Временное положение Нацбанка РК от 16 декабря 1994 г. N 25 о корреспондентских отношениях между банками в Республике Казахстан (утратило силу)

Временное положение Нацбанка РК от 16 декабря 1994 г. О корреспондентских отношениях между банками в Республике Казахстан (утверждено на заседании Правления НБ РК протокол N 25) (утратило силу)

I. Общие положения

1.1. Настоящим Временным положением устанавливается порядок организации расчетов между банками второго уровня, открывшими корреспондентские счета друг у друга.

 Действие Временного положения не распространяется на корреспондентские отношения, установленные банками второго уровня с Национальным банком Республики Казахстан.

 1.2. Основные понятия, используемые в настоящем Временном положении:

 корреспондентские отношения - договоренность между банками, согласно которой один из них (корреспондент) держит депозиты, принадлежащие другим банкам (респондентам) и оказывает последним услуги по платежным и другим операциям;

 корреспондентский счет - счет, на котором отражаются расчеты, произведенные одним банком по поручению и за счет другого банка на основании заключенного корреспондентского договора;

 корреспондент - банк, осуществляющий расчеты по поручению и за счет средств другого банка;

 респондент - банк, пользующийся услугами КОРРЕСПОНДЕНТА для осуществления расчетных операций.

 КОРРЕСПОНДЕНТ обязан вести счет РЕСПОНДЕНТА и предоставить ему комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию,необходимый для осуществления последним банковских операций и обслуживания собственной производственной деятельности.

 1.3. КОРРЕСПОНДЕНТ может совершать по корреспондентскому счету РЕСПОНДЕНТА следующие операции по поручению последнего:

 - списывать с корреспондентского счета соответствующие денежные средства и перечислять их на другие счета, находящиеся в любых банках,принадлежащие РЕСПОНДЕНТУ и его клиентуре;

 - выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действующим законодательством, необходимые РЕСПОНДЕНТУ и его клиентуре;

 - зачислять на корреспондентский счет наличные деньги, принадлежащие РЕСПОНДЕНТУ и его клиентуре;

 - зачислять на корреспондентский счет безналичные денежные средства ,причитающиеся РЕСПОНДЕНТУ и его клиентуре;

 - выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством.

 Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживанием РЕСПОНДЕНТА и его клиентуры, осуществляются на основе отдельных договоров.

II. Порядок установления и прекращения

 корреспондентских отношений между банками

2.1. Корреспондентские отношения между банками второго уровня устанавливаются на основании договора, заключаемого между ними.

 Договор заключается в соответствии с Типовым договором о корреспондентских отношениях (приложение N 1 к настоящему Временному положению).

2.2. Проведение операций осуществляется по корреспондентскому счету РЕСПОНДЕНТА.

 2.3. Для открытия корреспондентского счета РЕСПОНДЕНТ представляет КОРРЕСПОНДЕНТУ следующие документы:

 1. Заявление на открытие корреспондентского счета установленного образца (приложение 2).

2. Нотариально заверенные Устав (Положение) банка, разрешение Национального банка Республики Казахстан на открытие банка и лицензия на совершение банковских операций.

 3. Две карточки с заверенными в установленном порядке образцами подписей и оттисками печати.

 4. Баланс на последнюю отчетную дату.

 2.4. Документы по установлению корреспондентских отношений хранятся в юридическом деле РЕСПОНДЕНТА, которое ведется КОРРЕСПОНДЕНТОМ.

 2.5. Кроме документов, перечисленных в п.2.3. настоящего Временного положения, в юридическом деле РЕСПОНДЕНТА последовательно приобщаются следующие материалы:

 1. Договор о корреспондентских отношениях.

 2. Акт о признании электронной подписи по договору о корреспондентских отношениях (приложение N 1 к Типовому договору о корреспондентских отношениях).

3. Правила эксплуатации автоматизированной компьютерно-модемной системы безналичных расчетов (приложение N 2 к Типовому договору о корреспондентских отношениях).

4. Тарифы банка за открытие и ведение корреспондентского счета (приложение N 3 к Типовому договору о корреспондентских отношениях).

2.6. Проверив полноту и правильность представленных документов,исполнительный работник банка КОРРЕСПОНДЕНТА составляет их опись. В целях контроля за сохранностью документов опись помещается в юридическое дело.

 2.7.Для определения ликвидности и наблюдения за деятельностью РЕСПОНДЕНТА, последний представляет КОРРЕСПОНДЕНТУ баланс на первое число каждого месяца. Балансы подшиваются в юридическое дело РЕСПОНДЕНТА и включаются в опись документов.

 2.8. Корреспондентские отношения между банками прекращаются в соответствии с условиями заключенного договора о порядке его расторжения. При этом корреспондентский счет закрывается.

 2.9. Для закрытия корреспондентского счета РЕСПОНДЕНТ предоставляет КОРРЕСПОНДЕНТУ заявление на закрытие корреспондентского счета с подтверждением остатка и с указанием реквизитов для перечисления остатка средств.

