Постановление правления Национального банка Республики Казахстан от 17 октября 1996 г. N 246 О Положении "О представлении банками второго уровня информации, необходимой для ведения кредитного регистра" (с изменениями от 07.07.97 г. N 265; от 29.01.97 г. N 27)(утратило силу)

Постановление правления Национального банка Республики Казахстан от 17 октября 1996 г. N 246 О Положении "О представлении банками второго уровня информации, необходимой для ведения кредитного регистра" (с изменениями от 07.07.97 г. N 265; от 29.01.97 N 27) (утратило силу)

Рассмотрев проект Положения о представлении банками второго уровня информации, необходимой для ведения кредитного регистра, правление Национального банка Республики Казахстан постановляет:

1. Утвердить Положение о представлении банками второго уровня информации, необходимой для ведения кредитного регистра, и ввести его в действие с 17 октября 1996 года, имея в виду представление информации банками за октябрь не позднее 10 ноября 1996 года.

2. Банкам второго уровня до 25 декабря 1996 года представить в Национальный банк Республики Казахстан информацию в соответствии с пунктами 3, 4, 5 вышеназванного Положения по всем непогашенным (в том числе списанным с баланса) кредитам и действующим внебалансовым обязательствам по состоянию на 1 октября 1996 года.

3. Департаменту банковского надзора (Джаугаштина Б.К.) до 25 октября 1996 года разработать форму представления информации о заемщиках.

4. Департаменту информационных технологий (Поликарпов О.Ю.) до 1 ноября 1996 года разработать соответствующую поисково-справочную систему.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя председателя Национального банка Республики Казахстан Марченко Г.А.

Председатель

Утверждено

Постановлением правления

Национального банка

Республики Казахстан

от 17 октября 1996 года

N 246

Положение

О представлении банками второго уровня информации,

необходимой для ведения кредитного регистра

Настоящее Положение разработано в соответствии с полномочиями, предоставленными Национальному банку статьей 54 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу закона "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" и в целях защиты активов банков второго уровня и интересов их депозиторов.

1. Банки второго уровня обязаны ежемесячно представлять в Национальный банк информацию по всем выданным, а также просроченным, пролонгированным, погашенным и списанным с баланса в отчетном месяце кредитам, гарантиям и другим внебалансовым обязательствам, размер которых составляет не менее пяти миллионов тенге и/или если у заемщика сумма задолженности по всем выданным ему кредитам составляет пять миллионов тенге и выше.

При этом информация по кредиту представляется до момента погашения кредита.

2. Информация, передаваемая в Национальный банк, должна включать персональную информацию по заемщику и информацию о выданных ему кредитах, гарантиях и других обязательствах, а также их просрочке, пролонгации, погашении и списании с баланса банка.

3. Персональная информация по заемщикам - юридическим лицам должна содержать:

- полное наименование заемщика;

- его организационно-правовую форму;

- дату и номер регистрационного свидетельства, РНН;

- сведения о руководителях, имеющих право подписи от имени юридического лица ( фамилия, имя, отчество);

- номера расчетных и ссудных счетов в тенге и в иностранной валюте.

4. Персональная информация по заемщикам - физическим лицам должна содержать:

- фамилию, имя, отчество, год рождения;

- место работы, занимаемая должность.

5. Информация о кредитах, гарантиях и других обязательствах должна содержать:

5.1. По вновь выданным кредитам, гарантиям и другим обязательствам:

- сумма;

- валюта;

- дата выдачи;

- срок и порядок погашения;

- сведения о залоге.

5.2. По просроченным и пролонгированным кредитам:

- сумма;

- валюта;

- дата пролонгации;

- срок и порядок погашения;

- сведения о залоге;

- классификация в соответствии с Положением о классификации активов банка и внебалансовых требований и расчете провизий по ним банками второго уровня Республики Казахстан, утвержденным Правлением Национального банка Республики Казахстан от 23 мая 1997 года N 218.

5.3.По погашенным кредитам:

- дата погашения.

5.4. По списанным с баланса банка кредитам:

- дата списания.

6. Банки представляют информацию в отдел регистрации кредитов и гарантий банков второго уровня, не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным. Информация должна представляться на бумажном носителе и заверяться подписями руководящих работников банка и печатью, а также на магнитном носителе в установленном Департаментом банковского надзора стандарте. Формы представления информации о заемщиках, необходимой для ведения кредитного регистра прилагаются (Приложения N 1 - N 12).

7. Банки несут ответственность за предоставление недостоверной или неполной информации в соответствии с действующим законодательством.

8. По официальному запросу банка второго уровня, Национальный банк передает ему следующую информацию о заемщике, содержащуюся в кредитном регистре: общая сумма задолженности, сроки ее погашения, ее классификация, сведения о залогах (кроме находящихся на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка), количество банков-кредиторов этого заемщика, без указания наименований банков.

9. Национальный банк периодически направляет всем банкам второго уровня списки недобросовестных заемщиков (то есть тех заемщиков, выданные кредиты которым отнесены к категориям сомнительных с повышенным риском и безнадежных. в соответствии с информацией, имеющейся в кредитном регистре.

Председатель У. Джандосов