Правила Национального банка Республики Казахстан от 26 февраля 97 г. N 456 Правила предоставления банками второго уровня в Национальный банк Республики Казахстан формы ежедневного баланса и дополнительных данных для расчета пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов
Правила Национального банка Республики Казахстан от 26 февраля 97 г. N 456 Правила предоставления банками второго уровня в Национальный банк Республики Казахстан формы ежедневного баланса и дополнительных данных для расчета пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. В целях обеспечения финансовой устойчивости банков второго уровня (далее - банки), защиты интересов их депозиторов и кредиторов, а также поддержания стабильности денежно-кредитной системы государства Национальный банк Республики Казахстан (далее - Национальный банк) устанавливает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты, для расчета которых устанавливается следующий порядок предоставления банками второго уровня финансовой информации.
2. ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ БАНКОВ
2.1. Банки должны ежедневно предоставлять в Национальный банк сводный баланс по форме 700/Н, включающий сведения по всем его филиалам.
2.2. Ежемесячно вместе с балансом банки должны предоставлять дополнительные сведения, согласно структуре файла, указанной в Приложении N 1 к настоящим Правилам, для автоматизированного расчета пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов (далее - нормативы).
2.3. Банки, расположенные в г.Алматы и Алматинской области, ежедневно предоставляют баланс по имеющимся в их распоряжении средствам связи (Х-400 "alm statistika", через Казахстанский Центр Межбанковских Расчетов (КЦМР), ящик 010, или электронной почтой REMART на позывной "BALANS") непосредственно в Департамент вычислительных работ Национального банка.
Банки, насчитывающие более двадцати филиалов, предоставляют в Департамент вычислительных работ Национального банка ежедневные балансы в течение пяти календарных дней, ежемесячные балансы - в течение семи календарных дней.
Остальными банками ежедневные балансы должны быть предоставлены в Департамент вычислительных работ Национального банка в течение трех календарных дней, ежемесячные балансы - в течение пяти календарных дней.
Банки также обязаны предоставлять в Департамент банковского надзора Национального банка ежедневный баланс, подписанный первым руководителем и главным бухгалтером (или их заместителями, имеющими право подписи), заверенный печатью банка, не реже одного раза в неделю, ежемесячный баланс - не позднее 8-го числа месяца, следующего за отчетным.
Банки, расположенные в областных центрах, предоставляют данную информацию по месту нахождения в соответствующее областное управление Национального банка в сроки, указанные выше.
2.4. Областное управление Национального банка производит сверку балансов, подписанных и заверенных в установленном порядке руководством банка, с балансами, переданными по электронной почте, и осуществляет передачу информации в Департамент вычислительных работ Национального банка по имеющимся в их распоряжении средствам связи до конца рабочего дня. Областное управление Национального банка отвечает за соответствие переданной информации документам банка и сообщает остатки по корреспондентским счетам банков и филиалов банков, имеющих указанные счета в областных управлениях.
Департамент вычислительных работ Национального банка, до 16 часов следующего рабочего дня передает данную информацию в информационно-статистический отдел Департамента банковского надзора Национального банка.
Ежедневные балансы, предоставленные банком на бумаге, оформляются и хранятся по месту составления в соответствующем областном управлении Национального банка в течение 5 лет.
Ежемесячные балансы, подписанные и заверенные в установленном порядке руководством банка, принимаются от банков в двух экземплярах, один из которых высылается почтой в Департамент банковского надзора Национального банка.
2.5. Балансы передаются в Департамент банковского надзора Национального банка. Куратор банка производит логическую проверку предоставленного баланса.
Баланс визируется соответствующими должностными лицами Департамента банковского надзора Национального банка (куратором банка и руководителем соответствующего структурного подразделения) и передается для свода в информационно-статистический отдел названного Департамента. Департамент банковского надзора Национального банка передает баланс в Департамент вычислительных работ Национального банка.
2.6. При внесении исправлений в ранее переданную информацию банк обязан представить в том же порядке в Национальный банк данные исправления как на бумажном, так и электронном носителях.
2.7. Банк несет ответственность за своевременность и достоверность представленных данных.
3. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
3.1. В случае непредоставления банком баланса или нарушения сроков, указанных в пунктах 2.1.- 2.3. настоящих Правил, банку не выплачиваются проценты по корреспондентскому счету в пределах резервных требований и могут быть применены меры воздействия и санкции, установленные действующим банковским законодательством.
3.2. Для расчетов резервных требований необходимо руководствоваться данными остатков по корреспондентским счетам, ежедневно передаваемых областными управлениями Национального банка в Департамент вычислительных работ Национального банка на позывной "KORCHET".
3.3. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в установленном законодательством порядке.
Председатель У.А.Джандосов
Приложение N 1
к Правилам предоставления банками
второго уровня в Национальный банк
Республики Казахстан формы
ежедневного баланса и дополнительных
данных для расчета пруденциальных
нормативов и иных обязательных к
соблюдению норм и лимитов.
PR RZ BS Наименование
8 00 001 Кредиты, выданные за счет централизованных кредитных ресурсов на основании постановления Кабмина Республики Казахстан от 22.07.94г. N826
8 00 002 Кредиты под залог наличных денежных средств в тенге и иностранной валюте, государственных ценных бумаг и аффинированных драгоценных металлов и золотых монет
8 00 003 Кредиты под гарантию Правительства Республики Казахстан
8 00 004 Совокупная задолженность по ссудам, факторингу и предоставленному финансовому лизингу одного клиента или группы взаимосвязанных клиентов плюс сумма забалансовых обязательств, выданных в отношении этого клиента или группы взаимосвязанных клиентов минус сумма обеспечения по обязательствам клиента в виде наличных денежных средств, государственных ценных бумаг и гарантий Правительства Республики Казахстан (по клиентам, не связанным с банком особыми отношениями)
8 00 005 Совокупная задолженность по ссудам, факторингу и предоставленному финансовому лизингу одного клиента или группы взаимосвязанных клиентов плюс сумма забалансовых обязательств, выданных в отношении этого клиента или группы взаимосвязанных клиентов минус сумма обеспечения по обязательствам клиента в виде наличных денежных средств, государственных ценных бумаг и гарантий Правительства Республики Казахстан (по клиентам, связанным с банком особыми отношениями
8 00 006 Сумма основного долга по стандартным кредитам
8 00 007 Сумма основного долга по нестандартным кредитам
8 00 008 Сумма основного долга по неудовлетворительным кредитам
8 00 009 Сумма основного долга по сомнительным с повышенным риском кредитам
8 00 010 Сумма основного долга по безнадежным кредитам
8 00 011 Сумма несформированных провизий
8 00 012 Необходимый размер провизий
8 00 013 Сумма сформированных провизий по нестандартным кредитам
8 00 014 Сумма сформированных провизий по неудовлетворительным кредитам
8 00 015 Сумма сформированных провизий по сомнительным с повышенным риском кредитам
8 00 016 Сумма сформированных провизий по безнадежным кредитам
8 00 017 Субординированный долг со сроком погашения более 5 лет в части, включаемой в капитал
8 00 018 Доходы текущего года минус расходы текущего года
8 00 019 Общие резервы (провизии) на покрытие убытков от банковской деятельности, не включаемые в собственный капитал
8 00 020 Сумма средств на счетах 1052, 1252, 1253, 1254, 1255, 1256, 1257 (в банках стран, являющихся членами ОЭСР)
8 00 021 Сумма средств на счетах 1052, 1252, 1253, 1254, 1255, 1256, 1257 (в банках-резидентах и в банках стран, не являющихся членами ОЭСР)
8 00 022 0 - нет информации;
1 - информация в дополнительной базе
Расшифровка остатков балансового счета 1052 в разрезе банков-корреспондентов
8 00 023 0 - нет информации;
1 - информация в дополнительной базе
Расшифровка остатков балансовых счетов 1252,1253, 1254, 1255, 1256, 1257 в разрезе банков- клиентов
8 00 024 Счет 6555 в части гарантий и поручительств банка, выданных под встречные гарантии ипоручительства Правительства Республики Казахстан
|
|
|