III. Порядок проведения операций и отражения

 их по бухгалтерским счетам

3.1. Для отражения операций по корреспондентскому счету открываются следующие счета.

Балансовый счет N 170 "Счета банка в

 банке-корреспонденте - ностро (в тенге)" активный

Назначение счета: учет средств банка, находящихся на его счете в банке-корреспонденте, а также учет расчетов,проводимых по этим счетам

 По дебету счета: проводятся суммы, поступающие в пользу банка и его клиентам в банке-корреспонденте

 По кредиту счета: проводятся суммы, причитающиеся банку -корреспонденту и его клиентам

Балансовый счет N 180 "Счет банка-корреспондента - лоро

 (в тенге) " пассивный

Назначение счета: учет средств, принадлежащих банкукорреспонденту и его клиентам

 По дебету счета: проводятся суммы, перечисляемые по поручению банка-корреспондента

 По кредиту счета:проводятся суммы,зачисляемые на счет банка-корреспондента в пользу его клиентов или причитающиеся ему самому.

 3.2. Нумерация корреспондентских счетов производится в следующем порядке:

 Первые три цифры обозначают код РЕСПОНДЕНТА, присвоенного ему в расчетно-кассовом центре Национального банка;

 четвертая, пятая, шестые цифры обозначают номер балансового счета;

 седьмая цифра обозначает ключ;

 восьмая,девятая цифры обозначают порядковый номер РЕСПОНДЕНТА, открывающего корреспондентский счет.

 3.3. При осуществлении расчетов в порядке, установленном настоящим Временным положением,клиент представляет КОРРЕСПОНДЕНТУ по месту нахождения своего расчетного счета платежное поручение в четырех экземплярах.Ответственный работник проверяет правильность оформления платежного документа,сличает образцы подписей и оттиска печати,заверяет подписью, проставляет дату и штамп банка. При этом:

 первый экземпляр является основанием для совершения начального провода

Дебет расчетный счет плательщика

 Кредит б/с N 180 корреспондентский счет РЕСПОНДЕНТА

и после совершения операции помещается в документы дня КОРРЕСПОНДЕНТА.

 Второй и третий экземпляры направляются работнику, ведущему корреспондентский счет РЕСПОНДЕНТА для проверки проводки по корсчету и дальнейшей передачи выписки из корсчета и приложений к ним РЕСПОНДЕНТУ.

 Четвертый экземпляр выдается плательщику в подтверждение о совершении операции банком.

 3.4. При выдаче наличных денег РЕСПОНДЕНТУ согласно заключенного договора, КОРРЕСПОНДЕНТ делает следующие проводки:

Дебет б/с N 180 корреспондентский счет РЕСПОНДЕНТА

 Кредит б/с N 031 Операционная касса учреждений банков

При зачислении наличных денег на корреспондентский счет РЕСПОНДЕНТА делаются следующие проводки:

Дебет б/с N 031 Операционная касса учреждений банков

 Кредит б/с N 180 корреспондентский счет РЕСПОНДЕНТА.

3.5. Ответственный работник на основании полученных документов в течение операционного дня готовит перечень документов и сводное поручение в двух экземплярах для проведения поручение в двух экземплярах для проведения операций по корсчету. Первый экземпляр сводного поручения и перечня заверяются печатью КОРРЕСПОНДЕНТА и подписями руководителя и главного бухгалтера, имеющих право подписи согласно карточки образцов подписей и оттиска печати. Затем документы передаются работнику,который по модемной связи в установленный срок согласно договора осуществляет передачу сведений и поручений для списания и зачисления средств на счета получателей. На следующий день РЕСПОНДЕНТ получает выписку, сводные поручения, перечень и два экземпляра платежного документа.

 3.6. Шифрованный документ с электронной подписью КОРРЕСПОНДЕНТА,полученный РЕСПОНДЕНТОМ, расшифровывается РЕСПОНДЕНТОМ.Затем,принятие полученного документа к проводу удостоверяется подписью и штампом банка. Работник, принявший платежные документы,передает два экземпляра полученного документа и выписку работнику, ответственному за ведение счетов клиентов. Последний на основании представленных документов проверяет правильность номера счета получателя средств и на основании первого экземпляра платежного документа делает проводку

Дебет б/с N 170 корреспондентский счет КОРРЕСПОНДЕНТА

 Кредит расчетный счет получателя средств

Второй экземпляр документа с отметкой банка и с выпиской из лицевого счета передается получателю.

 3.7. Не позднее следующего дня бухгалтер должен получить подлинные документы (сводные поручения, перечень и два экземпляра платежного поручения), которые он проверяет и проставляет на них подпись, дату провода, штамп банка. Второй экземпляр сводного поручения и перечня возвращается КОРРЕСПОНДЕНТУ с выпиской о проводе по корреспондентскому счету. Первый экземпляр сводного поручения, перечня и один экземпляр платежного поручения клиента подшивается в документы дня вместе с электронным документом, а второй экземпляр поручения плательщика передается получателю средств с отметкой банка о проводе.

