Инструкция Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 марта 1997 года N 61 О порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан (внесены изменения и дополнения постановлением Правления Национального банка РК от 23.12.98 г. N 287) (утратила силу)

Глава 1. Общие положения

1. Банковский счет - это способ отражения договорных отношений между банком и владельцем счета по приему депозита и совершению банком операций, связанных:

с обеспечением наличия и использованием банком денег, принадлежащих владельцу счета, гарантируя владельцу счета право беспрепятственно распоряжаться своими деньгами;

с принятием (зачислением) сумм денег в пользу владельца счета;

с изъятием и (или) переводом сумм денег по поручению владельца счета или распоряжениям третьих лиц.

Счета, по которым не могут производиться все вышеуказанные операции, а также счета, отражающие позиции бухгалтерского учета в банках, лицевые счета (субпозиции), являющиеся компонентами балансового счета, в том числе ccудные счета, не являются банковскими счетами .

2. Банковские счета могут открываться и вестись как в тенге, так и в иностранной валюте и подразделяются на корреспондентские, текущие и сберегательные счета физических и юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц (филиалов и представительств).

Корреспондентские счета - банковские счета банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

Текущие и сберегательные счета - банковские счета юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц и физических лиц.

3. Особенности открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов устанавливаются отдельными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.

Открытие банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан производится на основании соответствующего постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан в случаях, предусмотренных законодательством.

Особенности открытия банковских счетов в Национальном банке Республики Казахстан определяются специальными нормативными правовыми актами Национального банка Республики Казахстан.

Глава 2. Порядок открытия банковских счетов

15. Операции по банковскому счету производятся банком на основании:

- поручений владельца счета;

- требований третьих лиц, акцептованных владельцем счета;

- требований третьих лиц, не требующих в соответствии с законодательством акцепта владельца счета;

- распоряжения банка, ведущего счет, если оно не противоречит условиям договора и законодательству Республики Казахстан.

15-1. Платежи и переводы денег, осуществляемые через корреспондентский счет банка-нерезидента, открытый в уполномоченном банке, производятся только в безналичном порядке.

16. В случае установления факта ошибочности принятия (зачисления) денег в пользу владельца счета банк, в целях устранения данной ошибки, вправе произвести изъятие (списание) указанных денег без соответствующего поручения владельца счета, что должно быть предусмотрено в договоре.

17. Выдача выписок по банковским счетам производится банками в соответствии с договором. Банк вправе предоставлять услуги по передаче (доставке) владельцу счета выписок по их счетам электронным способом либо нарочно, если это предусмотрено в договоре.

18. Приостановление операций (за исключением приходных) по банковским счетам производится согласно законодательству Республики Казахстан, на основании соответствующих решений (постановлений) уполномоченных органов, обладающих правом замораживания (блокирования) или ареста денег владельца счета.

19. Возобновление операций по банковским счетам производится на основании соответствующих письменных уведомлений уполномоченных органов об отмене данных решений или постановлений органов, вынесших данные решения (постановления).

20. За убытки, причиненные владельцу счета в результате приостановления операций по их банковским счетам по основаниям, указанным в пункте 18 настоящей Инструкции, банки ответственность не несут.

Глава 4. Порядок закрытия банковских счетов

21. Закрытие банковского счета производится при прекращении действия договора, на основании которого он был открыт, а также на основании заявления владельца счета.

Закрытие банковского счета при ликвидации или реорганизации юридического лица производится с учетом требований, предусмотренных соответствующими нормативными правовыми актами Министерства юстиции Республики Казахстан;

В деле владельца счета должно быть указано основание закрытия счета. При закрытии банковского счета производится аннулирование индивидуального идентификационного кода владельца счета.

Закрытие временного текущего счета (накопительного или иного счета, имеющего статус временного счета) производится банком с учетом соблюдения требований, установленных пунктом 8 настоящей Инструкции.

22. Запрещается закрытие банковского счета при наличии неисполненных требований к данному счету, за исключением случаев закрытия счета в связи с ликвидацией или реорганизацией юридического лица - владельца счета или отсутствия денег у юридического лица более 1 года, у физического лица - более 3 лет.

