Положение, утвержденное постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 9 февраля 1996 г. N 31 О ликвидации банков в Республике Казахстан (с изменениями и дополнениями , внесенными постановлениями Правления Национального Банка от 30.07.96 г. N 173 (регистрационный N 375), от 19.09.96 г. N 220 (регистрационный N 379/1), от 8.11.96 г. N 269 (регистрационный N 402), от 20.01.97 г. N 19 (регистрационный N 428), от 15.09.97 г. N 349 (регистрационный N 581)) (утратило силу)

Положение, утвержденное постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 9 февраля 1996 г. N 31 О ликвидации банков в Республике Казахстан (с изменениями и дополнениями , внесенными в соответствии с постановлениями Правления Национального Банка от 30 июля 1996 года N 173 (регистрационный N 375), от 19 сентября 1996 года N 220 (регистрационный N 379/1), от 8 ноября 1996 года N 269 (регистрационный N 402), от 20 января 1997 года N 19 (регистрационный N 428), от 15 сентября 1997 г. N 349(регистрационный N 581)) (утратило силу)

Настоящее Положение определяет порядок добровольной и принудительной ликвидации банков второго уровня Республики Казахстан, правовой статус и особенности деятельности ликвидационных комиссий банков, полномочия и обязанности временного администратора и других должностных лиц, осуществляющих ликвидационный процесс в банках, способы управления делами и имуществом ликвидируемых банков, перечень мер по защите интересов клиентов и кредиторов банков.

Раздел I. Общие положения

1. Отношения, связанные с ликвидацией банков, регулируются законодательством Республики Казахстан в части, не противоречащей действующему банковскому законодательству.

 Настоящее Положение разработано во исполнение и в соответствии с Указами Президента Республики Казахстан, имеющими силу законов, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" и "О Национальном Банке Республики Казахстан".

 2. Виды и основания ликвидации банков второго уровня (в дальнейшем - "банки") определены статьей 68 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".

 Порядок принятия решения о ликвидации банков установлен статьей 17 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу закона, "О Национальном Банке Республики Казахстан".

 3. Настоящее положение устанавливает полномочия Национального Банка Республики Казахстан по определению условий производства добровольной ликвидации и порядка проведения принудительной ликвидации банков, контролю за деятельностью ликвидационных комиссий и решению иных вопросов, связанных с ликвидационным процессом в банках, в пределах своей компетенции, определенных действующим законодательством.

 4. Постановление Правления Национального Банка об отзыве разрешения на открытие банка и аннулировании лицензий на проведение банковских операций является решением о принудительной ликвидации банка и вступает в силу с момента его принятия.

 Постановление о принудительной ликвидации и даче согласия на добровольную ликвидацию банка принимается Правлением Национального Банка по основаниям, предусмотренным статьями 48 и 49 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".

 5. Ликвидационный процесс в банке считается начатым с даты назначения временного администратора по управлению банком, а в случаях, когда такое лицо не назначается - со дня создания ликвидационной комиссии банка.

 О принятом решении о принудительной ликвидации банка и завершении ликвидационного процесса Департамент контроля и аудита Национального Банка обязан сообщить в установленном порядке в Министерство юстиции Республики Казахстан (или его территориальные органы).

 6. В постановлении Правления Национального Банка о принудительной ликвидации банка указываются данные об органах, ответственных за проведение ликвидации банка, создающих ликвидационную комиссию и назначающих председателя, его заместителя и членов ликвидационной комиссии, а также временного администратора.

 Полномочия по созданию ликвидационной комиссии (назначению временного администратора), а также выполнению мероприятий по принудительной ликвидации банка Правление Национального Банка вправе делегировать областным (территориальным) управлениям Национального Банка Республики Казахстан.

 7. Подлинники разрешения на открытие банка и лицензии на проведение банковских операций, изъятые временным администратором (ликвидационной комиссией), подлежат возврату в Департамент контроля и аудита Национального Банка в недельный срок после начала ликвидационного процесса в банке. Временный администратор (ликвидационная комиссия) оставляет в ликвидируемом банке нотариально заверенные копии указанных документов для последующей передачи их в территориальные органы юстиции по завершении ликвидационного процесса.

