Положение Национального Банка Республики Казахстан от 30 июля 1996 года N 371 О минимальных резервных требованиях (в новой редакции)
Положение Национального Банка Республики Казахстан от 30 июля 1996 года N 371 о минимальных резервных требованиях (в новой редакции)
Настоящим Положением, в соответствии со статьей 41 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан " Национальным Банком Республики Казахстан устанавливаются обязательные к соблюдению банками второго уровня минимальные резервные требования (особенности расчета которых для государственных банков определяются отдельными решениями Правления Национального Банка Республики Казахстан с учетом специфики их деятельности ).
1. Минимальные резервные требования, установленные Национальным Банком для банков второго уровня, составляют 15 процентов от всех депозитных обязательств юридическим и физическим лицам, кроме банков и небанковских финансовых учреждений (далее ДО).
2. ДО рассчитываются как сумма остатков по балансовым счетам 08,13,141, 142, 144, 163, 17-18(разд.VI;VIII), 190, 199, 20, 22, 24, 26, 28, 30, 32, 34, 36, 38, 40, 42, 44, 46, 50, 52, 54, 56, 58, 60, 64, 673, 677,69(П-А), 70, 71(П), 720, 722, 724,74 (для Жилстройбанка: 748-751-758), 759, 810, 814, 829-828, 900, 902(П), 906, 909, 918, 070, 160, 071, 631, 078, 638, 090, 660, 114, 684, 115, 685, 116, 686, 117, 687, 118, 688, 119, 689, 149, 151, 156, 757 . Остатки по счетам 116, 686 включаются в пределах сумм депозитов, срок возврата которых наступает на протяжении текущего и двух последующих месяцев.
3. Устанавливается два способа выполнения банками минимальных резервных требований:
а) Размещение средств банка в резервных активах в течение отчетного месяца таким образом, чтобы среднемесячная сумма резервных активов была не менее среднемесячной величины минимальных резервных требований. Среднемесячная величина минимальных резервных требований рассчитывается как 15 процентов от среднего арифметического суммы ДО в тенге и иностранной валюте, взятых за каждый рабочий день отчетного месяца.
Резервные активы состоят из:
средств на корреспондентском счете в Национальном Банке в тенге за вычетом средств, перечисленных до выяснения (кредит счета 902); выделенных, но не доведенных до клиентов централизованных (директивных) кредитов;
наличности в кассе банка в тенге и свободно конвертируемой валюте (счета 031, 032, 060, 061);
средств на корреспондентском счете в Национальном Банке в свободно конвертируемой валюте;
золота (счет 050)в сумме, не превышающей 20 процентов всех резервных активов.
б) Депонирование средств в Национальном Банке на счете 815 "Фонд для регулирования кредитных ресурсов банковской системы" и резервном счете в свободно конвертируемой валюте до 8 числа каждого месяца так, чтобы сумма остатков по указанным счетам была равна 15 процентам от ДО по состоянию на первый рабочий день месяца.
4. Переход на резервирование согласно подпункту 3(а) допускается при условии выполнения банком всех нормативов, установленных Национальным Банком, в течение трех месяцев подряд. После предоставления банком ходатайства о возврате средств, находящихся на счете 815 Национального Банка, Департамент банковского надзора, рассмотрев его, дает распоряжение о перечислении средств со счета 815 на корреспондентский счет банка в последний рабочий день месяца, в котором было представлено ходатайство.
Для остальных банков применяется режим депонирования средств в соответствии с подпунктом 3 (б).
Независимо от способа резервирования, банки должны составлять ежедневные консолидированные балансы и передавать их в Департамент банковского надзора Национального Банка через электронные средства связи согласованным с Национальным Банком путем.
5. Сумму средств, подлежащую депонированию на счете 815 и(или)резервном счете в свободно конвертируемой валюте в Национальном Банке, банк рассчитывает на основе баланса на первый рабочий день каждого месяца и представляет в Национальный Банк расчет по форме Приложения 3.
При изменении суммы депозитных обязательств в истекшем месяце по сравнению с предыдущим, сумма, подлежащая перечислению в фонд для регулирования кредитных ресурсов и(или) резервный валютный счет, соответственно изменяется.
