Устав открытого акционерного общества "Народный сберегательный банк Казахстана"
Устав открытого акционерного общества "Народный сберегательный банк Казахстана"
Настоящий Устав разработан в новой редакции в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан и определяет правовые основы организации и функционирования открытого акционерного общества "Народный сберегательный банк Казахстана", именуемого в дальнейшем "Банк".
Глава 1. Общие положения
Статья 1. Наименования Банка
Полное наименование Банка:
а) на казахском языке: "Казакстан Халык жинак Банкi" ашык акционерлiк когамы;
б) на русском языке: открытое акционерное общество "Народный сберегательный банк Казахстана";
в) на английском языке: Open joint stock company "Halyk savings Bank of Kazakhstan".
Краткое наименование Банка:
а) на казахском языке: "Казакстан Халык Банкi" ААК;
б) на русском языке: ОАО "Народный банк Казахстана";
в) на английском языке: OJSC "Halyk Bank of Kazakhstan".
Статья 2. Юридический статус
1. Банк является юридическим лицом в соответствии с законодательством Республики Казахстан, имеет самостоятельный баланс, банковские счета, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.
Официальный статус Банка определяется государственной регистрацией юридического лица в качестве Банка в Министерстве юстиции Республики Казахстан и наличием лицензии Национального банка Республики Казахстан на проведение банковских операций.
2. Форма собственности Банка - частная.
3. Банк вправе участвовать в уставных капиталах других юридических лиц на территории Республики Казахстан и за ее пределами в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
4. Банк в своей деятельности руководствуется Конституцией и законодательством Республики Казахстан, нормативными правовыми актами Республики Казахстан, а также настоящим Уставом.
5. Банк на основании решения общего собрания акционеров (протокол общего собрания акционеров Банка N 2 от 7 июля 1998 года) преобразован из акционерного общества закрытого типа "Акционерный Народный сберегательный банк Казахстана" (дата первичной государственной регистрации - 20.01.94 г.) в открытое акционерное общество "Народный сберегательный банк Казахстана".
Статья 3. Ответственность Банка и его акционеров
1. Банк несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом.
2. Банк не несет ответственности по обязательствам своих акционеров.
3. Акционеры не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с деятельностью Банка, в пределах стоимости принадлежащих им акций.
4. Банк не отвечает по обязательствам государства, равно как и государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Казахстан, и случаев, когда Банк или государство принимают на себя такую ответственность.
Статья 4. Структурные подразделения, филиалы и представительства Банка. Дочерние банки
1. Банк вправе создавать расчетно-кассовые отделы (сберегательные кассы), не являющиеся юридическими лицами, которые действуют на основании положений, утвержденных Правлением Банка, доверенностей, выданных Банком. Банк открывает расчетно-кассовые отделы (сберегательные кассы) с согласия Национального банка Республики Казахстан.
2. По решению Совета директоров, в порядке, предусмотренном законодательными актами, Банк вправе создавать филиалы как на территории Республики Казахстан, так и за ее пределами с согласия Национального банка Республики Казахстан. Филиалы Банка не являются юридическими лицами и действуют от имени и по поручению Банка на основании положений о них, утверждаемых Правлением Банка.
3. Первые руководители и главные бухгалтеры филиалов Банка действуют от его имени в пределах предоставленных им полномочий.
4. По решению Совета директоров, в порядке, предусмотренном законодательными актами, Банк вправе создавать на территории Республики Казахстан и за ее пределами представительства, не являющиеся юридическими лицами, не осуществляющие банковские операции и действующие от имени и по поручению Банка на основании положений о них и иных внутренних документов Банка. Банк открывает представительства с согласия Национального банка Республики Казахстан.
5. Банк может создавать свои дочерние банки как на территории Республики Казахстан, так и за ее пределами с разрешения Национального банка Республики Казахстан. Дочерний банк является юридическим лицом, в котором более пятидесяти процентов уставного капитала принадлежит родительскому Банку.
6. Расчетно-кассовые отделы (сберегательные кассы), филиалы, представительства и дочерние банки Банка создаются и закрываются в соответствии с законодательством Республики Казахстан и тех государств, на территории которых они располагаются.
Статья 5. Реквизиты Банка
1. Банк обладает печатью, бланками, эмблемами и иными реквизитами, необходимыми для осуществления его деятельности.
2. Реквизиты Банка оформляются на одном или более рабочих языках Банка: казахском, русском и английском.
Статья 6. Срок деятельности Банка
1. Срок деятельности Банка не ограничивается.
Статья 7. Место нахождения Банка
1. Республика Казахстан, 480046, г. Алматы, ул. Розыбакиева, 97.
Глава 2. Деятельность Банка
Статья 8. Виды деятельности Банка
1. Целью деятельности Банка является извлечение дохода.