 3.8. При приеме платежных документов от клиентов, обслуживаемых РЕСПОНДЕНТОМ,о перечислении средств на счета получателей, которые обслуживаются у КОРРЕСПОНДЕНТА в порядке настоящего положения,РЕСПОНДЕНТ осуществляет следующие операции.

 Платежные документы принимаются от плательщика в четырех экземплярах. При приеме платежных документов проверяется правильность оформления, сличаются образцы подписей и печати, заверяются все экземпляры документов, а затем проставляется дата и штамп банка на всех экземплярах. После этого четвертый экземпляр в подтверждении о совершении операции передается плательщику.

 На основании первого экземпляра документа РЕСПОНДЕНТОМ делаются проводки

Дебет расчетный счет плательщика

 Кредит б/с 170 корреспондентский счет КОРРЕСПОНДЕНТА

Затем, первый экземпляр документа подшивается в документы дня.

 Второй и третий экземпляры документов передаются работнику, который ведет корсчет КОРРЕСПОНДЕНТА. Ответственный работник проверяет правильность оформления документов и номер счета.

 3.9. Шифрованный документ с электронной подписью РЕСПОНДЕНТА, полученный КОРРЕСПОНДЕНТОМ, расшифровывается КОРРЕСПОНДЕНТОМ. Затем, принятие полученного документа к проводу удостоверяется подписью и штампом банка. Работник, принявший платежные документы, передает два экземпляра полученного документа и выписку работнику, ответственному за ведение счетов клиентов.Последний на основании представленных документов проверяет правильность номера счета получателя средств и на основании первого экземпляра платежного документа делает проводку

Дебет б/с N 180 корреспондентский счет КОРРЕСПОНДЕНТА

 Кредит расчетный счет получателя средств

Второй экземпляр документа с отметкой банка и с выпиской из лицевого счета передается получателю.

 3.10. При выдаче наличных денег КОРРЕСПОНДЕНТУ согласно заключенного договора, РЕСПОНДЕНТ делает следующие проводки:

Дебет б/с N 170 корреспондентский счет КОРРЕСПОНДЕНТА

 Кредит б/с N 031 Операционная касса учреждений банков

При зачислении наличных денег на корреспондентский счет КОРРЕСПОНДЕНТА делаются следующие проводки:

Дебет б/с N 031 Операционная касса учреждений банков

 Кредит б/с N 170 корреспондентский счет КОРРЕСПОНДЕНТА.

3.11. На корреспондентский счет должна зачисляться сумма каждого платежного документа, принятого к проводу в пределах остатка средств на корреспондентском счете.

 3.12. КОРРЕСПОНДЕНТ и РЕСПОНДЕНТ обязаны ежемесячно не позднее 5 числа месяца, следующего за истекшим, высылать экземпляры первичных документов и выписку по корреспондентскому счету за истекший месяц,если БАНК и КОРРЕСПОНДЕНТ находится в другом городе.

 Если БАНК и КОРРЕСПОНДЕНТ находятся в одном городе, то первичные документы клиента вместе с выпиской по корсчету передаются на следующий день.

 3.13. Отправка (доставка) документов осуществляется спецсвязью, почтой или, по договоренности банков, другими средствами доставки с обязательной регистрацией в описи каждого отправленного документа и выписки.

 3.14. КОРРЕСПОНДЕНТ осуществляет обслуживание РЕСПОНДЕНТА с использованием компьютерно-модемной (или другой удобной для РЕСПОНДЕНТА) системы связи, позволяющей осуществлять расчетные операции и получать выписку по счету в тот же день (в течение 24 часов) в соответствии с условиями заключенного договора.

 3.15. В случае невозможности использования компьютерно - модемной связи стороны обязаны в течение рабочего дня любыми доступными способами обмениваться документами в соответствии с условиями договора.

 3.16. КОРРЕСПОНДЕНТ оставляет за собой право, при невозможности проведения платежа через систему корреспондентских счетов, совершать платежи по системе межфилиальных оборотов (через расчетно-кассовые центры Национального банка).

IV. Порядок представления сведений по

 корреспондентским счетам

4.1. В целях контроля за состоянием расчетов между банками после установления корреспондентских отношений, КОРРЕСПОНДЕНТ в десятидневный срок обязан предоставить в расчетно-кассовый центр Национального банка следующую информацию:

 - наименование, местонахождение РЕСПОНДЕНТА, дату открытия корреспондентского счета;

 - копию договора о корреспондентских отношениях.

 4.2. На каждое первое число месяца КОРРЕСПОНДЕНТ представляет баланс с расшифровкой по балансовым счетам N 180 по своим РЕСПОНДЕНТАМ в расчетно-кассовый центр по месту открытия основного корсчета.