Подразделение Национального Банка, ответственное за проверку данного отчета, проверяет правильность составления расчетов средств, подлежащих обязательному резервированию и вносят соответствующие коррективы.
6. На основании составленного расчета банки не позднее 3 дней после срока, установленного для представления баланса, представляют в подразделение Национального Банка, в котором открыты корреспондентские счета банков, платежные поручения на перечисление соответствующих сумм.
В случае неперечисления банком до 8 числа месяца средств, подлежащих резервированию, подразделение Национального Банка самостоятельно списывает с его корреспондентского счета причитающуюся сумму.
7. Если размер депозитных обязательств в текущем месяце уменьшился, подразделение Национального Банка в 3-х дневный срок после представления расчета возвращает банку соответствующую сумму.
8. Среднемесячная сумма резервных активов банка за отчетный месяц должна быть не менее среднемесячного резервного требования.
9. Банк рассчитывает среднемесячное резервное требование по форме Приложения 1 к данному Положению и, вместе с отчетом о выполнении резервных требований на основе ежедневного баланса по форме Приложения 2, представляет в подразделение Национального Банка по местонахождению банка. Подразделения Национального Банка проверяют правильность расчета среднемесячного резервного требования и вносят соответствующие коррективы.
10. При выполнении банком резервных требований по варианту, изложенному в подпункте 3(а), коэффициентов достаточности капитала, максимального размера риска на одного заемщика, коэффициента ликвидности, максимального размера открытой валютной позиции, выполнении требований Положения о размещении части средств банков с иностранным участием во внутренние активы, утвержденного протоколом заседания Правления Национального Банка Республики Казахстан N 22 от 15.11.1994 г., и отсутствии претензий клиентов к банку за нарушение порядка проведения безналичных расчетов, признанных обоснованными самим банком или судом, а также нарушения порядка представления данных для расчета пруденциальных и других, обязательных к соблюдению норм и лимитов, выплачиваются проценты в пределах резервных требований по среднемесячному остатку по корреспондентскому счету банка в тенге в Национальном Банке за вычетом среднемесячного размера средств, перечисленных до выяснения (кредит счета 902), выделенных, но не доведенных до клиентов централизованных (директивных) кредитов, в размере 50 процентов от среднемесячной ставки рефинансирования и по среднемесячным остаткам по корреспондентским счетам в Национальном Банке Республики Казахстан в свободно конвертируемой валюте в размере 50 процентов от средневзвешенной ставки по одномесячным депозитам Лондонского рынка депозитов (LIBID). Проценты выплачиваются только по сумме среднемесячных остатков корреспондентских счетов, не превышающей резервных требований.
11. При нарушении условий п. 10 настоящего Положения и порядка представления баланса и другой финансовой отчетности, установленной Национальным Банком, банк лишается права получения процентов по корреспондентским счетам за месяц, в котором допущено нарушение. Если проценты были выплачены до обнаружения нарушения, Национальный Банк списывает с корреспондентского счета банка сумму процентов, начисленную за месяц, в котором было совершено нарушение.
При подсчете среднемесячной суммы резервных активов за последующие месяцы данная сумма должна вычитаться из суммы резервных активов от даты ее зачисления на корреспондентский счет до даты списания.
12. В случае нарушения банком минимального среднемесячного резервного требования, с банка взыскивается штраф в размере средневзвешенной ставки рефинансирования на сумму среднемесячного недостатка резервных активов.
13. Расчеты по процентам согласно пункту 10 и штрафам согласно пункту 12 производятся в срок до 10 рабочих дней от даты представления отчетности по формам Приложений 1 и 2 банком в Национальный Банк. За задержку расчетов банки второго уровня несут ответственность в соответствии с Временным Положением об экономических санкциях за нарушение порядка проведения безналичных расчетов в Республике Казахстан, утвержденным Постановлением Верховного Совета Республики Казахстан от 30 января 1993 г. N 1945-XII.
14. Проценты по остатку на счете 815 и резервному счету банков в свободно конвертируемой валюте в Национальном Банке не начисляются.