 8. Прекращение деятельности банков при их добровольной ликвидации производится в порядке, определенном банковским законодательством и Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу закона, "О государственной регистрации юридических лиц".

 9. С учетом особенностей, установленных настоящим Положением, отдельные вопросы деятельности ликвидационных комиссий банков регулируются другими законодательными и нормативными актами, не противоречащими действующему банковскому законодательству.

 10. Ликвидация банка, признанного судом банкротом, производится Национальным Банком в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением для принудительно ликвидируемых банков.

 11. Все активы ликвидируемого банка образуют основу для формирования ликвидационной массы.

 Инвентаризация и оценка имущества принудительно ликвидируемого банка производится с помощью привлеченных экспертов.

 Ликвидационная комиссия банка вправе продать имущество ликвидируемого банка с публичных торгов, а также в порядке конкурентных предложений, если это вызвано необходимостью обеспечения выполнения ее задач по ликвидации.

 12. Все расходы, связанные с ликвидацией банка, производятся только за счет средств этого банка.

 Запрещается финансирование Национальным Банком расходов по ликвидации банка.

 13. При осуществлении расчетов по обязательствам ликвидируемого банка расходы, связанные с производством ликвидации, выполнением функций доверенного лица, а также вытекающие из необходимости обеспечения продолжения временного функционирования банка, производятся в первоочередном порядке.

 14. Решения Правления Национального Банка об отказе в даче разрешения на добровольную ликвидацию банка и о принудительной ликвидации банка могут быть обжалованы в суд заинтересованными сторонами в порядке, установленном действующим законодательством.

 15. Порядок прекращения деятельности (реорганизации и ликвидации) действующих специализированных государственных банков устанавливается Правительством Республики Казахстан.

 Особенности ликвидации межгосударственных банков определяется в их учредительных документах с учетом их правового статуса.

 16. Механизм добровольной и внесудебной принудительной ликвидации банков, установленный настоящим Положением, полностью применим и в отношении небанковских финансовых учреждений до принятия специального законодательного акта о них.

Раздел II. Добровольная ликвидация

_ 1. Основания и условия.

17. Банк на основании решения общего собрания его акционеров вправе обратиться в Национальный Банк с ходатайством о даче разрешения на его добровольную ликвидацию.

 18. Ходатайство о добровольной ликвидации подписывается лицом, уполномоченным на то общим собранием акционеров, и представляется в Национальный Банк вместе с другими необходимыми документами, включающими в себя:

 - решение о ликвидации банка, принятое общим собранием акционеров банка с указанием причин ликвидации;

 - план и график ликвидации, утвержденные общим собранием акционеров;

 - балансовый отчет на последнюю отчетную дату, свидетельствующий о завершении расчетов банка по его обязательствам.

 19. Ходатайство о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка должно быть рассмотрено Национальным Банком в течение двух месяцев со дня представления обязательного пакета документов, указанных в п. 18 настоящего Положения. При необходимости Национальный Банк вправе предложить пересмотреть план и график ликвидации или запросить другие сведения и документы.

 20. В постановлении Правления Национального Банка о даче разрешения на добровольную ликвидацию банка должны обязательно содержаться: данные о наименовании и местонахождении ликвидируемого банка; указание об отзыве по названному основанию разрешения на открытие банка и аннулировании лицензии на проведение банковских операций.

 21. В случае отказа в даче разрешения на добровольную ликвидацию банка, Национальный Банк должен обосновать свое решение и довести об этом до сведения руководства и акционеров банка.

 22. После получения разрешения Национального Банка на добровольную ликвидацию банк обязан:

 опубликовать информацию о принятом решении о ликвидации не менее, чем в 2-х республиканских газетах, с указанием адреса, по которому кредиторы банка вправе предъявлять свои требования;

 создать ликвидационную комиссию, к которой переходят полномочия по управлению банком. В качестве наблюдателей в состав ликвидационной комиссии подлежат включению один или более представителей Департамента банковского надзора Национального Банка или его подразделений в областных (территориальных) управлениях Национального Банка.

_ 2. Контроль за деятельностью ликвидируемого банка.