 4.3. До пятого число месяца,следующего за истекшим, КОРРЕСПОНДЕНТ представляет РЕСПОНДЕНТУ ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому счету в двух экземплярах, заверенных печатью КОРРЕСПОНДЕНТА (приложение N 3). РЕСПОНДЕНТ получив экземпляры ведомости, сверяет со своими документами и, если нет расхождений, заверяет 2 экземпляра ведомости своей печатью. Первый экземпляр ведомости высылается КОРРЕСПОНДЕНТУ, второй остается у РЕСПОНДЕНТА. Выверка расчетов должна быть закончена в течение 10-ти дней. При выявлении расхождений принимаются совместные меры к устранению расхождений в срок не более 5 дней. Вся переписка по этим вопросам, включая ведомость проверки, помещается в документы дня окончания выверки.

4.4. Выверка расчетов по корреспондентским счетам между КОРРЕСПОНДЕНТОМ и РЕСПОНДЕНТОМ производится по выпискам из корсчетов,направляемым друг другу. При этом записи ведутся одинаково - по каждому платежному документу. КОРРЕСПОНДЕНТ в течение 3-х рабочих дней проверяет соответствие записей в выписке из корсчета и в своем учете. В случае установления расхождения, уточняет причины и вносит соответствующие исправления.

Приложения по тексту:

 1. Типовой договор о корреспондентских отношениях между банками в Республике Казахстан (приложение N 1).

2. Примерный акт о признании элктронной подписи по договору об установлении корреспондентских отношений между банками (приложение N 1 к Типовому договору о корреспондентских отношениях между банками в Республике Казахстан).

3. Примерные правила эксплуатации автоматизированной компьютерно-модемной системы безналичных расчетов (приложение N 2 к Типовому договору о корреспондентских отношениях между банками в Республике Казахстан ).

4. Примерные тарифы КОРРЕСПОНДЕНТА за открытие и ведение корреспондентского счета (приложение N 3 к Типовому договору о корреспондентских отношениях между банками в Республике Казахстан).

5. Заявление на открытие корреспондентского счета (приложение N 2).

6. Ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому счету (приложение N 3).



 Председатель правления

 Национального банка РК Д.Х. Сембаев



Приложение N 1

Типовой договор

 о корреспондентских отношениях

 между банками в Республике Казахстан

N___________



г._________________ "_____"_____________199 г.



_____________________________________________________________ в лице

 _________________________________________________________________________

 действующий на основании Устава, именуемый в дальнейшем "КОРРЕСПОНДЕНТ",

 с одной стороны и, в лице _______________________________________________

 действующего на основании _______________________________________________

 именуемый в дальнейшем "РЕСПОНДЕНТ", с другой стороны договорились о

 нижеследующем:

I. Предмет договора

1.1. Корреспондентские отношения устанавливаются путем открытия

 корреспондентского счета КОРРЕСПОНДЕНТА РЕСПОНДЕНТУ.

 1.2. КОРРЕСПОНДЕНТ открывает РЕСПОНДЕНТУ корреспондентский счет и

 проводит по его поручению операции по этому счету. Валютой счета является

 национальная валюта Республики Казахстан - казахстанский тенге.

 1.3. КОРРЕСПОНДЕНТ обязан вести счет РЕСПОНДЕНТА и предоставить ему

 комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию,необходимый для

 осуществления последним банковских операций и обслуживания собственной

 производственной деятельности.

 1.4. КОРРЕСПОНДЕНТ может совершать по корреспондентскому счету

 РЕСПОНДЕНТА следующие операции по поручению последнего:

 - списывать с корреспондентского счета соответствующие денежные

 средства и перечислять их на другие счета, находящиеся в любых

 банках,принадлежащие РЕСПОНДЕНТУ или его клиентуре;

 - выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных

 действующим законодательством,необходимые РЕСПОНДЕНТУ и его клиентуре;

 - зачислять на корреспондентский счет наличные деньги, принадлежащие

 РЕСПОНДЕНТУ и его клиентуре;

 - зачислять на корреспондентский счет безналичные денежные

 средства,причитающиеся РЕСПОНДЕНТУ и его клиентуре;

 - выполнять иные операции, предусмотренные действующим

 законодательством.

 Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым

 обслуживанием РЕСПОНДЕНТА и его клиентуры , осуществляются на основе

 отдельных договоров.

 1.5. КОРРЕСПОНДЕНТ осуществляет обслуживание РЕСПОНДЕНТА с

 использованием компьютерно-модемной (или другой удобной для РЕСПОНДЕНТА)

 системы связи, позволяющей осуществлять расчетные операции и получать

 выписку по счету в тот же день (в течение 24 часов).

 1.6. КОРРЕСПОНДЕНТ и РЕСПОНДЕНТ при осуществлении операций по

 корреспондентскому счету руководствуется действующим законодательством

 Республики Казахстан, правилами,инструкциями, указаниями Национального

 банка Республики Казахстан и настоящим Договором.

