Положение Нацбанка РК от 28 марта 1996 года N 79 Об основных условиях деятельности инвестиционных банков и операций банков с ценными бумагами

Утверждено

Постановлением Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

" 28 " марта 1996 г. N 79

1 . Общие положения

1. Настоящее Положение устанавливает перечень операций и видов деятельности, разрешенных для выполнения инвестиционными банками, определяет особенности осуществления профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг, порядок выдачи Национальным Банком Республики Казахстан (далее Национальный Банк) согласия на такую деятельность.

2. Правовой статус инвестиционных и депозитных банков, порядок их создания, лицензирования и контроля определяются Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", другими законодательными и нормативными актами.

3. Регулирование деятельности банков, связанной с осуществлением ими сделок с ценными бумагами, производится в соответствии с требованиями действующего законодательства и настоящего Положения.

II. Основные виды деятельности инвестиционных банков

4. Основным видом деятельности инвестиционного банка является осуществление прямых и портфельных инвестиций.

Осуществление инвестиций предполагает покупку банком акций, облигаций и других ценных бумаг в соответствии с законодательством Республики Казахстан путем осуществления деятельности в качестве инвестора, брокера или дилера, за исключением выпуска или продажи банком собственных акций или долговых обязательств.

5. При наличии лицензии Национального Банка инвестиционные банки вправе осуществлять следующие виды банковских операций:

- учетные операции: учет (дисконт) векселей и иных долговых обязательств юридических и физических лиц;

- ссудные операции: предоставление кредитов в денежной форме;

- финансирование капитальных вложений по поручению владельцев или распорядителей инвестируемых средств;

- доверительные (трастовые) операции: управление денежными средствами в интересах и по поручению доверителя;

- сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений;

- эмиссия чеков;

- инвестиционные операции за пределами Республики Казахстан;

- гарантийные операции: выдача поручительств, гарантий и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме;

- эмиссия собственных ценных бумаг (акций, облигаций, векселей и депозитных сертификатов);

- факторинговые операции: приобретение прав требования платежа с покупателя товаров (товаров и услуг) с принятием риска неплатежа;

- форфейтинговые операции (форфетирование): оплата долгового обязательства покупателя товаров (работ и услуг) путем покупки векселя без оборота на продавца.

6. Инвестиционным банкам запрещается прием всех видов депозитов, за исключением срочных депозитов иных банков.

III. Основания и условия проведения банками

операций с ценными бумагами

7. Банки осуществляют профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг при наличии лицензии Национальной комиссии Республики Казахстан по ценным бумагам, выданной с согласия Национального Банка.

8. Инвестиционным банкам запрещается:

а) предоставлять кредиты в денежной форме в размере более 20 процентов от суммы своих активов;

б) выдавать гарантии на сумму, превышающую 50 процентов своих активов;

в) осуществлять любые операции с инвестиционными фондами (компаниями) открытого типа, деятельность которых основана или связана с привлечением денежных средств юридических и физических лиц (в том числе, не являющихся их участниками), как правило, для исполнения ранее принятых обязательств, и предполагающая выплату процентной ставки за привлеченные денежные средства в размере, значительно превышающим ставку рефинансирования Национального Банка или процентные ставки, предлагаемые банками второго уровня. Данная деятельность не исключает возможности риска невозврата для всех лиц, осуществивших передачу денежных средств.

9. Осуществление депозитным банком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг ограничивается брокерской деятельностью от имени и за счет клиента (инвестора), за исключением случаев, предусмотренных банковским законодательством и настоящим Положением. При этом депозитный банк не вправе осуществлять брокерские услуги без 100 процентной предоплаты инвестором предполагаемой сделки. Проведение депозитным банком брокерских операций по продаже ценных бумаг осуществляется при наличии документов, свидетельствующих о наличии ценных бумаг в портфеле инвестора.

10. Депозитным банкам запрещается:

а) осуществлять инвестиционные операции на территории Республики Казахстан и за ее пределами, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Республики Казахстан и настоящим Положением;

б) привлекать займы или предоставлять кредиты лицам (заемщикам) на цели покупки ценных бумаг любого инвестиционного банка.

11. Депозитный банк не имеет права заниматься ни одной из следующих операций, связанных с деятельностью инвестиционных банков, которые являются дочерним, родительским или связанным банком по отношению к этому депозитному банку:

а) предоставлять займы или кредит такому инвестиционному банку, покупать активы такого банка или продавать активы ему;

б) предоставлять займы или кредит любому лицу с целью повышения ликвидности и обеспечения возможности их реализации на рынке ценных бумаг, по которым такой инвестиционный банк выполняет функции посредника, либо покупать, платить по основному долгу, процентам или выплачивать дивиденды по таким ценным бумагам или участвовать в маркетинге таких ценных бумаг.

Банки считаются "связанными банками", если имеют один и тот же родительский банк либо, когда одни и те же акционеры, обладают более, чем 50 процентами в общей сумме акций с правом голоса обоих банков прямо или косвенно.

12. Любой банк вправе выступить инвестором, брокером или дилером без ограничений по долговым обязательствам Правительства Республики Казахстан и Национального Банка.

13. Любой банк вправе выступать инвестором, брокером или дилером по сделкам с ценными бумагами, выпущенными:

- Международным банком реконструкции и развития (Всемирным банком) ; - Европейским банком реконструкции и развития;

- Банком Международных расчетов;

- Межамериканским банком развития;

- Азиатским банком развития;

- Африканским банком развития;

- Международной финансовой корпорацией;

- межгосударственными банками в случаях, определенных Национальным Банком

при условии, что общая сумма таких обязательств каждого из вышеперечисленных эмитентов, находящихся у депозитного банка, приобретенных за свой собственный счет, не превышает 10 процентов капитала банка.

IV. Порядок дачи согласия на осуществление

профессиональной деятельности на рынке

ценных бумаг

18. Реорганизация (изменение статуса) инвестиционного банка в депозитный и депозитного банка в инвестиционный производится в порядке, установленном банковским законодательством, с учетом особенностей, установленных настоящим Положением.

19. Инвестиционный банк в 3-х дневный срок со дня принятия решения о преобразовании в депозитный банк обязан письменно уведомить о своем намерении Национальный Банк с предоставлением документов в соответствии с пунктом 3 статьи 60 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".

Обязательным условием для выдачи Национальным Банком разрешения на преобразование инвестиционного банка в депозитный является освобождение инвестиционного банка от всех инвестиций в уставных фондах юридических лиц, за исключением случаев, разрешенных действующим законодательством Республики Казахстан для депозитных банков.

20. Депозитный банк в 3-х дневный срок со дня принятия решения о преобразовании в инвестиционный банк обязан письменно уведомить о своем намерении Национальный Банк с предоставлением документов в соответствии с пунктом 3 статьи 60 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".

Обязательным условием для выдачи Национальным Банком разрешения на преобразование депозитного банка в инвестиционный является прекращение депозитным банком всех отношений с депозиторами, за исключением других банков, с которыми банк имеет обязательства по срочным депозитам.

21. Внесение изменений в учредительные документы банка (депозитного или инвестиционного) и выдача ему соответствующей лицензии на проведение банковских операций производится в установленном законодательством порядке.

        


        Председатель Национального Банка


        Республики Казахстан 						У.А. ДЖАНДОСОВ