23. До завершения удовлетворения требований всех кредиторов Национальный Банк вправе проводить проверку банка, находящегося в процессе ликвидации.

 При добровольной ликвидации банка в состав его ликвидационной комиссии подлежат включению в качестве наблюдателей один или более представителей Департамента контроля и аудита Национального Банка либо по его поручению областных (территориальных) управлений Национального Банка.

 24. Ликвидационная комиссия банка осуществляет свою деятельность в соответствии с планом и графиком ликвидации. Сведения о деятельности ликвидационной комиссии и финансовом положении ликвидируемого банка могут быть направлены другим организациям только с разрешения Национального Банка.

 25. Ликвидационная комиссия банка после выполнения всех требуемых мероприятий обязана представить в Национальный Банк и в Министерство юстиции Республики Казахстан свой отчет и ликвидационный баланс в течение семи дней после их утверждения общим собранием акционеров, с приложением письма областного (территориального) управления Национального Банка, подтверждающего завершение расчетов банка со всеми депозиторами.

Раздел III. Принудительная ликвидация

_ 1. Порядок принятия решения и применяемые ограничения

26. Внесудебная принудительная ликвидация банка по решению Национального Банка проводится по следующим основаниям:

 а) в случае отзыва разрешения на открытие банка или аннулирования всех выданных лицензий на проведение банковских операций предусмотренных статьями 48 и 49 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу закона "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан";

 б) при принятии решения о завершении консервации и необходимости ликвидации банка по причине отсутствия условий для осуществления им своей дальнейшей деятельности, в соответствии с п. 3 ст. 67 названного Указа.

 27. Решение о внесудебной принудительной ликвидации банка принимается в форме постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан, в котором должны быть указаны наименование и местонахождение ликвидируемого банка, основания ликвидации и другие сведения согласно пункту 6 настоящего Положения.

 28. С даты принятия постановления Правления Национального Банка о принудительной ликвидации банка и до завершения процесса ликвидации банка:

 - приостанавливаются полномочия общего собрания акционеров, других органов и должностных лиц принудительно ликвидируемого банка, в т.ч. по распоряжению имуществом и погашению обязательств, а также их права по управлению банком;

 - действия, осуществляемые от имени или за счет ликвидируемого банка, могут иметь юридическую силу лишь в случае, если они совершены временным администратором, руководителем ликвидационной комиссии либо по выданной ими доверенности;

 - сроки всех долговых обязательств ликвидируемого банка считаются истекшими;

 - прекращается начисление пени и процентов по всем видам задолженности ликвидируемого банка;

 - снимаются все законодательные ограничения на обращение взыскания на имущество ликвидируемого банка;

 - прекращаются споры имущественного характера с участием ликвидируемого банка, рассматривавшиеся в суде, если принятые по ним решения не вступили в законную силу;

 - все требования имущественного характера, относящиеся к банку с этого момента могут быть предъявлены только на имя ликвидационной комиссии банка и рассмотрены ею в порядке, установленном настоящим Положением;

 - исполнительные документы судов по решениям, принятым ими до начала ликвидационного процесса и касающиеся имущественных требований к ликвидируемому банку, передаются ликвидационной комиссии для исполнения в очередности, установленной настоящим Положением.

_ 2. Особенности ликвидации банка по решению суда



29. Банк может быть ликвидирован по решению суда в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, в т.ч. при его банкротстве.

 30. Независимо от приведенных в решении суда оснований для принудительной ликвидации банка, решение вопроса об отзыве разрешения на его открытие и аннулировании всех выданных лицензий на проведение банковских операций относится к исключительной компетенции Национального Банка Республики Казахстан.

 31. Решение суда о принудительной ликвидации банка реализуется на основании постановления Правления Национального Банка, в котором должны быть приведены все необходимые данные в соответствии с пунктами 6 и 27 настоящего Положения, в т.ч. по вопросам создания ликвидационной комиссии банка, порядка ее деятельности и утверждения результатов проделанной работы.

 32. Ликвидационная комиссия банка создается Национальным Банком или его областным (территориальным) управлением, полностью подотчетна им и в своей деятельности руководствуется настоящим Положением.