II. Порядок открытия ,ведения и закрытия



 корреспондентского счета

2.1. Для открытия корреспондентского счета РЕСПОНДЕНТ предоставляет

 КОРРЕСПОНДЕНТУ следующие документы:

 - заявление на открытие корреспондентского счета установленного

 образца.

 - нотариально заверенные Устав (Положение) БАНКА, разрешение

 Национального банка Республики Казахстан на открытие банка и лицензия на

 совершение банковских операций.

 - две карточки с заверенными в установленном порядке образцами

 подписей и оттиска печатей.

 - баланс на последнюю отчетную дату.

 2.2. Корреспондент открывает РЕСПОНДЕНТУ корреспондентский счет N

 180 (пассивный).

 2.3. Тарифы КОРРЕСПОНДЕНТА за открытие и ведение корреспондентского

 счета (приложение N 3 к настоящему договору) устанавливаются

КОРРЕСПОНДЕНТОМ при открытии счета и могут быть изменены при условии

 уведомления РЕСПОНДЕНТА не позднее чем за 10 календарных дней до

 вступления новых тарифов в силу.

 2.4. Для закрытия корреспондентского счета РЕСПОНДЕНТ предоставляет

 КОРРЕСПОНДЕНТУ заявление на закрытие корреспондентского счета с

 подтверждением остатка и с указанием реквизитов для перечисления остатка

 средств.

III. Соглашения и гарантии

3.1. При передаче документов по каналам связи используется система

 шифрования и электронной подписи.КОРРЕСПОНДЕНТ гарантирует, что

 используемая система шифрования информации обеспечивает подлинность

 обращающихся документов и исключает искажение информации третьими лицами.

 3.2. РЕСПОНДЕНТ признает метод шифрования информации и электронную

 подпись,используемые при передаче документов между КОРРЕСПОНДЕНТОМ и

 РЕСПОНДЕНТОМ.

 3.3. КОРРЕСПОНДЕНТ И РЕСПОНДЕНТ признают, что получение

 документов,заверенных электронной подписью другой стороны, юридически

 эквивалентны получению документов на бумажном носителе, заверенных двумя

 подписями из карточки с образцами подписей и оттиском печати.

 3.4. КОРРЕСПОНДЕНТ И РЕСПОНДЕНТ обязуются заполнять платежные

 документы в соответствии с действующим Временным Положением о безналичных

расчетах в Республике Казахстан от 19 ноября 1992 г.

 3.5. Для определения ликвидности и наблюдения за

 деятельностью,КОРРЕСПОНДЕНТ и РЕСПОНДЕНТ представляют друг другу балансы

 на первое число каждого месяца.

 3.6. КОРРЕСПОНДЕНТ и РЕСПОНДЕНТ обязуются вести архив платежных

 документов в течение 3-х лет.

 3.7. КОРРЕСПОНДЕНТ и РЕСПОНДЕНТ обязуются использовать систему

 электронных платежей только на технически исправном оборудовании в

 соответствии с Правилами эксплуатации автоматизированной

 компьютерно-модемной системы безналичных расчетов (приложение N 2 к

настоящему договору).

 3.8. КОРРЕСПОНДЕНТ и РЕСПОНДЕНТ обязуются принять все

 организационные меры безопасности для предотвращения несанкционированного

 доступа не уполномоченных лиц к системе.

 3.9. КОРРЕСПОНДЕНТ и РЕСПОНДЕНТ обязуются немедленно закрыть прием

 платежных документов с электронной подписью противоположной стороны и

 связаться с ним в течение 24 часов при возникновении подозрений на угрозу

 несанкционированного доступа к его счетам до выяснения обстоятельств

 происходящего.

 3.10. КОРРЕСПОНДЕНТ и РЕСПОНДЕНТ обязуются немедленно, любыми

 доступными способами информировать друг друга о возникновении угрозы

 несанкционированного доступа к компьютерной системе.

 3.11. КОРРЕСПОНДЕНТ и РЕСПОНДЕНТ обязуются хранить в тайне сведения

 об операциях, произведенных по корреспондентскому счету (банковская

 тайна), иную конфиденциальную информацию,полученную в процессе ведения

 корреспондентского счета.

 Без согласия сведения,на которые в соответствии с действующим

 законодательством распространяется правовой режим "банковской

 тайны", могут быть предоставлены определенным органам только в случаях и

 порядке, установленных законодательством.

IV. Обязательства корреспондента

4.1. КОРРЕСПОНДЕНТ обязуется обеспечивать сохранность денежных

 средств, поступивших на счет РЕСПОНДЕНТА и своевременно и правильно

 производить,в соответствии с действующим законодательством и настоящим

 договором, поручения РЕСПОНДЕНТА, связанные с ведением корреспондентского

 счета.

