Положение Национального Банка Республики Казахстан от 24 апреля 1997 года N 119 О порядке применения к банкам второго уровня ограниченных мер воздействия (утратило силу)

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

8. Оформление, порядок исполнения банком и контроль со стороны Национального Банка за выполнением мероприятий, связанных с применением ограниченных мер воздействия, осуществляется с учетом требований настоящего Положения.

9. В случае применения к банку ограниченных мер воздействия, предусмотренных подпунктами "а" и "г" пункта 2 настоящего Положения, банк в семидневный срок обязан представить в Департамент банковского надзора Национального Банка (далее - Департамент банковского надзора) письмо с указанием мер по исполнению письма-обязательства или письменного предписания. К письму банка должен прилагаться график и финансовое обоснование реальности запланированных мероприятий по выполнению условий письма-обязательства или письменного предписания (далее - график).

В случае нарушения банком утвержденного им графика письмо-обязательство или письменное предписание считается неисполненным.

10. Департамент банковского надзора при согласии с представленным графиком в десятидневный срок сообщает об этом банку.

При несогласии с графиком Национальный Банк вправе установить конкретный срок и условия представления банком письма с указанием мер по исполнению письма-обязательства или письменного предписания.

11. Банк обязан своевременно уведомить Национальный Банк о завершении мероприятий по выполнению условий письма-обязательства, письменного соглашения или письменного предписания - в срок, указанный в данном документе. Департамент банковского надзора устанавливает контроль за выполнением принятых банком обязательств.

12. Банк, не выполнивший условия, вытекающие из примененных к нему ограниченных мер воздействия, не может быть отнесен к первой группе банков согласно Положению о порядке перехода банков второго уровня к международным стандартам, утвержденному Постановлением Правления Национального Банка N 292 от 12 декабря 1996 года.

13. В случае невыполнения банком мероприятий, вытекающих из применения к нему ограниченных мер воздействия, Национальный Банк вправе отказать ему в выдаче лицензии на проведение дополнительных видов банковских операций и/или даче согласия на открытие филиала.

III. ОСОБЕННОСТИ ПРИМЕНЕНИЯ ОТДЕЛЬНЫХ

ВИДОВ ОГРАНИЧЕННЫХ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ

3.1. ПИСЬМО-ОБЯЗАТЕЛЬСТВО

14. Письмо-обязательство банка должно содержать факт признания банком имеющихся недостатков и готовность руководства банка по их устранению в строго определенные сроки, не превышающие двух месяцев, с указанием перечня запланированных мероприятий.

15. Национальный Банк вправе затребовать у банка письмо-обязательство в случае:

а) нарушения коэффициента ликвидности, включая неисполнение или несвоевременное исполнение поручений клиента по переводу средств, ненадлежащее исполнение договорных обязательств по расчетным и переводным операциям, наличия картотеки к корреспондентскому счету банка;

б) несоблюдения минимальных резервных требований;

в) непредставления или несвоевременного представления сведений (информации) и/или документов по письменному запросу Национального Банка;

г) исполнения руководящими работниками банка своих должностных обязанностей без соответствующего согласия Национального Банка свыше установленного срока;

д) участия банка в уставных фондах юридических лиц, за исключением случаев, предусмотренных банковским законодательством;

е) нарушения банком с иностранным участием требований по размещению средств во внутренние активы;

ж) непредставления Национальному Банку или представления заведомо недостоверной отчетности и сведений, если это не влечет применение санкций к банку.

Национальный Банк вправе затребовать письмо-обязательство и в других случаях, по усмотрению Национального Банка.

3.2. ПИСЬМЕННОЕ СОГЛАШЕНИЕ

16. Письменное соглашение - это соглашение между банком и Национальным Банком о необходимости незамедлительного устранения выявленных недостатков и об утверждении первоочередных мер в связи с этим.

17. Письменное соглашение составляется в случаях, когда Национальный Банк и руководство банка приходят к выводу, что для устранения имеющихся нарушений и недостатков в деятельности банка требуется значительный срок.

18. Письменное соглашение может быть составлено, помимо случаев, предусмотренных п. 15 настоящего Положения, в случае:

а) прямого или косвенного владения, распоряжения и/или управления учредителем (акционером) банка более чем двадцатью пятью процентами акций банка с правом голоса без соответствующего разрешения Национального Банка;

б) наличия у банка просроченной задолженности по централизованным кредитным ресурсам.

Письменное соглашение может быть составлено или в других случаях, по усмотрению Национального Банка.

19. Письменное соглашение составляется в двух экземплярах, подписывается от имени Национального Банка заместителем Председателя Национального Банка, а с другой стороны - Председателем Правления банка (или лицом его замещающим) и главным бухгалтером банка.

3.3. ПИСЬМЕННОЕ ПРЕДПИСАНИЕ

20. Письменное предписание Национального Банка - это указание банку о необходимости принятия конкретных мер, направленных на устранение выявленных недостатков в установленный срок.

21. Национальный Банк вправе направить письменное предписание, помимо случаев, предусмотренных п.п.15, 18 настоящего Положения, при установлении:

а) нарушения не менее чем на две отчетные даты коэффициентов достаточности собственных средств и максимального риска на одного заемщика, включая наличие отрицательной величины капитала;

б) несоответствия размера уставного фонда установленному минимальному размеру;

в) выявления фактов незаконного формирования уставного фонда банка;

г) невыполнения или нарушения банком условий письма-обязательства либо письменного соглашения.

22. Письменное предписание может быть направлено и в других случаях, по усмотрению Национального Банка.

3.4. ПИСЬМЕННОЕ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ

23. Письменное предупреждение является уведомлением Национального Банка о возможности применения к банку санкций, предусмотренных действующим банковским законодательством.

24. Письменное предупреждение может быть направлено банку, помимо оснований, предусмотренных п.п.15,18,21 настоящего Положения, в случае:

а) невыполнения условий письменного предписания;

б) нарушения требований действующего законодательства.

IV. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

25. Решение Национального Банка о применении ограниченных мер воздействия может быть обжаловано банком в судах Республики Казахстан в установленном законодательством порядке.

Обжалование применения ограниченных мер воздействия в суде не приостанавливает их исполнения.

26. Вопросы, не урегулированные настоящим Положением, подлежат разрешению в соответствии с нормами действующего законодательства Республики Казахстан.

Председатель