2. Банк при наличии лицензии Национального банка Республики Казахстан осуществляет следующие виды банковских и иных операций:
а) прием депозитов юридических лиц;
б) прием депозитов физических лиц;
в) открытие и ведение корреспондентских счетов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, а также металлических счетов банков;
г) кассовые операции: прием, пересчет, размен, обмен, сортировка, упаковка и хранение банкнот и монет;
д) переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денег;
е) учетные операции: учет (дисконт) векселей и иных долговых обязательств юридических и физических лиц;
ж) ссудные операции: предоставление кредитов в денежной форме;
з) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
и) доверительные (трастовые) операции: управление деньгами в интересах и по поручению доверителя;
к) клиринговые (расчетные) операции: сбор, сверка, сортировка и подтверждение платежей, а также проведение их взаимозачета и определение чистых позиций участников клиринга;
л) сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений;
м) ломбардные операции: предоставление краткосрочных кредитов под залог депонируемых легкореализуемых ценных бумаг и движимого имущества;
н) выпуск платежных карточек;
о) инкассацию и пересылку банкнот, монет и ценностей;
п) прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей);
р) организация обменных операций с иностранной валютой;
с) выпуск чековых книжек;
т) клиринговую деятельность на рынке ценных бумаг;
у) покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу аффинированных драгоценных металлов (золота, серебра, платины, металлов платиновой группы) в слитках, монет из драгоценных металлов;
ф) покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни;
х) операции с векселями: принятие векселей на инкассо, предоставление услуг по оплате векселя плательщиком, а также оплата домицилированных векселей, акцепт векселей в порядке посредничества;
ц) гарантийные операции: выдачу поручительства, гарантий и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме;
ч) сдачу в аренду имущества с сохранением права собственности арендодателя на сдаваемое в аренду имущество на весь срок действия договора (лизинга);
ш) эмиссию собственных ценных бумаг (за исключением акций);
щ) факторинговые операции: приобретение прав требования платежа с покупателя товаров (работ, услуг) с принятием риска неплатежа;
э) форфейтинговые операции (форфетирование): оплату долгового обязательства покупателя товаров (работ, услуг) путем покупки векселя без оборота на продавца.
3. Банк вправе осуществлять следующие виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:
а) брокерская - с государственными ценными бумагами;
б) дилерская - с государственными ценными бумагами, а также иными ценными бумагами в случаях, установленных пунктом 2 статьи 8 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего'' силу закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан";
в) кастодиальная;
г) клиринговая.
Лицензия на осуществление Банком одного или нескольких совместимых из вышеуказанных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг выдается уполномоченным органом с согласия Национального банка Республики Казахстан.
4. Банк вправе осуществлять иные банковские операции, предусмотренные действующим законодательством Республики Казахстан.
5. Все виды банковских операций осуществляются при наличии соответствующих лицензий Национального банка Республики Казахстан и в соответствии с ними.
6. Банк осуществляет банковские операции как в национальной, так и в иностранной валюте при наличии лицензии Национального банка Республики Казахстан на проведение банковских операций в иностранной валюте.
7. Банк вправе осуществлять иные виды деятельности, не запрещенные действующим законодательством Республики Казахстан.
В случае, если для осуществления какого-либо вида деятельности необходимо специальное разрешение (лицензия, сертификат) компетентных органов (лицензиара), Банк осуществляет данный вид деятельности только после получения в установленном порядке соответствующего разрешения (лицензии, сертификата) и в соответствии с ними.
8. Банк вправе осуществлять банковскую деятельность только при наличии правил, определяющих общие условия проведения операций и внутренних правил.
Глава 3. Имущество и капитал Банка
Статья 9. Имущество Банка
1. Имущество Банка принадлежит ему на праве собственности.
2. Имущество Банка формируется за счет:
а) вкладов акционеров в уставный капитал;
б) доходов, полученных в результате деятельности;
в) иного имущества, приобретенного по другим основаниям в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Статья 10. Уставный и собственный капитал
1. Уставный капитал образуется для обеспечения деятельность Банка и состоит из вкладов акционеров.
2. Объявленный уставный капитал Банка составляет 3313100000 тенге и разделен на 33131000 простых именных акций номинальной стоимостью 100 тенге каждая.
3. Вклады акционеров в уставный капитал состоят только из денег в национальной валюте Республики Казахстан.
4. Доли всех участников в имуществе Банка пропорциональны их вкладам в уставный капитал.
5. Банк осуществляет выпуск своих акций в бездокументарной форме. Ведение реестра акционеров осуществляется независимым регистратором.
6. По истечении одного года с момента государственной регистрации акционеры должны оплатить минимальный размер объявленного уставного капитала.
7. Если акционеры не уплачивают свою часть вклада в уставный капитал в установленный Банком срок, они обязаны уплатить Банку неустойку на сумму неуплаченной части. Размер неустойки исчисляется исходя из официальной ставки рефинансирования, установленной Национальным банком Республики Казахстан.
8. Открытая подписка на акции не допускается до полной оплаты уставного капитала.
Не допускается освобождение акционера от обязанности оплаты акции, в том числе путем зачета требований к Банку.
9. Собственный капитал Банка - это стоимость активов Банка за вычетом суммы его обязательств, где стоимость активов рассчитывается путем вычета из первоначальной стоимости активов Банка суммы необходимых резервов (провизий) по выданным ссудам и другим активам.
В случае, если сумма обязательств Банка превышает стоимость его активов, капитал Банка является отрицательным.
Статья 11. Изменение уставного капитала Банка
1. Изменение уставного капитала происходит путем увеличения или уменьшения уставного капитала.
2. Увеличение объявленного уставного капитала Банка допускается только после размещения и оплаты всех объявленных к выпуску акций по решению общего собрания акционеров Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или выпуска дополнительных акций, если иное не установлено законодательством Республики Казахстан.
3. Увеличение уставного капитала Банка для покрытия понесенных им убытков не допускается.
4. Уменьшение объявленного уставного капитала Банка возможно на сумму разницы между объявленным и выпущенным (оплаченным) капиталом.
5. Решение об уменьшении объявленного уставного капитала Банка принимается в том же порядке, что и об увеличении уставного капитала.
6. Уменьшение уставного капитала Банка возможно не ниже установленного действующим законодательством Республики Казахстан минимального размера и только после уведомления всех кредиторов Банка не ранее чем через 30 дней после публикации явления об этом в печатном издании.
7. Выпущенный (оплаченный) уставный капитал Банка может быть изменен путем выпуска новых акций или выкупа и последующего аннулирования выпущенных акций в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
8. В случае, если по окончании второго и любого последующего финансового года стоимость чистых активов Банка окажется меньше размера выпущенного (оплаченного) уставного капитала, Банк обязан принять решение об его уменьшении в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан.