 Списание денег с корреспондентского счета РЕСПОНДЕНТА производится

 только по его поручению или с его согласия.

 Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского

 счета осуществляется КОРРЕСПОНДЕНТОМ только в случаях,специально

 предусмотренных законодательством.

 4.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с

 Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987 г. N 23 "По

 эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР".

 По первому требованию РЕСПОНДЕНТА выдавать ему наличные денежные

 средства с корреспондентского счета в порядке и пределах,установленных

 законодательством.Выдача наличных денег осуществляется непосредственно

 кассиру (представителю) РЕСПОНДЕНТА либо через инкассаторов на договорной

 основе.

 4.3. КОРРЕСПОНДЕНТ обязуется осуществлять зачисление средств на счет

 РЕСПОНДЕНТА не позднее банковского дня, следующего за днем принятия к

 проводу платежных документов, и уведомлять об этом РЕСПОНДЕНТА средствами

 автоматизированной компьютерномодемной системы безналичных расчетов.

 4.4. КОРРЕСПОНДЕНТ обязан ежемесячно не позднее 5 числа

 месяца,следующего за истекшим, высылать РЕСПОНДЕНТУ экземпляры первичных

 документов и выписку по корреспондентскому счету за истекший месяц,если

 РЕСПОНДЕНТ находится в другом городе.

 Если КОРРЕСПОНДЕНТ и РЕСПОНДЕНТ находятся в одном городе, то

 первичные документы клиента вместе с выпиской по корсчету передаются на

 следующий день.

 Отправка (доставка) документов осуществляется спецсвязью, почтой

 или, по договоренности банков, другими средствами доставки с обязательной

 регистрацией в описи каждого отправленного документа и выписки.

 4.5.В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки

 КОРРЕСПОНДЕНТОМ через предприятия и организации связи, фельдъегерской

 связью,иным способом,а также по вине банка третьего лица осуществлять по

 своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор

 необходимых доказательств для защиты интересов РЕСПОНДЕНТА и его

 клиентуры.

V. Обязательства респондента

5.1. РЕСПОНДЕНТ обязуется распоряжаться средствами на своем счете в

 соответствии с действующим законодательством.

 5.2. РЕСПОНДЕНТ обязуется представлять не позднее _______ числа

 месяца,предшествующего соответствующему кварталу,кассовый план на этот

 квартал с учетом своей потребности в наличных денежных средствах.

 5.3.РЕСПОНДЕНТ может требовать и получать наличные деньги в пределах

 кассового плана в случаях,установленных законодательством.

 5.4. РЕСПОНДЕНТ должен сдавать в кассу КОРРЕСПОНДЕНТА банкноты и

 монету,обработанные, сформированные и упакованные в соответствии с

 правилами, установленными Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987

 г. N 23 "По эмиссионно-кассовой работе в в учреждениях банков СССР".

 5.5. РЕСПОНДЕНТ обязуется оплачивать услуги КОРРЕСПОНДЕНТА согласно

 Тарифов КОРРЕСПОНДЕНТА.

 5.6. РЕСПОНДЕНТ не имеет права тиражировать программное обеспечение,

 поставляемое КОРРЕСПОНДЕНТОМ.

VI. Ответственность сторон

6.1. Стороны не несут ответственности за ущерб, возникший вследствие

 неправильного оформления противоположной стороной платежных документов, а

 также за ошибки, отказ или задержки, происходящие по вине клиентов.

 6.2. Стороны оставляют за собой право, при невозможности проведения

 платежа через систему корреспондентских счетов, совершать платежи по

 системе межфилиальных оборотов.

 6.3. Споры по настоящему договору стороны разрешают путем

 переговоров с учетом взаимных интересов. В случае отсутствия согласия

 сторон по спорным вопросам споры по настоящему договору рассматриваются

 Арбитражным судом Республики Казахстан.

 6.4. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения

 соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета

 РЕСПОНДЕНТА ,а также за несвоевременное или неправильное зачисление

 КОРРЕСПОНДЕНТОМ сумм,причитающихся владельцу счета,КОРРЕСПОНДЕНТ

 уплачивает в пользу РЕСПОНДЕНТА штраф в размере ___ процента

 несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной ) суммы за каждый

 день просрочки.

 6.5. За не уведомление КОРРЕСПОНДЕНТА в течение 10 дней после

 получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет РЕСПОНДЕНТА

 суммах последний уплачивает КОРРЕСПОНДЕНТУ за каждый день просрочки штраф

 в размере ______ процента неправильно зачисленной на счет не

 принадлежащей ему суммы.

VII. Порядок передачи респонденту ключевой



 дискеты и пароля.

7.1. Передача РЕСПОНДЕНТУ, в лице его уполномоченных лиц, ключевой

 дискеты и пароля осуществляется на основании Акта о признании электронной

 подписи (приложение N 1 к настоящему договору).



