Положение Национального банка РК от 29 августа 1997 года N 311 О расчетно-кассовых отделах банков второго уровня вне места нахождения банка (внесены изменения согласно Постановления Правления Национального банка Республики Казахстан от 25.12.1999 г. N 444, от 10.10.02 г. № 409, от 01.09.03 г. № 320) (утратило силу)
Правила о порядке создания, функционирования и закрытия расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) банков второго уровня (внесены изменения согласно Постановления Правления Национального банка Республики Казахстан от 25.12.1999 г. N 444, от 10.10.02 г. № 409, от 01.09.03 г. № 320) (утратило силу)
Утверждено
постановлением Правления
Национального банка
Республики Казахстан
от 29.08 1997 года
N 311
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", нормативными правовыми актами уполномоченного органа, осуществляющего регулирование и надзор за банковской деятельностью (далее - уполномоченный орган) и определяют порядок и условия создания, функционирования и закрытия расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) банками второго уровня Республики Казахстан
Глава 1. Общие положения
1. Расчетно-кассовый отдел (сберегательная касса) банка (далее - расчетно-кассовый отдел)-территориально обособленное подразделение банка второго уровня (далее -банк), созданное на основании согласия Национального банка, не являющееся юридическим лицом, не имеющее статус филиала либо представительства, выполняющее отдельные виды банковских операций на территории Республики Казахстан в соответствии с настоящими Правилами и на основании доверенности, выданной банком.
2. Расчетно-кассовый отдел создается по решению уполномоченного органа банка с согласия Национального банка, действует в соответствии с законодательными актами, нормативными правовыми актами Национального банка, Внутренними правилами банка и настоящим Положением.
3. Регистрация расчетно-кассового отдела как специального субъекта банковской деятельности производится Национальным банком путем отметки об этом на титульном листе Положения о расчетно-кассовом отделе, с указанием даты и номера осуществляемой регистрации в Национальном Банке. Запись о специальной регистрации расчетно-кассовых отделов в Национальном Банке заверяется подписью заместителя председателя Национального банка и печатью.
Документы на регистрацию расчетно-кассового отдела представляется в Департамент банковского надзора Национального банка. Учетная регистрация расчетно-кассовых отделов в органах Министерства юстиции не проводится.
4. Расчетно-кассовый отдел создается только в пределах административно-территориальной единицы (области), в которой расположен сам банк, или где имеется его филиал
5. Банк несет полную ответственность за деятельность своего расчетно-кассового отдела.
Расчетно-кассовые отделы обязаны выполнять все требования и условия, связанные с осуществлением банковской деятельности.
II. Глава 2. Основные виды банковских операций, выполняемых
расчетно-кассовыми отделами, и порядок организации их работы
6. Расчетно-кассовые отделы вправе осуществлять при наличии согласия Национального Банка на их открытие в пределах выданной им доверенности следующие виды банковских операций:
- кассовые операции: прием, выдача, пересчет, размен, обмен, сортировка, упаковка и хранение банкнот и монет;
- переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денег;
- организация обменных операций с иностранной валютой;
В рамках проведения переводных операций расчетно-кассовые отделы вправе осуществлять прием денег юридических и физических лиц с последующим перечислением (переводом) их в банк либо в его филиал для дальнейшего зачисления на банковские счета данных лиц.
При проведении расчетно-кассовыми отделами обменных операций с наличной иностранной валютой, расчетно-кассовый отдел банка должен быть одновременно зарегистрирован как обменный пункт в филиале Национального банка с учетом требований валютного законодательства Республики Казахстан
7. Расчетно-кассовые отделы обязаны располагать служебными помещениями (зданиями), соответствующими требованиям, установленным действующим законодательством, для банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
8. Расчетно-кассовые отделы не вправе открывать банковские счета в других банках и организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций, а также осуществлять прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц.
9. Порядок и режим работы расчетно-кассового отдела определяется банком путем принятия специального документа по данному вопросу, регламентирующего деятельность этого структурного подразделения.
Глава 3. Порядок создания и закрытия расчетно-кассового отдела
10. Банк вправе обратиться в Национальный банк с заявлением о выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела при условии его соблюдения требований к минимальному размеру собственного капитала банков, в том числе с учетом требований к минимальному размеру собственного капитала банка при открытии им расчетно-кассового отдела по состоянию на последнюю отчетную дату, а также выполнения установленных Национальным банком требований, касающихся минимального размера уставного и собственного капиталов банка.
11. К ходатайству о выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела должны быть приложены следующие документы:
- Положение о расчетно-кассовом отделе банка, утвержденное Правлением банка Советом директоров;
- экономическое обоснование необходимости организации расчетно-кассового отдела. Обоснование должно быть аргументированным и содержать описание конкурентной среды, наличие спроса на различные виды банковских услуг, наличие потенциальных клиентов и т.д.;
- оригиналы акта проверки помещений расчетно-кассового отдела и заключения областного управления территориального филиала Национального банка о выполнении банком всех требуемых условий по организационно-техническому обеспечению и укомплектованности персонала. В случае размещения расчетно-кассового отдела в здании другого действующего банка или филиала банка соответствующее письменное согласие этого банка;
- в случае размещения расчетно-кассового отдела вне места нахождения банка или филиала банка - копии договоров с уполномоченным банком об инкассации и сдаче расчетно-кассовым отделом денежной наличности на конец отчетного месяца;
- данные о квалификации и трудовой деятельности руководителя расчетно-кассового отдела, заверенные банком в установленном порядке.
