Временное Положение о порядке расчетов в иностранной валюте с использованием кредитных и дебетных карточек на территории Республики Казахстан (утверждено заседанием Правления Национального банка Республики Казахстан от 24 января 1995 года N 216)

Временное Положение о порядке расчетов в иностранной валюте с

использованием кредитных и дебетных карточек на территории Республики

Казахстан (утверждено заседанием Правления Национального банка

Республики Казахстан от 24 января 1995 года N 216)

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

А. Настоящее положение регулирует отношения, связанные с безналичными расчетами в иностранной валюте юридических и физических лиц - нерезидентов Республики Казахстан, с предприятиями и организациями - резидентами Республики Казахстан (далее "Предприятия"), осуществляющими розничную торговлю и оказывающими услуги на территории Республики Казахстан с использованием кредитных и дебетных карточек.

В. Безналичные расчеты в иностранной валюте с использованием кредитных и дебетных карточек на территории Республики Казахстан осуществляются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

С. К безналичной оплате в иностранной валюте на Предприятиях могут приниматься кредитные и дебетные карточки, принадлежащие юридическим и физическим лицам - нерезидентам Республики Казахстан, и выпускаемые:

а) юридическими лицами, резидентами и нерезидентами Республики Казахстан, эксплуатирующими международные или национальные платежные системы, с использованием кредитных и дебетных карточек (далее "Организации"),

b) банками, резидентами и нерезидентами Республики Казахстан, уполномоченными Организациями для выпуска их кредитных и дебетных карточек и проведения расчетов по ним или выпускающими собственные кредитные или дебетные карточки для расчетов в иностранной валюте (далее - "Банки"),

D. Предприятия вправе производить расчеты с владельцами карточек - нерезидентами Республики Казахстан, только через Банки, резиденты Республики Казахстан.

Е. Банки имеют право осуществлять расчеты в иностранной валюте с использованием кредитных и дебетных карточек только при наличии разрешения Национального банка Республики Казахстан на осуществление расчетов в иностранной валюте с использованием кредитных и дебетных карточек.

F. Расчеты между Предприятиями и Эмитентами в безналичной иностранной валюте с использованием кредитных и дебетных карточек осуществляются через Банки, заключившие договор с Организацией о членстве в международной или национальной платежной системе или договор с банком, выпускающим собственные кредитные или дебетные карточки.

С. В случае, если Предприятие обслуживается не в Банке, расчеты в иностранной валюте с использованием кредитных или дебетных карточек между Предприятием и владельцем карточки осуществляются в соответствии с договором между банком, обслуживающим Предприятие, и Банком.

II. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ В ВАЛЮТЕ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ

КРЕДИТНЫХ И ДЕБЕТНЫХ КАРТОЧЕК

А. Порядок безналичных расчетов в валюте с использованием кредитных и дебетных карточек определяется правилами проведения расчетных операций, установленных Эмитентом, при условии их соответствия законодательству Республики Казахстан.

В. Кредитные и дебетные карточки для расчетов в иностранной валюте являются именными платежными инструментами, выпускаемыми Эмитентами.

С. Предприятие вправе принимать к оплате кредитные и дебетные карточки только тех Организаций, членом которых является Банк, с которым данное Предприятие или обслуживающий его банк заключили договор на организацию расчетов с использованием кредитных или дебетных карточек.

D. Банк может получать данные по платежам от Предприятий в виде документов на бумажных носителях (слипов) или на магнитных носителях, с использованием или без использования линий телекоммуникации.

Е. Данные по платежам, полученные на магнитных носителях, должны быть оформлены в виде документов на бумажных носителях, содержащих в обязательном порядке: реквизиты плательщика и получателя, сумму платежа. Документы заверяются подписью бухгалтера Банка, ответственного за проведение расчетов с использованием кредитных или дебетных карточек.

F. Основанием для осуществления банковских операций в Банке являются документы на бумажных носителях, перечисленные выше.

G. Дальнейший порядок расчетов между владельцем карточки, Эмитентом, Банком и Предприятием регулируется нормативными актами Национального банка Республики Казахстан, правилами проведения расчетов Организации, внутренними правилами Банка и должен быть отражен в соответствующих договорах (соглашениях) между участниками системы расчетов.

Н. Банки обязаны предоставлять в Национальный банк Республики Казахстан полную информацию о количестве и объеме операций с использованием кредитных и дебетных карточек.

III. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

А. В случае нарушения участниками настоящего временного положения, ответственность наступает в соответствии с действующим законодательством.

В. В случае нарушения настоящего временного положения Банком, Национальный банк Республики Казахстан имеет право отозвать разрешение на осуществление расчетов в иностранной валюте с использованием кредитных и дебетных карточек.

С. Контроль за выполнением Предприятиями требований настоящего временного положения возлагается на Банки.

IV. ПОРЯДОК ВЫДАЧИ РАЗРЕШЕНИЙ БАНКАМ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ РАСЧЕТОВ В ВАЛЮТЕ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КРЕДИТНЫХ И ДЕБЕТНЫХ КАРТОЧЕК

А. Для получения разрешения банк должен представить в Национальный банк Республики Казахстан следующие документы:

- заявление на получение разрешения на имя первого руководителя Национального банка Республики Казахстан в свободной форме;

- копию подписанного протокола намерений между банком и Организацией о возможности вступления банка в нее или договора о членстве банка в Организации;

- правила проведения операций в иностранной валюте с использованием кредитных и дебетных карточек, разработанные и утвержденные банком для внутреннего использования;

- типовые договоры между участниками системы;

- сведения о технической готовности банка;

- сведения о Предприятиях, обслуживание которых предполагается;

- правила осуществления операций, предлагаемые Организацией.

В. Разрешение выдается на основании решения специальной комиссии, создаваемой Национальным банком Республики Казахстан.

С. В выдаче разрешения может быть отказано по следующим причинам:

- несоответствия правил и порядка расчетов, установленных Организацией, действующему в Республике Казахстан законодательству и настоящему документу,

- невыполнение банком экономических нормативов, установленных Национальным банком Республики Казахстан в течение последних трех месяцев;

- отсутствия у банка лицензии Национального банка Республики Казахстан на проведение валютных операций;

- несоответствие стандартов, принятых Организацией и банком, стандартам Республики Казахстан и международным стандартам,

- профессиональной и технической неподготовленности банка.

 


             Председатель


             Национального банка


             Республики Казахстан                   Д. Х. Сембаев

Приложение N 1

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

РАЗРЕШЕНИЕ N

  


             В соответствии с Законами Республики Казахстан "О Национальном банке


        Республики Казахстан" и  "О  банках  в  Республике  Казахстан"  настоящее


        разрешение выдано  ______________________________________________________


                                          (наименование банка)


        на право осуществления расчетов в  иностранной  валюте  с  использованием


        пластиковых карточек ____________________________________________________


                                      (наименование системы расчетов)


        на территории Республики Казахстан в соответствии с  "Временным  порядком


        расчетов в иностранной  валюте  с  использованием  кредитных  и  дебетных


        карточек в Республике Казахстан".


        


        Срок действия настоящего разрешения 1 год со дня выдачи. 


        


        М. П.