 VIII. Форс-мажорные обстоятельства

8.1. Стороны не несут ответственности по настоящему договору за

 ущерб, возникший вследствие действия непреодолимой силы в виде стихийных

 бедствий (наводнений,землетрясений и стихийных бедствий (наводнений

 ,землетрясений и т.п.) и общественных явлений(военные

 действия,восстания,революции и т.п.) существенно влияющих на

 функционирование сторон, а также решений органов власти, принимаемых в

 центре и на местах и обязательных для исполнения одной из сторон.

 8.2. Стороны не несут ответственности за прекращение использования

 системы электронных платежей, возникшее вследствие действия непреодолимой

 силы, существенно влияющей на функционирование системы электронных

 платежей, в виде стихийных бедствий, отключения электроэнергии и

 повреждения линии связи.

IX. Особые условия

9.1. Договор подлежит пересмотру в случае изменения банковского

 законодательства и требований Национального банка Республики Казахстан в

 части установления корреспондентских отношений.

 9.2._________________________________________________________________

X. Срок действия договора и порядок его расторжения

10.1. Договор вступает в силу после его подписания обеими

 сторонами,и действует до поступления заявления о его расторжении с одной

 из сторон.

 10.2. Стороны вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке не

 ранее чем через месяц после письменного уведомления противоположной

 стороны.

 10.3. При закрытии корреспондентского счета остаток средств

 перечисляется РЕСПОНДЕНТУ в течение трех банковских дней.

 10.4. Договор может быть изменен или дополнен письменным соглашением

 сторон.

 10.5. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, по одному

 экземпляру для каждой стороны, причем оба экземпляра имеют одинаковую

 юридическую силу.

XI. Юридические адреса сторон

От корреспондента От респондента

МП МП



Приложение N 1

 к Типовому

договору

о корреспондентских

 отношениях

Примерный акт о признании электронной подписи

 по договору об установлении корреспондентских отношений

N_________________

г.__________ "___"__________ 199 г.

__________________________________________________ действующий на

 основании Устава,именуемый в дальнейшем "КОРРЕСПОНДЕНТ", с одной стороны,

 и _____________________________________________________________________,

 в лице__________________________________________________________________,

 действующего на____________________________________________, именуемый в

 дальнейшем "РЕСПОНДЕНТ", с другой стороны, удостоверяют, что считают

 юридически эквивалентными во взаимоотношениях сторон документы,

 заверенные как обычным способом,так и электронной подписью.

 1. КОРРЕСПОНДЕНТ передал,а РЕСПОНДЕНТ принял ключевую дискету и

 пароль,позволяющие сторонам обмениваться шифрованными платежными

 документами и публичными ключами,заверенными электронной подписью.

 2. Ключевая дискета содержит файлы с собственными ключами

 РЕСПОНДЕНТА (секретным и публичным) и публичным ключом КОРРЕСПОНДЕНТА, а

 также служебные файлы, используемые АРМом"БАНКРЕСПОНДЕНТ" . Информация на

 ключевой дискете и пароль являются конфиденциальной информацией.

 3. Доступ к секретному ключу РЕСПОНДЕНТА защищен паролем, который

 может изменяться РЕСПОНДЕНТОМ самостоятельно средствами АРМа.

 4. Ключевая дискета является уникальной и не подлежат копированию.

 Использование дубликата для работы с АРМом недопустимо.

 5. Изменение информации,хранящейся на ключевой дискете,

 недопустимо.Исключение составляют изменения, производимые АРМом

 автоматически.

 6. Подписание Акта обеими сторонами означает взаимное признание

 электронной подписи. Электронная подпись вступает в силу с момента

 подписания настоящего Акта.

от КОРРЕСПОНДЕНТА от РЕСПОНДЕНТА

М.П. М.П.



Приложение N 2

 к Типовому

договору

о корреспондентских

 отношениях



Примерные правила эксплуатации автоматизированной

 компьютерно-модемной системы безналичных расчетов

1. Для работы с автоматизированной компьютерно-модемной системой безналичных расчетов РЕСПОНДЕНТ использует собственное техническое оборудование в следующей комплектации:

 - персональный компьютер совместимый с IBM/386 либо IBM/486;

 - операционная система DOS 5.0;

 - модем с реализацией протоколов MNP4-5 или V42.bis;

 - линия связи.

 2. РЕСПОНДЕНТ обязуется хранить ключевую дискету в надежном месте, исключающем доступ к ней неуполномоченных лиц и обязуется оказывать содействие БАНКУ в установлении фактов и получении информации о несанкционированном использовании пароля и ключевой дискеты.

 3. РЕСПОНДЕНТ обязан в течение своего банковского дня совершать не менее трех сеансов компьютерно-модемной связи с КОРРЕСПОНДЕНТОМ для обмена платежными документами. Претензии РЕСПОНДЕНТА по поводу нарушений в приеме или обработке отправленного РЕСПОНДЕНТОМ "электронного" документа должны быть предъявлены не позднее 24 часов с момента отправки документа.

