытии филиала;

2) Положение о филиале банка, заверенное банком и включающее перечень банковских операций, которые филиал уполномочен проводить, в трех экземплярах;

3)сведения о кандидатах на должности первого руководителя и главного бухгалтера филиала банка, составленные в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 19 и пунктов 3-5 статьи 20 настоящего Закона.";

дополнить пунктом 5-1 следующего содержания:

"5-1. При внесении изменений и дополнений в Положение о филиале банка, банк должен в течение четырнадцати календарных дней со дня принятия соответствующего решения уведомить уполномоченный орган об этом.";

дополнить пунктом 6-1 следующего содержания:

"6-1. Банк-резидент Республики Казахстан вправе обратиться в уполномоченный орган с заявлением о даче согласия на открытие представительства банка за пределами Республики Казахстан при условии его устойчивого финансового положения, соблюдения им пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов в течение трех последовательных месяцев, предшествующих подаче заявления об открытии представительства.

К заявлению о даче согласия на открытие представительства банка-резидента Республики Казахстан должны прилагаться следующие документы:

1) решение органа банка, уполномоченного на принятие решения об открытии представительства банка;

2) Положение о представительстве, заверенное банком, в трех экземплярах;

3) данные о первом руководителе представительства согласно требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа.

Вопрос о даче согласия на открытие банком-резидентом Республики Казахстан представительства должен быть рассмотрен уполномоченным органом в трехмесячный срок.

Отказ в даче согласия на открытие банком-резидентом Республики Казахстан представительства производится по любому из следующих оснований:

1) в случае неустойчивого финансового состояния банка;

2) невыполнение банком пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, в течение шести последовательных месяцев, предшествовавших подаче заявления о даче согласия на открытие представительства;

3) наличие действующих в отношении банка ограниченных мер воздействия и санкций, предусмотренных настоящим Законом;

4) непредставление одного из документов, предусмотренных настоящим пунктом.";

пункт 7 дополнить частью второй следующего содержания:

"Вопрос о даче согласия на открытие банком-нерезидентом Республики Казахстан представительства должен быть рассмотрен уполномоченным органом в трехмесячный срок.

Отказ в даче согласия на открытие банком-нерезидентом Республики Казахстан представительства производится в случае непредставления им любого из документов, предусмотренных настоящим пунктом.";

пункт 8 дополнить частью четвертой следующего содержания:

"После учетной регистрации филиала и представительства в органах юстиции, банк в течение четырнадцати дней обязан представить в уполномоченный орган нотариально засвидетельствованную копию положения о филиале или представительстве с отметкой и печатью зарегистрировавшего органа.";

31) в статье 30:

пункт 1 дополнить словами "и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций";

в пункте 2:

подпункт к) изложить в следующей редакции:

"к) межбанковский клиринг: сбор, сверка, сортировка и подтверждение платежей, а также проведение их взаимозачета и определение чистых позиций участников клиринга - банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;";

в подпункте м) слова "движимого имущества" заменить словами "иного движимого имущества";

подпункт т) исключить;

части вторую и третью исключить;

дополнить пунктом 2-2 следующего содержания:

"2-2. Лицензии банкам и кредитным товариществам на проведение операций, предусмотренных подпунктами а), б), в), в-1), д), е), ж), з), и), р), с), у), ф), х) пункта 2 настоящей статьи, выдаются уполномоченным органом.

Лицензии на проведение операций, предусмотренных подпунктами г), к), л), м), н), о), п) пункта 2 настоящей статьи, выдаются уполномоченным органом при наличии положительного заключения Национального Банка.

Лицензии организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, на проведение операций, предусмотренных подпунктами к), о), п) пункта 2 настоящей статьи, выдаются Национальным Банком.";

в пункте 3 слова "Национального Банка" заменить словами "уполномоченного органа";

в пункте 4:

абзац первый подпункта г) исключить;

в абзаце втором слова "за исключением клиринговой деятельности выдается уполномоченным органом с согласия Национального Банка" заменить словами "выдается уполномоченным органом";

в пункте 5:

после слова "актами" дополнить словами "уполномоченного органа или"; после слова "банков" дополнить словами "и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций";

дополнить пунктом 6 следующего содержания:

"6. Банковские операции, предусмотренные подпунктом б) пункта 2 настоящей статьи, вправе проводить только банки, являющиеся участниками системы обязательного коллективного гарантирования (страхования) депозитов физических лиц.";

32) статью 31 дополнить пунктом 4 следующего содержания:

"4. В целях пресечения противоправной деятельности, связанной с получением незаконных доходов, использованием денег и иного имущества, приобретенных преступным путем, а также обеспечения противодействия финансированию запрещенных законодательством Республики Казахстан видов деятельности,