 33. Национальный Банк обязан направить в суд, вынесший решение о принудительной ликвидации банка, копию утвержденного им отчета ликвидационной комиссии и ликвидационного баланса в 2-х недельный срок со дня утверждения.

_ 3. Полномочия временного администратора

34. Постановлением Правления Национального Банка о принудительной ликвидации банка до назначения ликвидационной комиссии может быть предусмотрено назначение временного администратора на срок не более двух недель.

 35. Временным администратором может быть назначен один из заместителей начальника областного (территориального) управления Национального Банка по месту нахождения ликвидируемого банка или другое должностное лицо этого подразделения. Временный администратор обязан незамедлительно выполнить следующие действия:

 - ознакомить под расписку руководство банка с документом, подтверждающим решение Правления Национального Банка, и приказом о возложении на него обязанностей временного администратора, а если это невозможно, то оставить копии названных документов под роспись другим должностным лицам ликвидируемого банка для обеспечения исполнения;

 - взять на себя контроль над банком, письменно оповестить руководство банка о необходимости передачи в распоряжение временного администратора всей документации и активов банка;

 - обеспечить письменное информирование клиентуры, других заинтересованных юридических и физических лиц о принятом решении о ликвидации банка;

 - затребовать от прежнего руководства банка лицензию на проведение банковских операций, документы по регистрации банка, печати, штампы и бланки банка и все другие документы ликвидируемого банка с составлением необходимых актов о приеме-передаче документов и ценностей;

 - обеспечить опубликование информации о принятом решении о принудительной ликвидации банка не менее чем в двух республиканских газетах;

 - закрыть корреспондентские счета, кассу ликвидируемого банка с проведением ревизии кассы;

 - представить в банки-корреспонденты и соответствующие областные управления Национального Банка новую карточку с образцами подписей должностных лиц, имеющих право подписи документов от имени банка;

 - принять меры по обеспечению сохранности имущества банка;

 - по завершении работы представить письменный отчет о своей деятельности по управлению банком в орган, его назначивший;

 - открыть ликвидационный счет;

 - в соответствии с действующим трудовым законодательством письменно уведомить работников ликвидируемого банка о предстоящем высвобождении в связи с ликвидацией банка;

 - выполнить другие необходимые мероприятия по обеспечению управления банком.

 36. Временный администратор вправе:

 - выявлять активы банка и распоряжаться всеми его активами в пределах полномочий собственника и высших органов банка с учетом цели его ликвидации;

 - выполнять от имени банка функции его руководства (включая подписание контрактов и документов), соответствующие целям ликвидации и завершения деятельности банка;

 - предъявлять требования от имени и в интересах банка.

_ 4. Ликвидационная комиссия.



37. По поручению Правления Национального Банка ликвидационная комиссия банка может быть назначена приказом начальника областного (территориального) управления Национального Банка по месту нахождения банка в срок не более двух недель со дня принятия постановления Правления Национального Банка об отзыве разрешения на открытие банка и аннулирования лицензий на проведение банковских операций. При необходимости ее состав может быть определен самим Правлением Национального Банка.

 При наличии филиалов банка в других областях, ликвидационные комиссии по ним создаются в тот же срок соответствующими областными (территориальными) управлениями Национального Банка и осуществляют свою деятельность от имени и по поручению ликвидационной комиссии головного банка.

 Документ, подтверждающий решение Правления Национального Банка, и приказ начальника областного (территориального) управления Национального Банка о создании ликвидационной комиссии вручаются руководству банка под расписку в соответствии с п. 35 настоящего Положения.

 Ликвидационная комиссия, созданная по месту нахождения головного банка, осуществляет оперативное руководство и контролирует работу ликвидационных комиссий по филиалам банка.

 38. С даты назначения ликвидационной комиссии банка полномочия его временного администратора прекращаются.

 Временный администратор обязан сдать ликвидационной комиссии все имущество и документацию банка по акту в установленном порядке.

 39. Ликвидационная комиссия банка действует от имени ликвидируемого банка и возглавляется ее председателем.

 40. Председатель ликвидационной комиссии несет ответственность за правильную организацию работы ликвидационной комиссии и обладает всеми полномочиями, предоставленными этой комиссии.

