Постановление Правления Национального банка Республики Казахстан от 28 марта 1999 года N 37 Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (внесены изменения на 26.04.13г.)

Постановление Правления Национального банка Республики Казахстан от 28 марта 1999 года N 37 Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (внесены изменения на 26.04.13г.)



В целях совершенствования нормативной правовой базы, обеспечивающей функционирование платежной системы Республики Казахстан Правление Национального банка Республики Казахстан постановляет:

 1. Утвердить прилагаемые Правила установления корреспондентских отношений между Национальным банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

2. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Управлением платежных систем (Мусаев Р.Н.) зарегистрировать настоящее постановление и Правила установления корреспондентских отношений между Национальным банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

 3. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.) в недельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила установления корреспондентских отношений между Национальным банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, до сведения филиалов Национального банка Республики Казахстан, обязав их довести настоящее постановление и утвержденные Правила до сведения банков второго уровня.

 4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя председателя Национального банка Республики Казахстан Абдулину Н.К.

Председатель Национального банка К.К. Дамитов



Утверждены

постановлением

Правления Национального

банка Республики Казахстан

от 28 марта 1999 года N 37

Правила

 установления корреспондентских отношений между Национальным банком

 Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями,

 осуществляющими отдельные виды банковских операций

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» от 30 марта 1995 года, «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» от 31 августа 1995 года, «О платежах и переводах денег» от 29 июня 1998 года (далее - Закон о платежах и переводах денег), иными законодательными актами Республики Казахстан и нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк).

 2. Настоящие Правила регулируют порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов в тенге и иностранной валюте банков второго уровня, а также организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - банки), в Национальном банке. Корреспондентские счета открываются после заключения между Национальным банком и банком договора корреспондентского счета.

 Согласно условиям договора корреспондентского счета Национальный банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу банка, выполнять распоряжения банка о переводе (выдаче) соответствующих сумм денег банку или третьим лицам и оказывать другие услуги, предусмотренные договором корреспондентского счета.

 3. Настоящие Правила не распространяются на балансовые счета Национального банка и открываемые по ним лицевые счета, отражающие позицию бухгалтерского учета Национального банка, а также на счета, открываемые для депонирования сумм минимальных резервных требований Национального банка к банку, в соответствии с нормативными правовыми актами Национального Банка, устанавливающими порядок выполнения банками второго уровня минимальных резервных требований.

 4. Национальный банк вправе осуществлять на платной основе ведение корреспондентского счета, выполнение операций по приему и выдаче наличных денег банка и иных услуг. Виды и размеры платы за предоставляемые им услуги определяются Национальным банком самостоятельно.

 5. Используемые в настоящих Правилах термины означают следующее:

 1) инициатор перевода денег (далее - инициатор) - лицо, первым предъявившее для исполнения указание о переводе денег;



2) банковский идентификационный код - последовательность символов, предназначенная для идентификации банков и организаций - участников платежных систем Республики Казахстан при предъявлении указаний о переводе либо выплате денег;

3) указание - приказ отправителя банку-получателю о переводе либо выплате денег, предъявляемый в силу договора или закона. Указания составляются в форме поручения либо в форме требования.


4) справочник банковских идентификационных кодов - систематизированный перечень банков и организаций, содержащий их банковские идентификационные коды и другие реквизиты.


5) код банка, код филиала банка - уникальный номер, состоящий из трех цифровых разрядов, присваиваемый Национальным Банком банкам, организациям и их филиалам для использования в целях формирования номера банковского счета клиента, экспортно-импортного валютного контроля и иных целей.

Глава 2. Порядок открытия корреспондентского счета банка в

 Национальном банке

6. Для заключения договора корреспондентского счета банки представляют в подразделение платежных систем Национального Банка копию лицензии уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный государственный орган) на проведение банковских операций, а также документы в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Национального Банка по открытию банковских счетов в Республике Казахстан и настоящими Правилами.

7. Организации, подлежащие обслуживанию в Национальном Банке в соответствии с решением Правления Национального Банка, могут открыть корреспондентский счет в национальной валюте в Национальном Банке при наличии лицензии уполномоченного государственного органа на проведение переводных операций или лицензии Национального Банка на проведение операций по инкассации банкнот, монет и ценностей (далее - операции по инкассации) с целью получения ими статуса пользователей межбанковской системы переводов денег.

Открытие корреспондентского счета организации, имеющей лицензию на проведение операций по инкассации, допускается при совмещении ею деятельности по пересчету, сортировке, упаковке, хранению банкнот, монет и ценностей, а также их выдаче банкам и их клиентам по поручению банков.



8. Для рассмотрения вопроса об открытии корреспондентского счета в Национальном Банке, организации, помимо документов, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального Банка, определяющими порядок открытия банковских счетов, должны представить следующие документы:

обоснование необходимости подключения данной организации к межбанковской системе переводов денег, включающее следующую информацию:

предполагаемое количество и объем операций через межбанковскую систему переводов денег (за месяц);

перечень операций, для осуществления которых необходимо подключение к межбанковской системе переводов денег;

предполагаемое количество клиентов организации;

заключение аудиторской организации о состоянии программно-технического оснащения организации и надежности автоматизированных систем обработки информации.

описание применяемых в организации организационных и программно-технологических мер защиты информации от несанкционированного доступа;
описание программно-технических средств и линий телекоммуникаций, используемых организацией.


копию лицензии, выданной уполномоченным государственным органом, на проведение переводных операций или операций по инкассации.

Организации, осуществляющие операции по инкассации, при совмещении деятельности по пересчету, сортировке, упаковке, хранению банкнот, монет и ценностей, а также их выдаче банкам и их клиентам по поручению банков, дополнительно представляют положительное заключение Национального Банка о соответствии их помещений требованиям, установленным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 мая 2007 года № 56 «Об утверждении Требований по организации охраны и устройству помещений банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4817.

8-1. При рассмотрении вопроса об открытии организации корреспондентского счета Национальный Банк вправе осуществить проверку организации на ее соответствие требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального Банка, определяющими порядок обеспечения безопасности рабочего места пользователя платежной системы, а также требования к программно-техническим средствам доступа в платежную систему Республики Казахстан.

8-2. Подразделение платежных систем в течение тридцати дней со дня представления организацией документов, соответствующих требованиям, установленным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 «Об утверждении Правил о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1199, и в случае отсутствия замечаний по результатам проверок, осуществленных согласно пункту 8-1 настоящих Правил, выносит вопрос об открытии корреспондентского счета на рассмотрение Правления Национального Банка.

8-3. После





(c) 2020 - All-Docs.ru :: Законодательство, нормативные акты, образцы документов