9. По истечении трех месяцев со дня опубликования решения об уменьшении уставного капитала не представленные для аннулирования или выкупа акции признаются недействительными.
Статья 12. Акции, облигации Банка. Условия размещения ценных бумаг Банка
1. Акцией является ценная бумага, выпускаемая Банком и удостоверяющая в зависимости от ее вида и категории следующие права акционеров:
а) на получение дивидендов;
б) на участие в управлении делами Банка, если иное не предусмотрено законодательством Республики Казахстан;
в) на часть имущества Банка, оставшегося после его ликвидации.
2. Стоимость акции выражается в национальной валюте Республики Казахстан.
3. Акция неделима. В случаях, когда одна и та же акция принадлежит нескольким лицам, все они по отношению к Банку признаются одним акционером и могут осуществлять свои права через одного из них или через общего представителя.
4. Движение простой именной акции фиксируется в реестре акционеров, который ведется специализированной организацией, имеющей право на ведение такой деятельности в соответствии с законодательством Республики Казахстан. В реестре содержатся данные о каждой акции, времени приобретения акции, а также количестве таких акций у каждого из акционеров с указанием их реквизитов. Реквизиты лиц, которые по представленным Банку сведениям обладают залоговыми правами на акции, также заносятся в реестр акционеров с указанием того, имеет ли залогодержатель право голосовать по таким акциям.
5. В реестре акционеров могут содержаться иные сведения, предусмотренные законодательством о ценных бумагах. Сведения о собственных акциях, приобретенных Банком, подлежат обязательному включению в реестр акционеров.
6. По требованию акционеров и залогодержателей Правление Банка обязано бесплатно представлять им выписки из реестра акционеров в отношении их прав на акции.
7. Сведения об акциях, оплаченных не полностью, должны быть доступны для публичного ознакомления.
8. Банк вправе проводить открытую подписку на выпускаемые им акции и их свободную продажу на условиях и в порядке, предусмотренных действующим законодательством Республики Казахстан.
9. Банк осуществляет выпуск простых именных акций.
10. Выпускаемые Банком акции распределяются среди физических и юридических лиц в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
11. Банк может выкупить у акционера (с его согласия) принадлежащие ему акции для их последующей перепродажи или аннулирования по решению общего собрания акционеров. В течение этого периода распределение чистого дохода, голосование и определение кворума на общем собрании акционеров производится без учета приобретенных Банком акций.
12. Банк не имеет права выпускать акции для покрытия убытков, связанных с его деятельностью.
13. Банк обязан представлять уполномоченному государственному органу отчет о размещении выпущенных акций. Порядок и периодичность представления отчета о размещении выпущенных акций устанавливаются законодательством о рынке ценных бумаг.
14. Общество не вправе распоряжаться деньгами и иным имуществом, полученным в результате размещения выпущенных акций, до утверждения уполномоченным органом отчета о размещении выпущенных акций.
15. Акции Банка размещаются следующими способами:
а) закрытым, то есть среди учредителей Банка и вкладчиков Банка;
б) частным, то есть среди квалифицированных инвесторов;
в) открытым, то есть среди неограниченного круга лиц путем проведения аукциона и (или) свободной продажи в соответствии с законодательством о рынке ценных бумаг.
16. Учредитель (акционер), не оплативший в установленные сроки в полном объеме стоимость приобретаемых им акций, признается выбывшим из числа акционеров по решению Банка, о чем ему направляется соответствующее уведомление.
17. В случае неполной оплаты акций учредителем (акционером) неоплаченная часть стоимости акций по решению Банка может быть передана для оплаты другим учредителям (акционерам) в порядке, определенном Уставом Банка, с соответствующим перераспределением акций.
18. Неоплаченные полностью акции и акции, выкупленные Банком, не имеют права голоса, и по ним не выплачиваются дивиденды.
19. Выкуп Банком выпущенных акций регулируется действующим законодательством Республики Казахстан.
20. Для привлечения дополнительных средств Банк вправе выпускать облигации в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
21. Условия и порядок выпуска и приобретения облигаций, выплаты доходов по ним, погашения облигаций и использования средств от их реализации определяются действующим законодательством Республики Казахстан.
Глава 4. Акционеры Банка.
Права и обязанности акционеров Банка
Статья 13. Акционеры Банка
1. Акционерами Банка являются Правительство Республики Казахстан, юридические и физические лица.
2. Число и состав акционеров Банка не ограничиваются.
Статья 14. Права акционеров Банка
1. Акционеры Банка имеют право:
а) участвовать в управлении Банка в порядке, предусмотренном действующим законодательством Республики Казахстан и настоящим Уставом;
б) получать дивиденды;
в) получать информацию о деятельности Банка, в том числе знакомиться с финансовой отчетностью Банка, в порядке, определенном общим собранием акционеров или настоящим Уставом;
г) получать выписки от реестродержателя или номинального держателя, подтверждающих их право собственности на ценные бумаги Банка;
д) закладывать и продавать свои акции в соответствии с действующим законодательством;
е) оспаривать в судебном порядке принятые органами Банка решения;
ж) обращаться в Банк с письменными запросами о его деятельности и получать мотивированные ответы в течение тридцати дней с даты поступления запроса в Банк;
з) на часть имущества, оставшегося в случае ликвидации Банка;
и) обращаться в государственные органы для защиты своих прав и законных интересов в случае совершения органами Банка действий, нарушающих нормы законодательства и Устава Банка.
2. Акционеры, владеющие пятью и более процентами голосующих акций Банка, также имеют право:
а) созвать внеочередные общие собрания акционеров Банка;
б) предлагать кандидатуры в органы Банка;
в) получать копию списка акционеров Банка в порядке, определенном общим собранием акционеров Банка.
