Письмо заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 июня 2010 года № 04-01-14/822/12316-И


Письмо заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 июня 2010 года № 04-01-14/822/12316-И

 

Банкам второго уровня

Республики Казахстан

 

Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) настоящим сообщает следующее.



1. Инструкция о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня, утвержденная постановлением Правления Агентства от 30 сентября 2005 года № 359 (далее - Инструкция № 359) в соответствии с постановлениями Правления Агентства:

- от 27 марта 2009 года № 64 «О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства от 30 сентября 2005 года № 359 «Об утверждении Инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня» дополнено приложением 4-1 «Требования к управлению риском ликвидности»;

- от 2 ноября 2009 года № 229 «О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года № 359 «Об утверждении Инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня» Приложение 1 «Требования к организации системы управления рисками» дополнена двадцать восьмой строкой, регламентирующей требования к плану на случай возникновения непредвиденных обстоятельств и представления в Агентство сценариев, результатов стресс-тестирования.

В связи с чем, отчет по выполнению критериев требований Инструкции № 359 к наличию системы управления рисками и внутреннего контроля за 2009 год помимо прочего должен содержать вышеуказанные требования Инструкции № 359, которые введены в действие в 2009 году.

2. Согласно дополнениям и изменениям, внесенным постановлением Правления Агентства от 29 декабря 2009 года № 263 «О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства от 30 сентября 2005 года № 359 «Об утверждении Инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня» (далее - постановление № 263) банки второго уровня ежеквартально, не позднее 30 числа месяца, следующего за отчетным кварталом, представляют в уполномоченный орган матрицы мониторинга, оценки, контроля кредитного риска в соответствии с приложением 10 Инструкции № 359, а также матрицы мониторинга, оценки, контроля риска ликвидности в соответствии с приложением 11 Инструкции № 359.

При этом, обеспечить выполнение требований в части предоставления матриц банки второго уровня должны в срок до 1 июля 2010 года.

Таким образом, банкам второго уровня необходимо в срок до 1 июля 2010 года привести свои внутренние документы в соответствии с требованиями Инструкции № 359, при этом отчетными датами будут являться 30 июля (за II квартал), 30 октября (за III квартал), 30 января (за IVквартал), 30 апреля (за I квартал) и т.д.

3. В соответствии с пунктом 4 постановления № 263 банки, являющиеся дочерними организациями финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, имеющими долгосрочный рейтинг не ниже уровня «А» любого из международных рейтинговых агентств, перечень которых установлен Агентством, обеспечивают выполнение требований Инструкции № 359 с 1 января 2011 года.

В связи с чем, первыми отчетными датами предоставления банками, являющимися дочерними организациями финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, будут являться:

отчет по выполнению критериев требований Инструкции № 359 к наличию системы управления рисками и внутреннего контроля за 2011 год в срок до 1 июля 2012 года;

согласно пункту 3 Инструкции № 359 - матриц мониторинга, оценки и контроля кредитного риска и риска ликвидности не позднее 30 апреля 2011 года (за I квартал);

согласно пункту 3-1 Инструкции № 359 - сценариев, результатов стресс-тестирования, а также планов действия на случай возникновения непредвиденных обстоятельств не позднее 30 февраля 2011 года.

 

 






Заместитель Председателя

Кожахметов К.Б.








(c) 2020 - All-Docs.ru :: Законодательство, нормативные акты, образцы документов