Запрещается закрытие банковского счета при наличии денег на данном счете.

23. После закрытия банковского счета банк в трехдневный срок обязан письменно уведомить об этом соответствующие органы налоговой службы.

Р а з д е л V. Ответственность за нарушения требований

настоящей Инструкции

24. За открытие банковского счета без уведомления банков-кредиторов клиент-юридическое лицо обязан уплатить штраф в размере 1000-кратного расчетного показателя.

25. За каждый факт нарушения требований настоящей Инструкции банки обязаны уплатить штраф в размере 1000-кратного расчетного показателя.

26. Взыскание указанных штрафов производится на основании инкассовых распоряжений органов, уполномоченных законодательством Республики Казахстан.

27. Суммы штрафов направляются в доход республиканского бюджета.

Глава 5. Заключительные положения

28. Все споры, возникающие между банком и владельцем счета по поводу исполнения договора, разрешаются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.

Председатель У. Джандосов

Форма утверждена постановлением

Правления Национального

Банка Республики Казахстан

от 4.03.97 г. N 61

Лицевая сторона

ДОКУМЕНТ

с образцами подписей и оттиска печати

        Владелец банковского счета __________Коды _____Отметки банка _______


        (полное наименование) ______________!    !__________________________


        Почтовый адрес владельца банковского!    !__________________________


        счета ________________тел. N _______!    !__________________________


                                             Коды


        Банк или филиал банка ______________!    !__________________________


        (полное наименование) ______________!    !__________________________


        ____________________________________!    !__________________________


        Местонахождение банка (для филиала  !    !


        банка - его почтовый адрес)         !    !


        ____________________________________!    !__________________________


        ____________________________________!    !__________________________


        _______________ тел. N______________!    !__________________________


        Вид банковского счета (текущий или  !    !


        корреспондентский)                  !    !__________________________


        ____________________________________!    !__________________________


        Индивидуальный идентификационный код!    !


        владельца банковского счета         !    !__________________________


        ____________________________________!    !__________________________


        Образцы, указанные в настоящем            (подпись уполномоченного


        документе, считать обязательными при      работника банка)


        осуществлении всех операций по


        банковскому счету, требующих санкции


        его владельца.                            "___" ____________ ______г.


        


        Должность!Фамилия, имя и отчество!Образец подписи ! Образец оттиска


        ---------!-----------------------!----------------! печати (если


        Первая   !                       !                ! имеется)


        ---------!-----------------------!----------------!


        подпись  !-----------------------!----------------!


        ---------!-----------------------!----------------!


        ---------!-----------------------!----------------!


        ---------!-----------------------!----------------!


        Вторая   !-----------------------!----------------!


        ---------!-----------------------!----------------!


        подпись  !-----------------------!----------------!


        ---------!-----------------------!----------------!


        ---------!-----------------------!----------------!


        


                                                            Оборотная сторона


        


        ---------------------------------------------------------------------


        Наименование  !Фамилии и инициалы !Дата     !Подписи и печати (если


        организации,  !лиц, уполномоченных!удостове-!имеются) лиц,


        удостоверяющей!удостоверять       !рения    !удостоверяющих образцы


        образцы       !образцы            !образцов !


        --------------!-------------------!---------!------------------------


        --------------!-------------------!---------!


        --------------!-------------------!---------!------------------------


        --------------!-------------------!---------!------------------------


        --------------!-------------------!---------!------------------------


        --------------!-------------------!---------!------------------------


                      !                   !         !       (подписи)


        --------------!-------------------!---------!


        --------------!-------------------!---------!


        --------------!-------------------!---------!       (печать)


        --------------!-------------------!---------!


                      !                   !         !


        ---------------------------------------------------------------------


        


                      Удостоверительная надпись нотариуса


        


        Я, Государственный нотариус____________________________нотариальной


                                       (фамилия и инициалы)


        конторы ______________________ свидетельствую самоличность граждан


        ____________________________________________________________________


        ______________________________ и подлинность их подписей.


        


             Взыскано ____________________ тенге госпошлины.


        


        М.П.                                Город ___________________________


                                            "____"______________19___г.


        


        По реестру N _____________ Нотариус ________________________________


                                                     (подпись)