Акционеры могут иметь и другие права, предусмотренные законодательством Республики Казахстан.
Статья 15. Обязанности акционеров Банка
1. Акционеры Банка обязаны:
а) оплачивать акции в порядке, размере и способами, предусмотренными настоящим Уставом и законодательством Республики Казахстан;
б) извещать Банк о намерении заключения крупной сделки по продаже принадлежащих им акций;
в) в течение десяти дней извещать организацию, осуществляющую ведение реестра держателей акций Банка или номинального держателя акций, принадлежащих данным акционерам, об изменении сведений, необходимых для ведения реестра держателей акций Банка;
г) не разглашать сведения о деятельности Банка, являющиеся коммерческой тайной.
Другие обязанности не могут быть возложены Банком на его акционеров.
Статья 16. Право на отчуждение акций
1. Акционеры имеют право отчуждать принадлежащие им акции без согласия других акционеров в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
Статья 17. Право на залог акций
1. Акционеры Банка имеют право закладывать акции.
2. Акционер Банка имеет право голоса и на получение дивидендов по заложенной им акции, если иное не предусмотрено условиями договора о залоге.
3. Банк может принимать в залог выпущенные им акции только в случае, если:
а) передаваемые в залог акции оплачены полностью;
б) общее количество акций, передаваемых в залог Банку и уже находящихся у него в залоге либо по другим основаниям, составляет не более 10 процентов выпущенного (оплаченного) уставного капитала;
в) договоре залоге одобрен общим собранием акционеров Банка либо Советом директоров Банка.
Статья 18. Порядок распределения чистого дохода. Дивиденды по акциям
1. Балансовый и чистый доход Банка определяются в порядке, предусмотренном законодательством.
2. Чистый доход Банка (после уплаты налогов и других обязательных платежей в бюджет) остается в распоряжении Банка и распределяется между акционерами в виде дивидендов, оставшаяся часть направляется на развитие Банка или иные цели, предусмотренные решением общего собрания акционеров.
3. Дивиденды по акциям Банка выплачиваются ежегодно за счет чистого дохода, поступающего в распоряжение Банка, и распределяются среди акционеров в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан и настоящим Уставом.
4. Банк не имеет права объявлять и выплачивать дивиденды до полной оплаты всего уставного капитала и в случае, если размер уставного капитала станет меньше в результате выплаты дивидендов.
5. Размер окончательного дивиденда в расчете на одну простую именную акцию определяется общим собранием акционеров Банка по предложению Правления банка. Размер дивиденда может быть уменьшен общим собранием акционеров Банка, но не может быть больше рекомендованного Правлением Банка.
6. На дивиденд имеют право лица, которые приобрели акции не позднее чем за 30 дней до официально объявленной даты выплаты дивидендов по ним.
7. Банк вправе выделять определенный процент чистого дохода после уплаты налогов и иных обязательных платежей в бюджет для распределения среди служащих, в том числе в виде денежного вознаграждения или акций.
Статья 19. Порядок возмещения убытков. Резервный капитал Банка
1. Для покрытия убытков Банка, возникающих в результате его деятельности или в связи с нею, Банк создает резервный капитал в размере 15 процентов от его объявленного уставного капитала, но не ниже минимального размера, установленного Национальным банком Республики Казахстан.
2. Резервный капитал формируется путем ежегодных отчислений из чистого дохода Банка, размер ежегодных отчислений устанавливается общим собранием акционеров банка.
3. Положение о порядке распоряжения средствами резервного капитала утверждается Правлением Банка.
Статья 20. Прочие фонды
1. В целях аккумулирования средств, предназначенных для выплаты акционерам Банка и финансирования его деятельности, Банк создает фонд производственного и социального развития и фонд материального поощрения.
2. По решению Совета директоров в Банке могут быть созданы и иные фонды.
3. Положения о порядке формирования и распоряжения фондами Банка, а также нормативы отчислений в них утверждаются Правлением Банка.
Статья 21. Распоряжение фондами Банка
1. Распоряжение фондами Банка осуществляется в соответствии с утвержденными положениями об их формировании и распоряжении и находится в компетенции Правления Банка.
Глава 5. Органы Банка
Статья 22. Органы Банка
1. Органами Банка являются:
а) высший орган - общее собрание акционеров;
б) орган управления - Совет директоров;
в) исполнительный орган - Правление, возглавляемое его председателем, именуемым председателем Правления открытого акционерного общества "Народный сберегательный банк Казахстана" (далее - председатель Правления);
г) контрольный орган - ревизионная комиссия.
Статья 23. Общее собрание акционеров Банка
1. Общее собрание акционеров является высшим органом Банка. Общее собрание акционеров Банка проводится ежегодно. Годовое общее собрание акционеров Банка проводится в течение 5 месяцев после окончания финансового года. Указанный срок считается продленным до 3 месяцев в случае невозможности завершения аудита деятельности Банка за отчетный период.
2. Все собрания акционеров, помимо годового, являются внеочередными. Внеочередное общее собрание акционеров созывается по инициативе Совета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка либо по инициативе акционеров, владеющих в совокупности 5 и более процентами голосующих акций Банка.
3. Сообщение акционерам о проведении общего собрания акционеров Банка осуществляется путем направления им письменного уведомления не позднее чем за 30 дней до даты его проведения и (или) опубликования извещения в печатном издании. Форма сообщения определяется решением общего собрания акционеров.
4. Повестку дня годового общего собрания акционеров Банка формирует Правление Банка по согласованию с Советом директоров с конкретной формулировкой вопросов, выносимых на обсуждение. Повестка дня годового общего собрания акционеров утверждаете Советом директоров Банка.
5. В общем собрании акционеров Банка могут принимать участие и голосовать только акционеры, полностью оплатившие принадлежащие им акции.