 В отсутствие председателя ликвидационной комиссии его обязанности исполняет заместитель.

 Члены ликвидационной комиссии вправе иметь собственное мнение по решению тех или иных вопросов и, при необходимости, довести это мнение до сведения органа, назначившего ликвидационную комиссию.

 41. В состав ликвидационной комиссии могут быть включены лица, представляющие в установленном порядке интересы кредиторов ликвидируемого банка, а также представители налоговых органов.

 Права и обязанности члена ликвидационной комиссии, включая условия оплаты его труда, определяются в договоре (контракте), заключаемом между ним и председателем ликвидационной комиссии, в соответствии с трудовым законодательством.

 42. За ущерб, причиненный банку, руководитель и члены ликвидационной комиссии несут установленную действующим законодательством ответственность. При этом недопустимо возложение ответственности за ущерб, который может быть отнесен к категории хозяйственного риска.

 43. Лица, включенные в состав ликвидационной комиссии, выполняют возложенные на них обязанности и участвуют в ее деятельности до завершения процесса ликвидации банка, кроме случаев когда они освобождаются от этих обязанностей Национальным Банком.

 44. Руководителем (председателем) ликвидационной комиссии не может быть назначено лицо, являющееся акционером ликвидируемого банка.

 В состав ликвидационной комиссии банка могут быть внесены изменения по решению органа, создавшего эту ликвидационную комиссию.

 45. С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят все полномочия по управлению делами ликвидируемого банка.

 В случае неназначения временного администратора или невыполнения им своих обязанностей ликвидационная комиссия выполняет все его обязанности (за исключением еженедельной отчетности), предусмотренные ст. 35 настоящего Положения.

 Деятельность ликвидационной комиссии, помимо настоящего Положения, регламентируется другими инструктивными документами Национального Банка, а также законодательными актами Республики Казахстан в части не противоречащей банковскому законодательству.

 46. Ликвидационная комиссия вправе:

 - выявлять активы банка и распоряжаться всеми его активами в пределах полномочий собственника и высших органов банка с учетом цели его ликвидации;

 - выполнять от имени банка функции его руководства, соответствующие целям ликвидации и завершению деятельности банка;

 - резервировать активы и имущество банка, а также продать это имущество с публичных торгов;

 - нанимать необходимых работников по контракту для обеспечения выполнения своих функций и обязанностей;

 - открыть ликвидационный счет в Национальном Банке (или в другом банке при наличии соответствующего предписания Национального Банка);

 - принимать меры по обеспечению сохранности документов и имущества банка, а также иного имущества, предоставленного банку в качестве залогового обеспечения;

 - производить увольнение работников банка в соответствии с действующим трудовым законодательством;

 - устанавливать заработную плату работникам ликвидируемого банка с учетом его финансового положения;

 - предъявлять требования от имени банка, учитывать все обязательства перед банком и аккумулировать денежные средства, причитающиеся банку;

 - при недостаточности средств для начала процесса ликвидации ликвидационная комиссия вправе реализовать часть имущества ликвидируемого банка с разрешения Председателя Национального Банка без проведения публичных торгов;

 - определять правомерность требований кредиторов банка и удовлетворять их требования, признанные ликвидационной комиссией;

 - выступать в суде от имени ликвидируемого банка.

 47. При установлении фактов злоупотреблений или иного нарушения закона ликвидационная комиссия банка должна в установленном порядке сообщить в правоохранительные органы.

 48. О предстоящем высвобождении в связи с ликвидацией банка (п. 1 ст. 33 КЗоТ) его работники должны быть извещены ликвидационной комиссией в письменной форме за два месяца до высвобождения.

 Высвобождение осуществляется с соблюдением гарантий, предусмотренных ст. ст. 41-1, 41-2 и 41-3 КЗоТ Каз ССР.

 49. Ликвидационная комиссия головного банка обязана ежемесячно в срок до 10 числа представлять в Национальный Банк отчет о своей работе по форме, установленной Национальным Банком, а также представлять в Национальный Банк по его запросу необходимую информацию о своей деятельности.

 Ликвидационные комиссии филиалов банка представляют отчет о своей работе по установленной форме в ликвидационную комиссию головного банка в срок до 5 числа каждого месяца.