12. Положение о расчетно-кассовом отделе, подписанное Председателем Правления банка или его заместителем, заверенное нотариально, представляется в Национальный банк в двух экземплярах.
13. Положение о расчетно-кассовом отделе банка, помимо других условий, в обязательном порядке должно содержать:
- наименование (порядковый номер) расчетно-кассового отдела и его местонахождение;
- дату принятия банком решения о создании расчетно-кассового отдела и данные о прохождении специальной регистрации в Национальном банке;
- перечень банковских операций, разрешенных банком данному расчетно-кассовому отделу;
- требование о полной сдаче расчетно-кассовым отделом остатков денежной наличности на конец отчетного месяца;
- обязательность предоставления в банк на ежедневной основе его расчетно-кассовым отделом через модемную или иную связь расчетно-кассовых документов для формирования консолидированного баланса банка.
14. Ходатайство банка о создании расчетно-кассового отдела подлежит рассмотрению в месячный срок со дня поступления полного пакета документов.
Согласие на открытие расчетно-кассового отдела подписывается заместителем председателя Национального банка, курирующим Департамент банковского надзора.
15. Национальный банк вправе отказать в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела по следующим основаниям:
а) несоответствие представленных документов на открытие расчетно-кассового отдела требованиям действующего законодательства и настоящего Положения;
б) несоблюдение банком требований к минимальному размеру собственного капитала банков, в том числе с учетом требований к минимальному размеру собственного капитала банка при открытии им расчетно-кассового отдела;;
в) убыточная деятельность банка в течение трех месяцев до подачи ходатайства о выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела.
4) несоблюдение требований банковского законодательства Республики Казахстан.(Утратило силу на основании)
16. Мотивированный отказ Национального банка в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела доводится банку в письменном виде.
17. Согласие на открытие расчетно-кассового отдела банка может быть отозвано Национальным банком:
а) на основании соответствующего решения уполномоченного органа банка о закрытии расчетно-кассового отдела;
б) в случае несоблюдения банком установленных Национальным банком пруденциальных нормативов и/или убыточной деятельности в течение 3-х месяцев;
в) за выполнение расчетно-кассовым отделом операций и иной деятельности, выходящих за пределы предоставленных ему полномочий;
г) по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством.
18. Решение о закрытии расчетно-кассового отдела должно быть доведено банком до сведения Национального банка в 2-х недельный срок, с представлением соответствующего решения по этому вопросу. Названное решение банка должно содержать причину закрытия расчетно-кассового отдела.
18-1. Банк в течение десяти дней после изменения места нахождения расчетно-кассового отдела направляет в уполномоченный орган извещение об изменении места нахождения расчетно-кассового отдела, с приложением решения уполномоченного органа или должностного лица банка об изменении места нахождения расчетно-кассового отдела и документов, предусмотренных подпунктом 2) пункта 11 настоящих Правил.
IV. Глава 4. Оформление регистрации расчетно-кассовых отделов
и учет выданных согласий на их открытие
19. Регистрация расчетно-кассовых отделов в Национальном банке оформляется путем внесения соответствующих данных в специальную Книгу учета расчетно-кассовых отделов банков второго уровня. Данный документ хранится в Департаменте банковского надзора Национального банка.
20. Пакет необходимых документов, предусмотренных настоящим Положением для получения согласия на открытие расчетно-кассового отдела, представляется в Департамент банковского надзора Национального банка.
21. Не принимаются к рассмотрению документы об открытии расчетно-кассового отдела, имеющие подчистки либо приписки, зачеркнутые слова и иные не оговоренные исправления.
22. Титульный лист всех экземпляров Положения о расчетно-кассовом отделе заверяется следующей формулировкой: "Зарегистрировано Национальным банком Республики Казахстан. Дата и номер регистрации "___"___________199___г. N ______. Заместитель председателя Национального банка Республики Казахстан. Место печати."
23. Один экземпляр Положения о расчетно-кассовом отделе банка, зарегистрированного в Национальном банке, подшивается в юридическое дело банка, второй - возвращается в банк.
24. В юридическое дело банка также подшивается копия письменного согласия на открытие расчетно-кассового отдела банка.
25. При отзыве Национальным банком согласия на открытие расчетно-кассового отдела банк должен представить в Национальный банк решение уполномоченного органа банка о закрытии расчетно-кассового отдела, вернуть первый экземпляр Положения о расчетно-кассовом отделе, зарегистрированный Национальным банком.
Глава 5. Заключительные положения
26. Решение Национального банка об отказе в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела или его отзыве могут быть обжалованы банком в установленном законодательством порядке.
27. Вопросы, не урегулированные настоящим Положением, подлежат разрешению в соответствии с нормами действующего законодательства Республики Казахстан.
Председатель У. Джандосов
|
|
|