6. Каждый акционер Банка имеет право голоса по принципу "одна акция один голос".
Каждый акционер имеет право присутствовать на общих собраниях акционеров лично или через представителя, имеющего нотариально удостоверенную доверенность. Представители юридического лица присутствуют на общем собрании на основании выданной им доверенности.
Должностные лица не имеют право выступать в качестве представителей акционеров на общем собрании.
7. Голосование по акциям, находящимся в залоге, осуществляется в соответствии с условиями договора залога.
8. Решения общего собрания акционеров Банка могут быть приняты путем проведения заочного голосования. Заочное голосование может применяться вместе с явочным голосованием акционеров Банка, присутствующих на общем собрании акционеров (смешанное голосование), либо без проведения заседания общего собрания акционеров Банка.
9. При проведении заочного голосования Банк рассылает (раздает) бюллетени для голосования лицам, которые включены в список акционеров, который составляется на основании данных реестра держателей акций Банка.
В случае, если зарегистрированным в реестре держателей акций Банка лицом является номинальный держатель акций, рассылка бюллетеней для голосования клиентам этого номинального держателя осуществляется в порядке и сроки, установленные законодательством Республики Казахстан и о рынке ценных бумаг или договором между реестродержателем и этим номинальным держателем.
10. Бюллетени для заочного голосования направляются получателю не позднее чем за 45 дней до даты проведения заседания общего собрания акционеров, либо даты подсчета голосов для заочного голосования без проведения заседания общего собрания акционеров Банка.
11. При проведении заочного голосования должны соблюдаться следующие требования:
- для принятия решений по вопросам повестки дня должны использоваться бюллетени единой формы;
- бюллетень для голосования должен содержать:
- наименование Банка;
- окончательную дату представления бюллетеня для заочного голосования;
- дату проведения собрания в случае его созыва либо дату подсчета голосов в случае непроведения заседания общего собрания акционеров Банка; - формулировку вопросов, выносимых на обсуждение;
- варианты голосования по каждому вопросу, поставленному на голосование, выраженные словами "за", "против", "воздержался";
- при голосовании по вопросам избрания членов органов Банка бюллетень должен содержать разъяснение порядка голосования.
Бюллетень без подписи голосующего либо руководителя голосующего юридического лица или лица, его замещающего, а также без печати акционера - юридического лица считается недействительным.
12. В голосовании участвуют бюллетени, приученные Банком к моменту регистрации участников общего собрания либо к дате подсчета голосов, когда решения принимаются без проведения заседания общего собрания акционеров Банка.
13. Решения, принимаемые в форме заочного голосования, являются действительными при соблюдении кворума, необходимого для проведения общего собрания акционеров.
14. Результаты заочного голосования должны быть опубликованы не позднее тридцати дней в печатном издании.
15. Голосование на общем собрании акционеров при заочном голосовании осуществляется по принципу "одна акция Банка - один голос".
По итогам голосования счетная комиссия или лицо, уполномоченное осуществлять подсчет голосов на общем собрании акционеров, составляет и подписывает протокол об итогах голосования,
16. После составления протокола об итогах голосования и подписания протокола общего собрания акционеров бюллетени для голосования опечатываются и сдаются в архив Банка на хранение.
17. Общее собрание акционеров правомочно принимать решения, если на момент окончания регистрации для участия в общем собрании акционеров зарегистрированы акционеры (их представители), в том числе заочно голосующие, обладающих в совокупности не менее чем 50 процентами имеющих право голоса на момент проведения собрания акций Банка.
18. Повторное общее собрание акционеров, созванное взамен несостоявшегося, правомочно, если на момент окончания регистрации для участия в нем зарегистрированы акционеры (их представители), обладающие в совокупности не менее чем 25 процентами голосующих акций Банка.
19. Общее собрание акционеров принимает решения путем открытого либо тайного голосования.
20. Общее собрание акционеров проводит выборы председателя, секретаря общего собрания акционеров, представителей акционеров, свидетельствующих правильность составления протокола, членов счетной комиссии или лица, уполномоченного осуществлять подсчет голосов на общем собрании акционеров Банка.
21. Члены Правления Банка и его ревизионной комиссии не могут председательствовать на общем собрании акционеров.
22. Секретарь общего собрания акционеров отвечает за полноту и достоверность сведений, отраженных в протоколе общего собрания акционеров Банка.
23. Решения по вопросам, вынесенным на обсуждение общего собрания акционеров, принимаются простым большинством голосов присутствующих на нем акционеров, за исключением вопросов, для принятия решений по которым в соответствии с требованиями действующего законодательства Республики Казахстан и настоящего Устава необходимо квалифицированное большинство голосов.
24. В случае несогласия с решением общего собрания акционеров акционер вправе потребовать, а секретари обязаны внести в протокол особое мнение данного акционера,
25. Протокол общего собрания акционеров оформляется не позднее трех дней после закрытия общего собрания акционеров и должен содержать:
- наименование и место нахождения Банка;
- место и время проведения общего собрания акционеров;
- повестку дня общего собрания акционеров;
- кворум общего собрания акционеров;
- порядок голосования на общем собрании акционеров;
- общее количество голосов акционеров по каждому вопросу повестки дня общего собрания акционеров, поставленному на голосование;
- председатель (президиум) и секретарь собрания общего собрания акционеров;
- выступления лиц, участвующих в общем собрании акционеров;
- вопросы, поставленные на голосование, итоги голосования по ним;
- решения, принятые общим собранием акционеров.
26. Протокол подписывается председательствующим, секретарем общего собрания акционеров, акционерами, присутствующими на общем собрании акционеров и владеющими пятью и более процентами голосующих акций, членами счетной комиссии или лицом, уполномоченным осуществлять подсчет голосов на общем собрании акционеров.