 50. Ликвидационные счета банков открываются в областных (территориальных) управлениях Национального Банка Республики Казахстан по месту нахождения головных банков, а также их филиалов. Все денежные средства ликвидируемых банков и их филиалов зачисляются на ликвидационные счета банков. В дальнейшем зачисление и списание средств с ликвидационных счетов банков производится в соответствии с настоящим Положением и другими нормативными актами;

 По письменному требованию клиентов ликвидируемого банка, не имеющих задолженности перед ним, временным администратором (ликвидационной комиссией) осуществляется незамедлительный (в течении 3-х банковских дней со дня получения требования) возврат по новым реквизитам денежных средств, поступающих на их расчетные счета в ликвидируемом банке после даты принятия постановления Правления Национального Банка о принудительной ликвидации банка. Возврат отправителям денежных сумм, ошибочно перечисленных на корреспондентский (ликвидационный) счет банка как до, так и после принятия постановления Правления Национального Банка о принудительной ликвидации банка, осуществляется ликвидационной комиссией по письменному требованию клиентов в течении трех банковских дней со дня получения всех необходимых документов, подтверждающих ошибочность зачисления.

_ 5. Распоряжение активами принудительно

 ликвидируемого банка.



51. Ликвидационная комиссия обязана безотлагательно произвести инвентаризацию активов и имущества банка с участием уполномоченных работников ликвидируемого банка в соответствии с настоящим Положением и другими нормативными актами Национального Банка, регулирующими бухгалтерский учет и отчетность в банках Республики Казахстан, а также произвести оценку имущества с помощью привлеченного эксперта.

 Оценка имущества балансовой стоимостью до 100 расчетных показателей может производиться ликвидационной комиссией самостоятельно.

 52. Активы банка включают в себя собственное имущество банка, ссуды всех типов и категорий, все полученное залоговое обеспечение, другие финансовые обязательства перед банком.

 53. Подлежит инвентаризации все залоговое обеспечение, хранящееся в банке и вне банка, его состояние и сохранность.

 54. Все кредитные договоры, договоры по залоговому обеспечению (обязательства), кредитные дела подлежат описанию с уточнением наличия данных об их учете и полноте всех прилагаемых к ним документов. При отсутствии необходимых договоров и иных материалов выясняются их причины и составляется соответствующий акт.

 Осуществляется проверка соответствия условий кредитных договоров действующему законодательству и соответствия расчетов этим условиям. Начисление процентов по ссудам, выданным банком, производится в установленном порядке.

 55. Выявленные при инвентаризации активов расхождения фактического наличия с данными бухгалтерского учета регулируются в порядке, предусмотренном нормативными документами Национального Банка и должны быть учтены в промежуточном ликвидационном балансе.

 56. Все активы и имущество ликвидируемого банка, установленные путем инвентаризации, подлежат включению в ликвидационную массу. Активы, не включенные в баланс банка на день вынесения постановления Правления Национального Банка о его принудительной ликвидации и выявленные в ходе инвентаризации, должны быть отражены в промежуточном ликвидационном балансе.

 57. Если имеющиеся у ликвидируемого банка денежные средства недостаточны для удовлетворения требований кредиторов ликвидационная комиссия осуществляет продажу имущества банка с публичных торгов в порядке, установленном Положением "Об основаниях и условиях проведения аукционов и конкурсов коммерческих предложений по продаже имущества ликвидируемых банков", утвержденным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 18.05.95 года N 20.

 58. Ликвидационная комиссия производит продажу имущества ликвидируемого банка в соответствии с установленным порядком, исходя из следующих условий и целей:

 - продажи имущества банка по возможно более высокой цене;

 - минимизации потерь от распродажи имущества банка;

 - поддержания нормальной конкуренции и справедливого отношения к покупателям этого имущества.

_ 6. Процедура принятия решения по

 претензиям к ликвидируемому банку



59. Ликвидационная комиссия принимает меры к выявлению кредиторов и удовлетворению их требований.

