Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2012 года № 386 Об утверждении Правил прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций (с изменениями от 27.05.13 г.)

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовых организациях» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций.

2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан 4 февраля 2013 года под № 8319

Председатель

Национального Банка

Г. Марченко

Утверждены

постановлением Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 24 декабря 2012 года № 386

Правила

прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций

и ведения реестра микрофинансовых организаций

Настоящие Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовых организациях» (далее - Закон) и определяют порядок учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций.

1. Учетная регистрация микрофинансовых организаций (далее - учетная регистрация) - включение микрофинансовой организации в реестр микрофинансовых организаций в соответствии со статьей 14 Закона и Правилами.

2. Для прохождения учетной регистрации микрофинансовая организация представляет в филиал Национального Банка Республики Казахстан (далее - Филиал) по месту нахождения микрофинансовой организации заявление по форме согласно приложению 1 к Правилам.

К заявлению прилагаются следующие документы:

1) копия устава одновременно с оригиналом для сверки либо нотариально засвидетельствованная копия устава, а также справка о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица;

2) копии документов, подтверждающих оплату уставного капитала, а также сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 2 к Правилам;

3) положение о службе внутреннего контроля (при наличии);

4) бизнес-план, который раскрывает:

стратегию деятельности микрофинансовой организации;

определение сегмента рынка, на который ориентирована микрофинансовая организация (потенциальные потребители услуг, текущая ситуация и прогноз их доли на рынке в динамике);

виды услуг (предоставление микрокредита, оказание консультационных услуг по вопросам, связанным с деятельностью по предоставлению микрокредитов и (или) другой вид деятельности, предусмотренный статьей 19 Закона);

план маркетинга (формирования клиентуры), включающий анализ текущей ситуации, рекламу услуг, меры по обеспечению качества предоставляемых услуг, меры по формированию и стимулированию потребностей потребителей;

источники финансирования деятельности организации (средства учредителей, привлеченные средства, гранты или другие средства);

5) сведения об учредителях (участниках) по формам согласно приложению 3 к Правилам, первом руководителе (членах) исполнительного органа, главном бухгалтере по форме согласно приложению 4 к Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления заявления;

6) копия правил предоставления микрокредитов, утвержденных высшим органом микрофинансовой организации;

7) копия договора о предоставлении информации, заключенного в соответствии с Законом Республики Казахстан от 6 июля 2004 года «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», и копия документа о соответствии требованиям, предъявляемым к участникам системы формирования кредитных историй и их использования;

8) копия налоговой декларации за последние три года, отражающая доходы по выданным микрокредитам и исчисленную сумму корпоративного подоходного налога (представляется микрофинансовыми организациями, созданными в результате перегистрации или реорганизации микрокредитных организаций).

3. Микрофинансовая организация в случаях изменения места нахождения, указанного в заявлении, а также внесения изменений и дополнений в документы, указанные в подпунктах 1) и 5) пункта 2 Правил, представляет измененные и (или) дополненные документы в Филиал в течение пятнадцати рабочих дней со дня внесения таких изменений и дополнений.

4. В срок, установленный пунктами 9 и 10 Правил, Филиал вносит микрофинансовую организацию в реестр микрофинансовых организаций, направляет в Комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Комитет) информацию по форме 1 согласно приложению 5 к Правилам для размещения на интернет-ресурсе Комитета и уведомляет микрофинансовую организацию о внесении в реестр микрофинансовых организаций либо направляет мотивированный ответ в письменном виде о причинах отказа в учетной регистрации.

5. Филиал направляет в Комитет информацию, предусмотренную пунктом 4 Правил, не позднее 5 календарных дней до окончания срока, предусмотренного пунктом 9 Правил.

6. Отказ в учетной регистрации производится по основаниям, предусмотренным статьей 15 Закона.

В случае отказа в учетной регистрации юридическое лицо, зарегистрированное в качестве микрофинансовой организации, принимает меры, предусмотренные в пункте 2 статьи 15 Закона.

7. Исключение из реестра микрофинансовых организаций по представлению Филиала производится Комитетом по основаниям, предусмотренным статьей 16 Закона.