Статья 24. Компетенция общего собрания акционеров
1. К исключительной компетенции общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:
а) внесение изменений и дополнений в Устав Банка;
б) изменение типа общества (открытое/закрытое) Банка;
в) добровольная реорганизация и ликвидация Банка (за исключениями, установленными действующим законодательством Республики Казахстан);
г) избрание Совета директоров Банка, определение его количественного состава и досрочное прекращение его полномочий;
д) изменение размера объявленного уставного капитала Банка;
е) избрание членов ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
ж) утверждение состава счетной комиссии;
з) утверждение годовой финансовой отчетности Банка, заключения ревизионной комиссии Банка;
и) определение формы извещения Банком акционеров о предстоящем созыве общего собрания акционеров и принятия решения о размещении такой информации в печатном издании;
к) дробление (сплит) и консолидация акций;
л) утверждение методики определения стоимости акций при их выкупе Банком в соответствии с законодательством Республики Казахстан о рынке ценных бумаг;
м) порядок распределения чистого дохода Банка;
н) утверждение размера дивидендов по итогам года;
о) принятие решения об участии Банка в создании или деятельности иных юридических лиц путем передачи части или нескольких частей активов, в сумме составляющих двадцать пять и более процентов от всех принадлежащих Банку активов;
п) утверждение крупных сделок и иных сделок в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан;
р) условия и порядок выпуска облигаций и производных ценных бумаг Банка;
с) принятие решения об увеличении обязательств Банка на сумму, составляющую двадцать пять и более процентов от размера собственного капитала Банка;
т) утверждение размера вознаграждения и (или) компенсации должностным лицам, в том числе членам Совета директоров Банка;
у) утверждение независимого аудитора Банка;
ф) определение порядка предоставления акционерам информации о деятельности Банка.
Решения по вопросам, перечисленным в подпунктах "а", "б", "в" настоящего пункта, принимаются квалифицированным большинством голосующих акций Банка. Решения по всем остальным вопросам, отнесенным к исключительной компетенции общего собрания, принимаются простым большинством голосов от общего числа голосующих акций Банка, участвующих в голосовании.
Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совета директоров Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Республики Казахстан.
Общее собрание акционеров вправе отменить любое решение Совета директоров Банка по вопросам, относящимся к внутренней деятельности Банка.
Статья 25. Совет директоров Банка
1. Совет директоров Банка является органом управления Банка, осуществляющим общее руководство деятельностью Банка.
2. Члены Совета директоров Банка избираются годовым общим собранием акционеров и переизбираются внеочередным общим собранием акционеров в случае досрочного прекращения полномочий ранее избранных членов Совета директоров Банка в порядке, предусмотренном настоящим Уставом и действующим законодательством Республики Казахстан.
3. Членом Совета директоров может быть избрано лицо, не являющееся акционером Банка. Количество таких лиц должно быть не более тридцати процентов количественного состава Совета директоров.
Членом Совета директоров Банка не может быть юридическое лицо.
4. Члены Правления, кроме председателя Правления, не могут являться членами Совета директоров Банка.
5. Требования, предъявляемые к лицам, избираемым в состав Совета директоров Банка:
а) наличие высшего образования;
б) отсутствие судимости или привлечения к уголовной ответственности;
в) наличие опыта работы в хозяйственной структуре свыше трех лет;
г) в прошлом неявляющийся руководящим работником юридического лица, потерпевшего банкротство или имеющего отрицательный результат финансово-хозяйственной деятельности.
6. Срок полномочия членов Совета директоров Банка устанавливается общим собранием акционеров.
7. Выборы членов Совета директоров осуществляются кумулятивным голосованием. Акционер вправе отдать голоса по принадлежащим ему акциям полностью за одного кандидата или распределить их между несколькими кандидатами в члены Совета директоров Банка. Избранными в Совет директоров Банка считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов.
8. По решению общего собрания акционеров полномочия любого члена (всех членов) Совета директоров Банка могут быть прекращены досрочно по любому основанию. В случае избрания членов Совета директоров Банка кумулятивным голосованием решение общего собрания акционеров о досрочном прекращении полномочий может быть принято только в отношении всех членов Совета директоров Банка.
9. Председатель Совета директоров Банка избирается из числа его членов большинством голосов от общего числа членов Совета директоров Банка открытым или тайным голосованием.
10. Председатель организует работу Совета директоров Банка, созывает заседания Совета директоров Банка и председательствует на них.
11. Уведомление о заседании Совета директоров Банка направляется в письменном виде с указанием даты, времени, места и повестки дня заседания.
12. Уведомление о проведении заседании Совета директоров Банка направляется не позднее 3 дней до созыва заседания.
13. Член Совета директоров обязан заранее уведомить председателя Совета директоров Банка или замещающего его члена Совета директоров Банка о невозможности его участия заседании Совета директоров.
14. Кворум для проведения заседания Совета директоре Банка должен быть не менее половины от числа избранных членов Совета директоров Банка.
15. Решения Совета директоров Банка принимаются простым большинством голосов членов Совета директоров Банка. При равенстве голосов голос председателя Совета директоров Банка является решающим.
16. Решения по вопросам, вынесенным на заседание Совета директоров Банка, могут приниматься опросным путем.