 В случае невозможности использования компьютерно - модемной связи стороны обязаны в течении 24 часов любыми доступными способами связаться друг с другом, принять меры к обмену документами иными способами и восстановлению компьютерно-модемной связи.

 Прием и выдача электронных документов производится КОРРЕСПОНДЕНТОМ круглосуточно.

 4. В случае невозможности использования компьютерно-модемной связи стороны обмениваются платежными документами, используя телетайпные, телексные, факсимильные сообщения, с обязательным ключеванием сообщений телеграфными ключами.

С правилами ознакомлен РЕСПОНДЕНТ

МП



Приложение N 3

 к Типовому

договору

о корреспондентских

 отношениях

Примерные тарифы корреспондента за открытие и ведение

 корреспондентского счета

1. Проценты, начисляемые на кредитовый остаток средств на

 корреспондентском счете________________________.

 2. Периодичность выплат процентов по п.1.____________________________.

 3. Плата за ведение счета (взимается с месячного дебетового оборота)

 _________________________________________________________________________.

 Оплата услуг КОРРЕСПОНДЕНТА осуществляется РЕСПОНДЕНТОМ платежным

 поручением не позднее ________ дней.

 За не своевременную оплату процентов на остаток средств, находящихся

 на корреспондентсвком счете РЕСПОНДЕНТА, КОРРЕСПОНДЕНТ уплачивает пеню в

 размере _____ за каждый день просрочки

 За несвоевременную оплату услуг КОРРЕСПОНДЕНТА ,РЕСПОНДЕНТ

 уплачивает пеню в размере _____ за каждый день просрочки.

С тарифами ознакомлен: РЕСПОНДЕНТ

МП

Приложение N 2

Заявление

 на открытие корреспондентского счета

г.___________________ "___"_______________ 199 г.

Наименование РЕСПОНДЕНТА ___________________________________________

 _________________________________________________________________________

 полный и точный адрес

 Просим открыть корреспондентский счет N _______________ на основании

 нормативных документов Национального банка Республики Казахстан, нам

 известных и имеющих обязательную для нас силу.

М.П. Руководитель_______________________

 должность,подпись

Главный бухгалтер __________________

 подпись

 _________________________________________________________________________

ОТМЕТКИ КОРРЕСПОНДЕНТА


        


        Открыть корреспондентский счет N ____________________


        


        Руководитель банка               ____________________


                                                      подпись


        


                                         "____"____________199 г.


        


                          СЧЕТ ОТКРЫТ


                 ===========================


                 | N бал.счета| N корсчета |


                 |------------+------------|


                 =============|=============


        


             Документы на оформление открытия счета и свершение операций по счету


        проверил


        


                     Главный бухгалтер __________________________


                                                подпись


        


                     "____"____________199 г.


Приложение N 3



Ведомость проверки состояния расчетов

 по корреспондентскому счету




        


             ____________________________________________________________________


                                  наименование КОРРЕСПОНДЕНТА


        за ___________________199  г.  по корреспондентскому счету_______________


        _________________________________________________________


                                   наименование РЕСПОНДЕНТА


        


             Проведено КОРРЕСПОНДЕНТОМ          Проведено РЕСПОНДЕНТОМ


             по  корсчету                       по корсчету


        


             _____________________              ______________________


                  РЕСПОНДЕНТА                       КОРРЕСПОНДЕНТА


        


             Не проведено КОРРЕСПОНДЕНТОМ       Не проведено РЕСПОНДЕНТОМ


             по корсчету                        по корсчету


        


             _____________________              _______________________


                  РЕСПОНДЕНТА                       КОРРЕСПОНДЕНТА


        


        


        


              ==============================================================


              | Дата | N доку-| Сумма| Дата  | Дата | N доку-| Сумма|Дата  |


              | про- | мента  |      | урегу-| про- | мента  |      |урегу-|


              | водки|        |      | лиро- | водки|        |      |лиро- |


              |      |        |      | вания |      |        |      |вания |


              |------+--------+------+-------+------+--------+------+------|


              |  1   |   2    |  3   |   4   |  1   |    2   |  3   |  4   |


              ==============================================================


        


        


              Сальдо КОРРЕСПОНДЕНТА             Сальдо РЕСПОНДЕНТА


        


              по выписке на 1-е число           по выписке на 1-е число


              месяца  _______________           месяца ________________


        


              Итого проведено:_______           Итого проведено:________


        


              Баланс ________________           Баланс _________________


        


              Руководитель  КОРРЕСПОНДЕНТА      Руководитель  РЕСПОНДЕНТА


        


              Главный бухгалтер                 Главный бухгалтер


              КОРРЕСПОНДЕНТА                    РЕСПОНДЕНТА


        


                   МП                                  МП





(c) 2020 - All-Docs.ru :: Законодательство, нормативные акты, образцы документов