Председатель У.А. Джандосов
Приложение 1
Утверждено
Постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от _____ 1996г. N _____
N ______
Банк
________________________________________________________________
РАСЧЕТ СРЕДHЕМЕСЯЧHОГО РЕЗЕРВHОГО ТРЕБОВАHИЯ
за _____________ 199__ годa _5(месяц)
-------------------------------------------------------------------+
Остатки на счетах ¦ Дата ¦Всего¦
+-------------------------¦ ¦
¦01 ¦02 ¦03 ¦.....¦30 ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
08 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
-------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
13 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
-------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
141 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
142 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
144 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
163 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
17-18 (разд.VI;VIII) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
199 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
20 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
22 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
24 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
26 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
28 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
30 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
32 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
34 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
36 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
38 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
40 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
42 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
44 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
46 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
50 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
--------------------------------------------------------+
52 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
54 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
56 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
58 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
60 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
64 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
673 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
677 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
69(П-А) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
70 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
71(П) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
720 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
722 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
724 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
74 (для Жилстройбанка:
748-751-758)¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
810 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
814 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
829-828 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
900 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
902(П) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
906 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
909 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
Итого депозитные
обязательства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
тенге ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
070 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
071 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
076 (П) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
078 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
090 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
--------------------------------------------------------+
114 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
115 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
116 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
117 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
118 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
119 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
149 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
151 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
156 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
Итого депозитные
обязательства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
в СКВ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
160 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
631 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
638 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
660 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
684 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
685 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
686 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
687 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
688 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
689 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
757 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
Итого депозитные
обязательства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
в валюте бывш.
респ. СССР ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
Итого депозитные
обязательства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
в иностранной валюте ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----+----+-----+----+-----¦
ИТОГО ДЕПОЗИТHЫЕ
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
-----------------------------+--------------------------¦
СРЕДНЕМЕСЯЧНЫЕ
ДЕПОЗИТНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА¦ ¦
--------------------------------------------------------+
РТср = 0,15 * ДО = ____________
Председатель Правления ____________________________________
Главный бухгалтер ____________________________________
Приложение 2
Утверждено
Постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от_______1996г. N____
N____
Банк___________________________
ОТЧЕТ О ВЫПОЛHЕHИИ РЕЗЕРВHЫХ ТРЕБОВАHИЙ
за ___________ 99__ года /месяц/
---------------------------------------------------------------------+
Hомер¦ Дата ¦ Остатки на ¦ Остатки на¦ Денежные ¦ ¦ Всего ¦
¦ ¦ кор.счетах ¦ валютном ¦ средства ¦Золото ¦ резервные ¦
¦ ¦ в Hацбанке ¦ счете в ¦ в кассах ¦ ¦ активы ¦
¦ ¦ ¦ Нацбанке ¦ банка ¦ ¦ (РА) ¦
---+------+------------+-----------+----------+--------+-----------¦
1 ¦ 01 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
---+------+------------+-----------+----------+--------+-----------¦
2 ¦ 02 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
---+------+------------+-----------+----------+--------+-----------¦
3 ¦ 03 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
---+------+------------+-----------+----------+--------+-----------¦
. ¦ . ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
---+------+------------+-----------+----------+--------+-----------¦
. ¦ . ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
---+------+------------+-----------+----------+--------+-----------¦
. ¦ . ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
---+------+------------+-----------+----------+--------+-----------¦
. ¦ . ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
---+------+------------+-----------+----------+--------+-----------¦
. ¦ . ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
---+------+------------+-----------+----------+--------+-----------¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
--+------+------------+-----------+----------+--------+-----------¦
24 ¦ 30 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
---+------+------------+-----------+----------+--------+-----------¦
ИТОГО¦ Х ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
---------+------------+-----------+----------+--------+-----------¦
Среднемесяч-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
ные ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
-------------------------------------------------------+-----------+
Количество рабочих дней в месяце ______
Среднемесячные резервные требования(РТср)___________
РАср - РТср = ________
Ставка рефинансирования Hацбанка = ____%.
Среднемесячный недостаток резервных активов (РТср - РАср) ________.
Сумма штрафа за среднемесячный недостаток резервных активов________.