Статья 26. Компетенция Совета директоров Банка
1. К исключительной компетенции Совета директоров Банка относится решение следующих вопросов:
а) определение приоритетных направлений деятельность Банка;
б) принятие решения о созыве годового внеочередного собрания общих собраний акционеров Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Республики Казахстан;
в) создание счетной комиссии при проведении заочного голосования без проведения заседания общего собрания акционеров Банка;
г) утверждение повестки дня общего собрания акционеров Банка;
д) определение даты составления списка акционеров, имеющих право на участие в общем собрании акционеров Банка, и другие вопросы, связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров Банка;
е) вынесение на решение общего собрания акционеров Банк вопросов, предусмотренных действующим законодательством Республики. Казахстан;
ж) принятие решения об уменьшении размера выпущенного (оплаченного) капитала Банка и о выкупе выпущенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим законодательством Республики Казахстан;
з) избрание Правления Банка и досрочное прекращение его полномочий, установление размеров выплачиваемых ему вознаграждений и компенсаций;
и) определение размера вознаграждения членам ревизионной комиссии Банка и определение размера оплаты услуг независимого аудитора;
к) принятие решения о размере, источниках и порядке выплаты дивидендов по итогам квартала или полугодия;
л) определение порядка использования чистого дохода, средств резервного капитала и иных фондов Банка;
м) утверждение внутренних документов Банка, определяющих порядок деятельности Банка;
н) принятие решения о создании (закрытии) филиалов и представительств Банка;
о) принятие решения об участии Банка в создании и деятельности других организаций, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством;
п) принятие решения о заключении крупных сделок в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан;
р) утверждение договора с организацией, осуществляющей ведение реестра держателей ценных бумаг;
с) определение информации, носящей конфиденциальный характер и составляющей коммерческую тайну Банка.
Статья 27. Правление
1. Правление является исполнительным органом Банка, действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы, совершает сделки от имени Банка в порядке, установленном настоящим Уставом и действующим законодательством Республики Казахстан, утверждает штаты, издает решения (постановления) и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка.
2. Правление избирается Советом директоров Банка в количестве 5 человек на срок 3 года и состоит из председателя Правления и членов Правления Банка.
3. Решением Совета директоров Банка полномочия членов Правления могут быть досрочно прекращены. Права и обязанности членов Правления определяются контрактом, заключаемым каждым из них с Банком. Контракт от имени Банка подписывается председателем Совета директоров Банка. Занятие членом Правления должности в других организациях допускается только с согласия Совета директоров Банка.
4. Правление созывается по мере необходимости председателем Правления или по требованию не менее одной трети его членов.
5. Заседание Правления признается правомочным при участии не менее двух третьих от общего числа членов Правления, присутствующих на заседании.
6. Ведение заседаний Правления осуществляется председателем Правления.
7. Решения по вопросам, вынесенным на заседание Правления, принимаются большинством голосов от состава Правления.
В случае равенства голосов голос председателя Правления является решающим.
8. Решения по вопросам, вынесенным на заседание Правления, могут приниматься опросным путем.
9. Ведение протоколов заседаний Правления осуществляется секретарем заседания.
10. В случае несогласия с решением Правления член Правления вправе потребовать, а секретарь обязан внести в протокол особое мнение.
11. Протокол заседания Правления признается действительным в случае его подписания председателем Правления и секретарем заседания.
Статья 28. Компетенция Правления
1. Правление обеспечивает выполнение решений общего собрания акционеров, Совета директоров и уполномочено принимать решения по любым вопросам, за исключением вопросов, отнесенных к исключительной компетенции общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.
2. Правление разрабатывает и вносит на обсуждение Совета директоров Банка основные направления деятельности Банка в соответствии с основными принципами, утвержденными на общем собрании акционеров Банка.
3. Правление утверждает документы Банка, регулирующие основы и порядок внутренней финансово-хозяйственной деятельности Банка и его структурных подразделений.
4. Правление представляет годовой отчет, балансовый отчет и счет прибылей и убытков общему собранию акционеров.
Статья 29. Председатель Правления
1. Председатель Правления является высшим должностным лицом Банка, избирается Советом директоров Банка и осуществляет руководство деятельностью Банка.
2. Председатель Правления действует от имени Банка без доверенности.
3. Председатель Правления осуществляет следующие функции:
а) выдает доверенности на право представлять Банк;
б) издает приказы о назначении на должность работников Банка, о их переводе и увольнении, определяет системы оплаты труда, устанавливает размеры должностных окладов и персональных надбавок, решает вопросы премирования, принимает меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания;
в) осуществляет представительство по всем вопросам деятельности Банка во всех государственных и иных органах, других банках, в том числе иностранных, а также организациях;
г) распоряжается имуществом и средствами Банка в порядке, предусмотренном действующим законодательством и настоящим Уставом;
д) утверждает структуру и штатную численность работников Банка, определяет систему оплаты труда, устанавливает размеры должностных окладов и персональных надбавок, решает вопросы премирования, принимает меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания;
е) заключает соглашения (контракты) с соответствующими должностными и иными лицами Банка по условиям трудового договора;
ж) осуществляет контроль лизинговых операций, проводимых Банком;
з) по поручению клиента осуществляет контроль за доверительным управлением деньгами;
и) осуществляет иные функции, не противоречащие действующему законодательству и настоящему Уставу и не отнесенные к компетенции других органов управления.
В случае отсутствия председателя Правления первый заместитель председателя имеет право первой подписи.
Статья 30. Ревизионная комиссия
1. Ревизионная комиссия является органом Банка, осуществляющим контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Правления Банка и избирается общим собранием акционеров Банка из числа акционеров Банка или профессиональных аудиторов.
2. Председатель ревизионной комиссии избирается общим собранием акционеров из числа членов ревизионной комиссии.
3. Ревизионная комиссия избирается в составе 5 человек.
4. Срок полномочий ревизионной комиссии - 3 года. По решению общего собрания акционеров срок полномочий члена ревизионной комиссии может быть досрочно прекращен.
5. В процессе своей деятельности ревизионная комиссия вправе приглашать иных специалистов.
6. Ревизионная комиссия осуществляет проверки деятельности Банка по поручению общего собрания акционеров, Совета директоров, по собственной инициативе или по требованию акционеров, владеющих в совокупности свыше 10 процентами акций.