 Независимо от даты опубликования в печати извещения о принудительной ликвидации банка, порядке и сроках заявления претензий его кредиторам, ликвидационная комиссия банка в течение двух недель после ее создания обязана направить каждому кредитору банка персональное письменное уведомление о начале процесса ликвидации банка. Список кредиторов и их адреса устанавливаются по имеющимся в банке документам.

 60. Юридические лица, имущественные права и законные интересы которых нарушены, имеют право в установленном законом порядке предъявлять письменные претензии к ликвидируемому банку на имя его ликвидационной комиссии.

 В претензии, оформленной и высланной надлежащим образом необходимо наличие полного наименования юридического лица; обстоятельства, являющиеся основанием для предъявления претензии; доказательства, подтверждающие доводы заявителя и суть его требований, включая сумму претензии и ее расчет; перечень прилагаемых к претензии документов.

 61. При рассмотрении претензии ликвидационная комиссия банка должна проверить законность предъявляемого требования и его обоснованность (наличие необходимых доказательств, правильность расчета взыскиваемой суммы и т.п.)

 Если к претензии не приложены документы, необходимые для ее рассмотрения, то они запрашиваются у заявителя с указанием срока предъявления их, который не может быть менее 5 дней, не считая времени нахождения почтового отправления в пути. При неполучении затребованных документов к указанному сроку претензия рассматривается по имеющимся документам.

 В необходимых случаях при рассмотрении претензии ликвидационная комиссия банка должна производить сверку расчетов, экспертизу и другие действия, обеспечивающие урегулирование спора в претензионном порядке. В этих случаях срок рассмотрения претензии продлевается на срок, необходимый для получения затребованных документов.

 62. Ликвидационная комиссия, получившая претензию, обязана удовлетворить обоснованные требования заявителя и в письменной форме уведомить его о результатах рассмотрения претензии.

 В ответе на претензию должны быть указаны:

 - наименование ликвидационной комиссии банка и юридического лица, которому направляется ответ, дата и номер ответа, дата и номер претензии, на который дается ответ;

 - при полном или частичном удовлетворении претензии - сумма, номер и дата платежного поручения на перечисление этой суммы;

 - при полном или частичном отказе в удовлетворении претензии - мотивы отказа со ссылкой на соответствующие нормативные акты и документы, обосновывающие отказ;

 - перечень прилагаемых к ответу на претензию документов, а также другие доказательства.

 Ответ на претензию отправляется заказным или ценным письмом, либо вручается под расписку или иным путем (факс, телекс, телетайп и т.д.).

 63. Срок для предъявления претензии исчисляется со дня опубликования в печати извещения о принудительной ликвидации банка и установления срока для предъявления претензий.

 В случае пропуска упомянутого срока по уважительным причинам ликвидационная комиссия вправе удовлетворить предъявленную претензию.

 64. После истечения срока для предъявления претензий и рассмотрения всех предъявленных претензий ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс с учетом результатов проведенной инвентаризации активов и имущества, который должен содержать сведения о составе имущества ликвидируемого банка, перечне заявленных кредиторами претензий, а также результатах их рассмотрения.

 Промежуточный ликвидационный баланс составляется по форме 700 и утверждается органом, назначившим ликвидационную комиссию банка. Расчеты по обязательствам ликвидируемого банка осуществляются только после утверждения промежуточного баланса, за исключением расчетов с кредиторами первой, второй, третьей и четвертой очередей (п. п."а", "б", "в" и "г" п. 65 настоящего Положения), которые осуществляются в порядке очередности при наличии средств на ликвидационном счете банка, достаточных для удовлетворения их требований, после истечения срока для предъявления претензий кредиторами.

_ 7. Удовлетворение требований кредиторов

 принудительно ликвидируемого банка.