Председатель Правления ____________________________________
Главный бухгалтер ____________________________________
Приложение 3
Утверждено
Постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от_______1996г. N____
N____
Банк ________________________________________
РАСЧЕТ СРЕДСТВ, ПОДЛЕЖАЩИХ ДЕПОHИРОВАHИЮ
В ФОHДЕ РЕГУЛИРОВАHИЯ КРЕДИТHЫХ РЕСУРСОВ (РТ)
на 1 ______ 199___ годa /месяц/
---------------------------------------------------------
Счета ¦ Остатки на счетах
¦
¦
-----------------------------+-------------------------
08 ¦
-----------------------------+-------------------------
13 ¦
-----------------------------+-------------------------
141 ¦
-----------------------------+-------------------------
142 ¦
-----------------------------+-------------------------
144 ¦
-----------------------------+-------------------------
163 ¦
-----------------------------+-------------------------
17-18(разд.VI;VIII) ¦
-----------------------------+--------------------------
199 ¦
-----------------------------+-------------------------
20 ¦
-----------------------------+-------------------------
22 ¦
-----------------------------+-------------------------
24 ¦
-----------------------------+-------------------------
26 ¦
-----------------------------+-------------------------
28 ¦
-----------------------------+-------------------------
30 ¦
-----------------------------+-------------------------
32 ¦
-----------------------------+-------------------------
34 ¦
-----------------------------+-------------------------
36 ¦
-----------------------------+-------------------------
38 ¦
-----------------------------+-------------------------
40 ¦
-----------------------------+-------------------------
42 ¦
-----------------------------+-------------------------
44 ¦
-----------------------------+-------------------------
46 ¦
---------------------------------------------------------
50 ¦
-----------------------------+-------------------------
52 ¦
-----------------------------+-------------------------
54 ¦
-----------------------------+-------------------------
56 ¦
-----------------------------+-------------------------
58 ¦
-----------------------------+-------------------------
60 ¦
-----------------------------+-------------------------
64 ¦
-----------------------------+-------------------------
673 ¦
-----------------------------+-------------------------
677 ¦
-----------------------------+-------------------------
69(П-А) ¦
-----------------------------+-------------------------
70 ¦
-----------------------------+-------------------------
71(П) ¦
-----------------------------+-------------------------
720 ¦
-----------------------------+-------------------------
722 ¦
-----------------------------+-------------------------
724 ¦
-----------------------------+-------------------------
74(для Жилстройбанка: 748-751-758)
-----------------------------+-------------------------
810 ¦
-----------------------------+-------------------------
814 ¦
-----------------------------+-------------------------
829-828 ¦
-----------------------------+-------------------------
900 ¦
-----------------------------+-------------------------
902 (П) ¦
-----------------------------+-------------------------
906 ¦
-----------------------------+-------------------------
909 ¦
-----------------------------+-------------------------
Итого депозитные обязательства¦
в тенге (ДОТ) ¦
-------------------------------+-------------------------
070 ¦
-------------------------------+-------------------------
071 ¦
-------------------------------+-------------------------
076 (П) ¦
-------------------------------+-------------------------
078 ¦
-------------------------------+-------------------------
090 ¦
---------------------------------------------------------
114 ¦
------------------------------+-------------------------
115 ¦
------------------------------+-------------------------
116 ¦
------------------------------+-------------------------
117 ¦
------------------------------+-------------------------
118 ¦
------------------------------+-------------------------
119 ¦
------------------------------+-------------------------
149 ¦
------------------------------+-------------------------
151 ¦
------------------------------+-------------------------
156 ¦
------------------------------+-------------------------
Итого депозитные обязательства¦
в СКВ ¦
------------------------------+-------------------------
160 ¦
------------------------------+-------------------------
631 ¦
------------------------------+-------------------------
638 ¦
-----------------------------+-------------------------
660 ¦
-----------------------------+-------------------------
684 ¦
-----------------------------+-------------------------
685 ¦
-----------------------------+-------------------------
686 ¦
-----------------------------+-------------------------
687 ¦
-----------------------------+-------------------------
688 ¦
-----------------------------+-------------------------
689 ¦
-----------------------------+-------------------------
757 ¦
-----------------------------+-------------------------
Итого депозитные обязательства¦
в валюте бывш. респ. СССР ¦
-------------------------------+-------------------------
Итого депозитные обязательства¦
в иностранной валюте ¦
-------------------------------+-------------------------
ИТОГО ДО ¦
---------------------------------------------------------
РТ = 0,15 * ДО = ____________
Председатель Правления ____________________________________
Главный бухгалтер ____________________________________
|
|
|