7. Ревизионная комиссия в обязательном порядке проводит проверку годовой финансовой отчетности Банка до их утверждения общим собранием акционеров Банка.
8. В ходе деятельности ревизионной комиссии работники Банка обязаны представлять любую необходимую информацию.
9. В случае обнаружения в ходе проверки фактов, существенно угрожающих интересам Банка, его акционерам или депозиторам, ревизионная комиссия вправе потребовать созыва заседания Совета директоров Банка или чрезвычайного общего собрания акционеров.
10. Председатель и члены ревизионной комиссии несут в соответствии с действующим законодательством персональную ответственность за недобросовестное выполнение возложенных на них функций.
11. В случае, если ревизионная комиссия обнаружила факты, существенно угрожающие интересам Банка, его акционерам и депозиторам, и не отразила их в своем отчете, члены ревизионной комиссии несут ответственность в установленном законодательством порядке.
12. Члены Совета директоров Банка и Правления Банка не могут быть избраны членами ревизионной комиссии.
Статья 31. Аудит Банка
1. Проверка и подтверждение годовой финансовой отчетности Банка, а также текущего состояния его дел может производиться независимым аудитором, правомочным на проведение аудита в соответствии с законодательством об аудиторской деятельности в Республике Казахстан, с учетом требований банковского законодательства Республики Казахстан.
2. Результаты проверки и свои выводы аудиторская организация излагает в отчете, представляемом Совету директоров и Правлению Банка.
3. Аудиторская организация (аудитор) обязана представить Национальному банку Республики Казахстан по его требованию копию отчета и информацию о проведенной аудиторской проверке.
4. По требованию акционеров, совокупная доля которых в выпущенном уставном капитале Банка составляет десять и более процентов, проверка Банка независимым аудитором должна быть проведена в любое время.
Глава 6. Учет и отчетность в Банке.
Предоставление информации
Статья 32. Финансовый (операционный) год Банка. Учет и отчетность
1. Финансовый (операционный) год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.
2. Банк осуществляет учет проводимых им операций в соответствии с утвержденными в установленном порядке стандартами бухгалтерского учета.
Политика бухгалтерского учета Банка определяется Советом директоров Банка.
Статья 33. Отчет о результатах деятельности Банка за год (годовой отчет)
1. Годовой отчет составляется в соответствии с международными бухгалтерскими принципами и состоит из отчета о хозяйственной деятельности Банка, годового баланса, отчета о прибылях и убытках и отчета о движении наличности.
2. Правление Банка ежегодно представляет общему собранию акционеров Банка годовой отчет для его обсуждения и утверждения. Годовой отчет о деятельности Банка подлежит предварительному утверждению Советом директоров Банка не позднее чем за тридцать дней до даты проведения годового собрания акционеров.
3. Банк обязан ежегодно публиковать для всеобщего сведения годовой отчет, включая годовой баланс и отчет о прибылях и убытках, по формам и в сроки, установленные Национальным банком Республики Казахстан, после подтверждения аудитором достоверности представленных в них сведений и утверждения годового баланса и отчета о прибылях и убытках годовым собранием акционеров Банка.
Банк ежеквартально публикует баланс, отчет о прибылях и убытках по формам и в сроки, установленные Национальным банком Республики Казахстан, без их аудиторского подтверждения.
Статья 34. Предоставление информации
Банк обеспечивает акционерам доступ к следующим документам:
- Устав Банка, изменения и дополнения, внесенные в Устав Банка;
- решение о создании Банка, свидетельство о государственной регистрации Банка;
- документы, подтверждающие права Банка на имущество, находящееся на его балансе;
- внутренние документы Банка, утверждаемые общим собранием акционеров, Советом директоров, Правлением;
- положение о филиале или представительстве Банка;
- проспект эмиссии акций Банка;
- документы финансовой отчетности, представляемые в соответствующие органы;
- протоколы общих собраний акционеров Банка, заседаний Совета директоров Банка, ревизионной комиссии, счетной комиссии общества и Правления Банка, а также бюллетени голосования;
- заключения ревизионной комиссии, независимого аудитора, государственных органов финансового контроля.
2. Решением Правления Банка предоставление информации, носящей конфиденциальный характер и составляющей коммерческую тайну Банка, может быть ограничено.
3. Документооборот и хранение документов, а также перечень основных документов, подлежащих хранению, осуществляется Банком в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан и нормативными правовыми актами Национального банка Республики Казахстан.
Статья 35. Внутрибанковский контроль
1. Внутрибанковский контроль осуществляется ревизионными структурными подразделениями Банка.
Глава 7. Прекращение деятельности Банка
Статья 36. Реорганизация Банка
1. Реорганизация Банка (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) осуществляется в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан и настоящим Уставом.
2. Реорганизация Банка возможна только на основании решения общего собрания акционеров и разрешения Национального банка Республики Казахстан на проведение добровольной реорганизации. Вопрос о реорганизации Банка на общее собрание акционеров выносится Советом директоров Банка.
Основанием для подачи ходатайства о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации является наличие решения общего собрания акционеров Банка.
Порядок проведения добровольной реорганизации Банка регулируется действующим законодательством Республики Казахстан.
Статья 37. Ликвидация Банка
1. Банк может быть ликвидирован:
а) по решению общего собрания акционеров при наличии разрешения Национального банка Республики Казахстан (добровольная ликвидация);
б) по решению суда в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан (принудительная ликвидация).
Статья 38. Добровольная ликвидация
1. В случае добровольной ликвидации Банка общим собранием акционеров после получения разрешения Национального банка Республики Казахстан по соглашению с кредиторами и под их контролем в соответствии с законодательными актами определяется ликвидационная процедура и назначает |
|
|