65. Требования кредиторов, признанные ликвидационной комиссией, должны быть удовлетворены в следующей очередности:

 а) в первую очередь - возмещаются расходы, связанные с ликвидационным производством, выполнением функций доверенного лица, а также расходы, вытекающие из необходимости обеспечения основных функций ликвидируемого банка;

 б) во вторую очередь - удовлетворяются требования граждан, перед которыми ликвидируемый банк несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей;

 в) в третью очередь - производятся расчеты по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору, и по выплате вознаграждений по авторским договорам;

 г) в четвертую очередь - удовлетворяются требования физических лиц по депозитам и переводам средств;

 д) в пятую очередь - осуществляются расчеты с некоммерческими организациями, занимающимися исключительно благотворительной деятельностью, организациями ветеранов Великой Отечественной войны и организациями лиц, приравненных к ним, Добровольным обществом инвалидов Республики Казахстан, Казахским обществом слепых, Казахским обществом глухих и производственными организациями, являющимися собственостью этих юридических лиц и созданных за счет их средств, другими организациями инвалидов по имеющимся их средствам на расчетных, текущих счетах и помещенным на депозит, а также с негосударственными добровольными пенсионными фондами в пределах сумм пенсионных взносов их вкладчиков;

 е) в шестую очередь - удовлетворяются требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества ликвидируемого банка;

 ж) в седьмую очередь - погашается задолженность по обязательным платежам в бюджет и во внебюджетные фонды;

 з) в восьмую очередь - удовлетворяются требования юридических лиц по имеющимся их средствам на расчетных и текущих счетах;

 и) в девятую очередь - осуществляются расчеты с банками по межбанковским кредитам и с юридическими лицами по депозитным вкладам, необеспеченным залогом имущества ликвидируемого банка;

 к) в десятую очередь - производятся расчеты с другими кредиторами в соответствии с законодательными актами.

 66. Требования каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований предыдущей очереди.

 67. При недостаточности имущества ликвидируемого банка для полного удовлетворения всех требований одной очереди имеющиеся средства распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам требований подлежащих удовлетворению.

 В случае отказа ликвидационной комиссии банка в удовлетворении требований кредитора либо уклонения от их рассмотрения кредитор вправе до утверждения ликвидационного баланса ликвидируемого банка обратиться в суд с иском к ликвидационной комиссии. По решению суда требования кредитора могут быть удовлетворены за счет оставшегося имущества ликвидируемого банка.

 Претензии кредиторов, не удовлетворенные за недостатком имущества (активов) ликвидируемого банка, а также претензии юридических лиц, не заявленные до утверждения ликвидационного баланса, считаются погашенными.

 Невостребованная задолженность ликвидируемого банка по вкладам физических лиц подлежит внесению в депозит нотариальной конторы в порядке и на основаниях, установленных ст. 291 Гражданского кодекса Республики Казахстан.

 Погашенными считаются также требования кредиторов, не признанные ликвидационной комиссией, если кредитор не обращался с иском в суд, и требования, в удовлетворении которых решением суда кредитору отказано.

_ 8. Порядок расчетов и завершение ликвидации

68. Оставшееся после удовлетворения требований кредиторов имущество ликвидируемого банка передается его собственнику или участникам, имеющим вещные права на это имущество или обязательственные права в отношении ликвидируемого банка, если иное не предусмотрено законодательством или учредительными документами ликвидируемого банка, за исключением средств, необходимых для оплаты публикации ликвидационного баланса и отчета о ликвидации банка в двух республиканских газетах.

 69. Выплата денежных сумм кредиторам ликвидируемого банка производится ликвидационной комиссией в очередности, установленной настоящим Положением.

 70. После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет отчет о ликвидации банка и ликвидационный баланс и направляет их в Национальный Банк для утверждения. Утвержденные Правлением Национального Банка ликвидационный баланс и отчет о ликвидации банка подлежат опубликованию в двух республиканских газетах.

 Рассмотрение и утверждение Правлением Национального Банка отчета о ликвидации и ликвидационного баланса осуществляется на основании соответствующего представления Департамента контроля и аудита Национального Банка.

 71. Принудительная ликвидация банка считается завершенной, а банк - прекратившим деятельность после внесения Министерством юстиции или его территориальными органами записи об этом в государственный регистр юридических лиц.

Раздел IV. Заключительные положения

72. Вопросы, не урегулированные настоящим Положением, подлежат разрешению в соответствии с нормами действующего законодательства Республики Казахстан.

Председатель Национального

 Банка Республики Казахстан У.А. Джандосов






(c) 2020 - All-Docs.ru :: Законодательство, нормативные акты, образцы документов